Manuaal de Procesos_Normas ISO

1. Julio, 2014
Caracas, Venezuela
Manual para las Solicitudes de Crédito
según la Norma ISO 9001:2008.
Caso: “Caja de Ahorros Banvenez, A.C.”
Tutor:
Esp. Marisol Ramírez
Trabajo de Grado Presentado por:
T.S.U. Nelzi Alvarado
Para optar al título de
Licenciada en Administración

2. ¿Qué impacto tendrá la implementación de un Manual para las Solicitudes
de Crédito según la Norma ISO 9001:2008 en el clima organizacional de la
Caja de Ahorros Banvenez A.C.?
No posee
Manuales de Procesos
Administrativos,
Contables.
Caja de
Ahorros
Banvenez, A.C.
Circular
N°1
SUDECA
PLANTEAMIENTO DEL PROBLEMA
Fundada 29-01-1951
10.000 Asociados
Consejo de Administración
Consejo de Vigilancia
Gerencia Operativa
Fiscalización
Incumplimiento
Activos C.A. = Bs. 375.000.000

3. GENERAL
Desarrollar un Manual para las Solicitudes de Créditos
según la Norma ISO 9001:2008 para la Caja de
Ahorros Banvenez, A.C.
ESPECIFICOS
1.Aplicar un diagnóstico organizacional y al proceso
operativo de solicitud de préstamo de la Caja de
Ahorros Banvenez, A.C.
2.Diseñar el Manual para las Solicitudes de Créditos
según la Norma ISO 9001:2008 de la Caja de Ahorros
Banvenez, A.C.
3.Evaluar la factibilidad económica-financiera para la
implementación del Manual para las Solicitudes de
Créditos según la Norma ISO 9001:2008 la Caja de
Ahorros Banvenez, A.C.
OBJETIVOS

4. B&D Gestión Empresarial Integral
Caracas
Mayo 2013
Diseño de Manuales
La Gestión de la Calidad
en los Servicios
Fontalvo, T. y Vergara, J.
2010
Estatutos
Caja de Ahorros
Banvenez
Normas ISO 9001 : 2008
Traducción Oficial
Diseño de un Manual de Normas y
Procedimientos Administrativos para la Unidad
de Control de Asistentes Administrativos del
Servicio Autónomo Hospital Universitario de
Maracaibo (SAHUM)
Liz Verónica Semprún Labarca.
Universidad: Nacional Abierta.
Venezuela. Año: 2007
Propuesta de Diseño del Sistema de
Gestión de la Calidad en Eléctricos Nacionales
(ELENTRAC), según la Norma ISO 9001:2000
María Fernanda García Campana.
Universidad: Escuela Politécnica Nacional.
Ecuador. Año: 2007
MARCO REFERENCIAL

5. Constitución
de la
República
Bolivariana de
Venezuela:
Artículos
70 -118 - 308
Ley del Sistema Venezolano para la
Calidad: Artículo No 1
Ley de Cajas de Ahorro, Fondos de Ahorro y Asociaciones
de Ahorro Similares: Articulo 76, numerales 9 y 11
Providencias, Circulares y Oficios de la Superintendencia de
Cajas de Ahorro “SUDECA”
BASES LEGALESBASES LEGALES

6. METODOLOGÍA
Tipo de
Investigación:
Explicativa
Diseño:
Investigación de campo
Población: 5 Talentos
Humanos de la Gerencia
y Jefatura de Crédito Caja
de Ahorros Banvenez,
A.C.
Muestra: 5 Talentos
Humanos

7. Técnica: Encuesta
Recolección información
Documental
Instrumento:
Cuestionario 1 y 2
TÉCNICA - INSTRUMENTO

8. ¿Conoce Ud. El Manual de Procedimientos
para el otorgamiento y liquidación de
Créditos de Caja de Ahorros Banvenez,
A.C.?
CUESTIONARIO 1
¿Conoce usted el procedimiento de
análisis de crédito que se aplica en
la Jefatura de Crédito de Caja de
Ahorros?
ANÁLISIS DE LOS RESULTADOS

