4 sencillos pasos para gestionar tus finanzas personales y pasar de ser ahorrador a inversionista.

1. 4 REGLAS DE ORO PARA
MEJORAR TUS FINANZAS
E D U C A C I Ó N F I N A N C I E R A
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2. MISIÓN
Ofrecer formas innovadoras de
inversión y financiamiento,
comprometidos en otorgar un
servicio de calidad,
fomentando en nuestros
colaboradores, clientes y la
sociedad en general una
cultura financiera.
1. Quintana Roo
2. Oaxaca
3. San Luis Potosí
4. Ciudad de México
5. Campeche
6. Guanajuato
7. Chiapas
8. Chihuahua
9. Colima
10. Jalisco
11. Nuevo León
12. Sonora
13. Tabasco
14. Tamaulipas
15. Estado de México
16. Veracruz
17. Yucatán
18. Zacatecas
19. Coahuila
¡Nuestros clientes están enfocados en llegar a una meta y nuestro objetivo
es ayudarlos!

3. CONTENIDO
• 1.-HAZ UN PRESUPUESTO
Elementos para tu presupuesto
• 2.-PLANIFICA TUS GASTOS
¿Cómo planificar tus gastos?
• 3.-ESTABLECE OBJETIVOS Y METAS
Elementos para tus objetivos y
metas
• 4.-AHORRA Y COMIENZA A INVERTIR
¿En dónde poner mi dinero?
INTRODUCCIÓN

4. INTRODUCCIÓN
¿Alguna vez te has preguntado
cómo hacer seguimiento de tus
gastos y asegurarte de que
estás viviendo dentro de tus
posibilidades?

5. 1. ¡HAZ UN
PRESUPUESTO!
• Un presupuesto es una
herramienta vital para el
manejo adecuado de tus
finanzas personales.
Recuerda que hacer un
presupuesto no solo es
para controlar tus
gastos, sino que también
te ayuda a ahorrar dinero
y cumplir tus metas
financieras.

6. ELEMENTOS PARA
TU PRESUPUESTO
• Identifica tus ingresos
• Identifica tus gastos en
general
• Divide tus gastos en
categorías
• Prioriza tus gastos
• Ajusta tu presupuesto

7. INGRESOS FIJOS
VS VARIABLES
• Fijos: Entradas
regulares, como un
sueldo o una pensión.
• Variables: Entradas cuyo
monto cambia de un mes a
otro. Ejemplos: las
propinas, las ganancias
de un comerciante, las
comisiones y los bonos.

8. EJEMPLO DE PRESUPUESTO PERSONAL
Renta $3,200.00
Pasaje $500.00
Comida $1,500.00
Celular $300.00
Lavandería $500.00
Educación $2,100.00
Ahorro $2,000.00
Total
GASTOS FIJOS
Saldo a favor
Negocio $2,500.00
Trabajo $9,000.00
Inversión $500.00
INGRESOS FIJOS
$12,000.00
$1,900.00
$10,100.00

9. • ¿Alguna vez te has
preguntado hacia dónde
se va tu dinero cada
mes?, ¿Tienes
dificultades para
mantener tu
presupuesto?
• La planificación de
gastos es vital para
controlar tus finanzas
personales.
2. PLANIFICA
TUS
GASTOS

10. ¿CÓMO PLANIFICAR
TUS GASTOS?
• Haz un seguimiento de tus
gastos
• Identifica tus gastos
fijos
• Establece tus gastos
variables
• Prioriza tus gastos
• Haz ajustes si es
necesario

11. GASTOS FIJOS
VS VARIABLES
• Fijos: Son aquellos que mes con mes
debes pagar, por ejemplo:
alimentación, transporte, servicios,
deudas, educación, renta, entre
otros.
• Variables: Gastos que cambian de
acuerdo con los gustos y
actividades de cada uno, por
ejemplo: la compra de ropa y
calzado, comidas fuera de casa,
visitas al cine, cualquier gasto
que se derive de una emergencia.

12. METODO DE PRESUPUESTO 50/30/20
• GASTOS FIJOS
• DESEOS O GUSTOS
• AHORRO
50%
30%
20%

13. Establece objetivos y metas
Primero hay que entender los términos
Una meta es más específica.
Por ejemplo, si el objetivo es
“ahorrar”, una meta podría ser
“ahorrar $5,000 en un fondo de
emergencia para fin de año”
Un objetivo es una declaración general
y amplia que describe lo que se quiere
lograr. Por ejemplo: “ahorrar más
dinero” o “mejorar mi situación
financiera”

14. ELEMENTOS PARA TUS
OBJETIVOS Y METAS
• Define tus metas financieras a largo
plazo
• Divide tus metas en objetivos más
pequeños
• Establece plazos para tus objetivos
• Haz un plan de acción
• Haz seguimiento y ajusta tu plan de
acción

15. 4. AHORRA Y COMIENZA A
INVERTIR
• Te mantendrá positivo y con
menos estrés.
• Te salvará en una
emergencia o imprevisto
(Fondo de emergencia).
• Te ayudará a lograr tu
inversión.
• Es muy versátil.
• Rendimientos a
diferentes plazos.
• Lograrás tus metas en
un plazo mucho menor y
con menos esfuerzo.
AHORRO INVERSIÓN

16. ¿Qué es lo que pensamos de
las inversiones?
Fraude Peligroso Desconocido Difícil

17. QUÉ SON REALMENTE
LAS INVERSIONES
La definición de
inversión se puede
resumir en la acción de
colocar capital o dinero
en una actividad
económica, proyecto u
operación con el objetivo
de obtener un rendimiento
económico a largo plazo.

18. • Promotoras de inversión
• Certificados de depósito
(CD)
• CETES.
• Fondos de inversión
• Criptomonedas
• Acciones
• Bienes Raíces
• Divisas
• Fondos de Inversión
¿EN DÓNDE PONER MI
DINERO?
Existen muchísimos instrumentos en
donde puedes ahorrar e invertir, a
continuación te damos ejemplos de
ello.