Iniciativa de reforma para el 2020 Regularizar a las Actividades Vulnerables, aprovechar el tiempo. En caso de revisión de la Autoridad, La defensa inicia en la fase de requerimientos de información. Contar con asesores que sean profesionistas certificados en Actividades Vulnerables.

1. Ley Antilavado de dinero,
¿Que nos espera?
Jeaneth
Ayala Jacobsen
• Maestra en Impuetos
• Licenciada en Derecho
• Contador Público
• Certificada por CNBV
• Certificada por IMCP
• Asesor del sistema ALDDA
• Coordinador de Sub Comisión
Propuesta Normativa IMCP
• Director de Comisión PLD/FT CCPBC
• Asesor CENEVAL
• Asesor Software ALDDA
• Miembro de GIAO de la Comisión de
Trasparencia y Anticorrupcíon de la
Camará de Diputados

2. Iniciativa de
reforma para el
2020

3. PROYECTO DE DICTAMEN
• 12 Octubre 2018, Cámara de
Senadores. PAN.
• 7 Febrero 2019, Cámara de
Senadores. Morena.
• 12 Marzo de 2019 Cámara de
Senadores. Morena.

4. Cambios en
la norma
• Aumento de obligaciones
• Exigencia de contar con
sistema automatizado.
• Incluye a los Fideicomisos
 Identificar con sus
propios recursos a los
Clientes o Usuarios
 Recabar del Cliente
declaración de la existencia
del Beneficiario Final y, en
su caso, recabar
documentación
 Antes decía solicitar

5. Obligación de
presentar
informe
Art. 18 frac. VI LFPIORPI
Actualmente, se encuentra
en RCG art. 25
Aviso de 24 horas
En caso de sospecha, hechos
o indicios de que los recursos
pudieran provenir de lavado
de dinero o de
financiamiento al terrorismo.
 Incluso si el acto no se
celebro.
 La UIF publicará guías

6. • Perfil transaccional del
Cliente
Actualmente RCG art. 27 y 38
• La UIF podrá utilizar las
listas de:
 Autoridades nacionales
 Organismos
internacionales
 Autoridades de otros
países
De personas vinculadas a
hechos ilícitos.
Aviso de
Operaciones
sospechosas

7. Manual de
Políticas
Internas
En 2020, sera obligacion de
Ley.
Proyecto de reforma Art. 18 VIII
Metodología enfoque
basado en riesgo
Evaluación
Identificar
Analizar
Perfil transaccional del Cliente
Entender
Mitigar nivel de Riesgo

8. LISTADO DE PPE´s
Personas políticamente expuestas
• Los Poderes Legislativo y Judicial
• Los órganos constitucionales autónomos
• Las dependencias y entidades de la Administración Pública Federal
y sus homólogos de las entidades federativas, los municipios y alcaldías
• La Fiscalía General de la República y las fiscalías o procuradurías locales
• Los órganos jurisdiccionales que no formen parte de los poderes
judiciales
• Las Empresas productivas del Estado
• Así como cualquier otro organismo sobre el que tenga control
cualquiera de los poderes y órganos públicos citados de los tres órdenes
de gobierno

9. Obligación de
Capacitación
anual
Dirigida a:
Órgano de administración
Administrador único
Directivos y empleados que
tengan relación directa con
los Clientes
La capacitación deberá
comprender
Manual de políticas internas.
Ley anti lavado
y su normatividad
secundaria.

10. • Interna o externa
Proyecto de reforma art. 18 X
Auditoría
anual
Objetivo
• Evaluar y dictaminar la
efectividad del
cumplimiento de las
obligaciones de Ley y en su
normatividad secundaria.
• Mitigar su nivel de riesgo
inherente.
• Actualizar la efectividad de
su metodología de enfoque
basado en riesgos (EBR)

11. Obligación de
contar con sistema
automatizado

12. Evaluación nacional de
riesgo
Julio 2016.
1. Identificar el nivel de riesgo
inherente de la actividad
2. Identificar perfil transaccional
del Cliente
3. Identificar y dar seguimiento
intensificado a PEP´S
4. Monitoreo de operaciones
5. Acumulación de operaciones
6. Envío de Avisos mensuales y
de acumulación
7. Resguardo de información
Sistema
automatizado

13. Continua la
obligación de
consultar el portal
anti lavado los días
15 y último de cada
mes

14. Obligaciones
básicas
previstas
en
LEY
Obligaciones
secundarias
previstas en
Reglas de Carácter
General

15. LFPIORPI
Obligaciones básicas
1. Alta en el Portal Antilavado del SAT – Designar
Envargado de cumplimiento
2. Integración de expediente unico de Cliente o Usuario
3. Solicitar carta de identificacíon de Dueño Beneficiario

16. LFPIORPI
Obligaciones básicas
4. Envío de avisos mesuales (o semestrales de
acumulación)
5. Cumplir con la restricción de efectivo
6. Atencion a requerimientos o visitas de la Secretaría

17. Pepitas de oro

18. CONSEJOS
PROFESIONALES
o Regularizar a las Actividades Vulnerables, aprovechar el
tiempo.
o En caso de revisión de la Autoridad, La defensa inicia en la
fase de requerimientos de información.
o Contar con asesores que sean profesionistas certificados
en Actividades Vulnerables.

19. Jeaneth
Ayala Jacobsen
• Maestra en Impuetos
• Licenciada en Derecho
• Contador Público
• Certificada por CNBV
• Certificada por IMCP
• Asesor del sistema ALDDA
• Coordinador de Sub Comisión
Propuesta Normativa IMCP
• Director de Comisión PLD/FT CCPBC
• Asesor CENEVAL
• Asesor Software ALDDA
• Miembro de GIAO de la Comisión de
Trasparencia y Anticorrupcíon de la
Camará de Diputados
o www.pld.org.mx / jayala@pld.org.mx
o T. 684-8799 / C. 664-222-9207
o FB. Jeaneth Ayala
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