9. ¿Está usted en conocimiento de las
funciones de su cargo?
¿Ubica usted sus funciones en el Mapa
de Procesos?
ANÁLISIS DE LOS RESULTADOS
CUESTIONARIO 2

10. PROPUESTA PARA
CAJA DE AHORROS BANVENEZ, A.C.

11. ESTRUCTURAORGANIZACIONALDELACAJADEAHORRO
BANVENEZ,A.C.

12. MANUALPARALASSOLICITUDESDECRÉDITO
SEGÚNLANORMAISO9001:2008
Manual de
Procesos
BDV
Manual de
Procesos
CAB
Actividad Bancaria
Asociación Civil sin fines de lucro
e incentivo al ahorro
Certificado desde
2006
Propuesta CAB

14. ESTRUCTURADELAPROPUESTAPARALACAJA
DEAHORROSBANVENEZ,A.C.
Manual de Calidad
Manual de Procesos de Solicitudes de
Crédito
Fichas de Procesos de Solicitudes de
Crédito

15. FASESDELAPROPUESTAREALIZADAACAJADE
AHORROSBANVENEZ,C.A.
PROPUESTAPARACAJADE
AHORROSBANVENEZ
Entrega de
la
Propuesta
Consejo de
Administración y
Consejo de
Vigilancia
Consejo de
Administración
Gerencia
Operativa Caja
de Ahorros
Gerencia de
Normalización
y Calidad
UNIDADES
ORGANIZACIONALES
Revisión
Gerencia
Operativa Caja
de Ahorros
Conforme
Revisión
Aprobació
n
Implementación
Ajuste y
publicación
en Intranet
Envío a 1era
revisión
2da revisión para
aprobación
conjunta
Autorizada su
implementación
Revisión Calidad
BDV
Entregado

16. Gasto de Formación y Adiestramiento para el Personal de la
Gerencia Operativa de la Caja de Ahorros Banvenez, A.C.
Nombre del Taller: “Implantación de un Sistema de Gestión de
Calidad.”
Empresa: Bureau Veritas de Venezuela
Duración: 16 horas académicas.
Costo Bs. 6.312 + IVA= Bs. 7.069,44 (por participante)
No. de
Participantes
Monto por Participantes Bs Monto Total
11
7.069,44 77.763,84
FACTIBILIDADECONOMICADELAPROPUESTA
ALACAJADEAHORROSBANVENEZ,C.A.

17. Diagnóstico a la
organización: Se
concluyó que las
operaciones se
realizan de acuerdo al
marco legal vigente,
pero no poseen los
manuales que
describen el proceso,
las actividades y
responsabilidad del
personal.
Factibilidad financiera
para la
implementación del
Manual: Se determinó
que es viable, ya que al
operar como una
Gerencia Operativa del
Banco de Venezuela, este
asume el gasto de su
implementación por estar
certificado por la norma
ISO 9001:2008 desde el
2006.
CONCLUSIONES

18. RECOMENDACIONES
Consejo de
Administración
•Implementar el Manual de Procesos para las Solicitudes de Crédito, con el
fin que la asociación cumpla con las exigencias de la SUDECA y el Manual
de Calidad, por ser este una innovación que dará apertura al
ordenamiento de las otras operaciones de la asociación e introducir el
concepto de Calidad de Servicio.
Gerencia
Operativa de
Caja de
Ahorros
•Ser garante de que se implementen el Manual de Calidad, para hacerlo
extensible a todas las unidades que la conforman y solicitar una
actualización del Sistema Administrativo para que este acorde con la
implantación del Sistema de gestión de Calidad
Jefatura de
Crédito
•Implementar el Manual de Procesos para las Solicitudes de Crédito de la
Caja de Ahorros Banvenez, A.C., introducir e implementar el concepto de
Calidad de Servicio, a su Talento Humano.