El incumplimiento de la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo comporta sanciones que pueden oscilar entre 60.000 € y 1.500.000 € o cuantías mayores en función de la infracción. La ley establece que los sujetos obligados deben implantar numerosas medidas, desarrollar diferentes procedimientos internos para dar un correcto cumplimiento de esta normativa. En Conversia te simplificamos y te ofrecemos esta infografía basada en las tres fases para detectar el Blanqueo de Capitales.

1. como detectar el blanqueo de capitales

2. fases del blanqueo de capitales
Hacer desaparecer y desligar de su origen ilícito
grandes cantidades de dinero en efectivo. En esta
fase, se encuentra el mayor riesgo del
blanqueador, ya que se hace difícil acomodar
estas grandes cantidades de dinero.
Una de las prácticas más habituales es la
colocación del dinero mediante ingresos en
depósito en entidades financieras de cantidades de
dinero lo suficientemente pequeñas como para que
no sea obligatoria la identificación de la persona
que realiza el depósito.
introducción o colocación de capitales
fases del blanqueo de capitales

3. fases del blanqueo de capitales
Dificultar el rastro del dinero. Realizar operaciones
que consigan desligar el dinero del origen delictivo
que lo ha producido.
Un ejemplo es la realización de transferencias
internas entre distintas sucursales de una misma
entidad financiera.
conversión, transformación, encubrimiento
o estratificación
fases del blanqueo de capitales

4. fases del blanqueo de capitales
Pretender que los capitales integrados en el
circuito económico en las fases anteriores queden
asentados.
Siguiendo con el ejemplo de la segunda fase, en
esta tercera se realizará la venta de los bienes
adquiridos, de forma que los bienes se puedan
disfrutar acreditando una legítima propiedad por
parte del comprador.
integración o inversión
fases del blanqueo de capitales

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fases del blanqueo de capitales

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