Este documento presenta una introducción a los aspectos básicos para analizar una inversión. Explica que una inversión implica el flujo de dinero hacia proyectos rentables. Luego describe los componentes clave de un análisis de inversión, incluyendo análisis técnico, económico, financiero, de intangibles, de mercado, social, administrativo y sensorial. Finalmente, ofrece recomendaciones para el análisis como definir el perfil de inversionista, conocer el negocio e involucrar asesores competentes.
1. UNIVERSIDAD MARIANO GÀLVEZ DE GUATEMALA
CENTRO UNIVERSITARIO DE QUETZALTENANGO
FACULTADAD DE HUMANIDADES
ESCUELA DE EDUCACIÒN
LICENCIATURA EN ADMINISTRACIÓN EDUCATIVA
Curso:
Matemática Financiera
Catedrática:
LICDA: Ana Luisa Quiroa
Nombre del trabajo:
Análisis de inversión
Estudiantes:
Thalía Elizabeth López López
Ana Elizabeth Orozco Rivera
Linda Cristabel López Pineda
Guillermo Francisco Gonzales Bautista
Carné:
9605-17-12962
9605-17-9220
9605-17-12131
9605-16-11270
3. INVERSIÓN
Es el flujo de dinero orientado a la creación o mantenimiento de vienes de capital y a la realización
de proyectos supuestamente rentables.
4. LA TASA DE INTERÉS SE EMPLEA PARA:
Establecer el exacto costo de la alternativa de financiación rentabilidad de la inversión.
Organizar planes de financiamiento en negocios de venta de crédito o a plazos.
Elegir planes más adecuados para la liquidación de obligaciones, según los criterios de liquidez y
rentabilidad.
Determinar el costo de capital
Elegir las alternativas de inversión más apropiadas a corto y largo plazo.
6. ANÁLISIS TÉCNICO
Se refiere a la factibilidad operacional del proyecto o alternativa, se define la viabilidad técnica
del proyecto.
7. ANÁLISIS ECONÓMICO
Se refiere a la factibilidad económica de la alternativa o proyecto (si es rentable o no). Es importante
pues es la que al final permite decidir la implantación del proyecto.
9. ANÁLISIS DE INTANGIBLES
Considera los efectos no cuantificables de un proyecto: aspectos como imagen corporativa,
opinión pública, nombre factores ecológicos y ambientales, leyes cambiantes, situación política.
10. ANÁLISIS DEL MERCADO
Es el cual se determinan las ventas y clientes potenciales para los bienes y servicios que va a
producirse.
11. ANÁLISIS SOCIAL
Determina la incidencia que el proyecto tiene en la comunidad y la manera de evitar las
incidencias negativas del proyecto.
12. ANÁLISIS ADMINISTRATIVO
Es un diseño que muestra la estructura organizacional y define las necesidades del personal del
proyecto.
13. ANÁLISIS SENSORIAL
Trata de fijar la posición personal del empresario en aspectos legales, éticos, morales y de gusto
personal, con relación a la actividad en si misma o a las condiciones que el proyecto exige.
14. Recomendaciones para el análisis de
inversión
Definir su perfil inversionista
El primer paso es conocerse a sí mismo. Existen diversas alternativas de inversión con sus
respectivas rentabilidades y riesgos, pero la mejor opción será aquella que se adapte a las
necesidades particulares de cada persona
15. Para empezar, se debe determinar la tolerancia al riesgo. En términos prácticos y simples, riesgo
es la probabilidad de perder parte o la totalidad del dinero invertido, por lo que es necesario
preguntarse qué tan dispuesto está a arriesgar el capital, qué capacidades se poseen para
reaccionar de la mejor manera frente a circunstancias negativas y ser consciente de que el peor
escenario posible puede volverse realidad.
16. Para ser buen inversor, hay que invertir en uno mismo. Todo el tiempo, en cualquier parte del
mundo, suceden cosas que pueden afectar su negocio o su inversión, por lo que permanecer
actualizado con buenas fuentes de información es indispensable, pero su experticia para
comprenderlas y traducirlas en decisiones efectivas depende de que su conocimiento esté a la
vanguardia de la educación financiera.
17. Una vez este primer paso se realice, se puede considerar qué tipo de negocios o activos
financieros se adaptan a nuestras necesidades de inversión.
Conocer el negocio
Tan importante como conocerse a sí mismo, es comprender todos los aspectos del negocio o
producto financiero al cual se destinará la inversión.
18. Hay que asegurarse de entender como la inversión generará ganancias, y también, si no se
administra el negocio directamente, relacionarse en la medida de lo posible con la persona que
gestionará el capital y evaluar sus habilidades.
19. Rodearse y asesorarse con las personas adecuadas
Para poder conocer todos los aspectos del negocio, es indispensable contar con profesionales
capacitados que brinden la información necesaria. Como parte de los costos y gastos de realizar
una inversión, es bueno no escatimar al momento de pagar por una buena asesoría.
20. Dentro de la recomendación anterior hay que destacar lo crucial que es el asesoramiento legal y
jurídico. Con el tiempo las oportunidades de inversión se presentarán de forma más frecuente,
muchas de ellas novedosas y llamativas, pero por eso mismo es indispensable considerar todo al
margen de la legalidad, no solo para evitar caer en negocios ilícitos o cuestionables desde la
ética, sino para estar siempre amparado por las autoridades regulatorias privadas y
gubernamentales.
Una vez consideradas estas recomendaciones iniciales, es momento de evaluar la infinidad de
alternativas de inversión que actualmente nos brinda el mercado.