BCRA 9 de octubre

1. Informe Monetario Diario 9 de octubre de 2019
Gerencia de Estadísticas Monetarias
42
44
46
48
50
52
54
56
58
60
62
64
66
68
sep-18 nov-18 ene-19 mar-19 may-19 jul-19 sep-19
%
Liquidez de las Ent. Financieras (segmento en pesos)
(Cuenta Corriente + Efectivo + Lebac + Leliq + Nocom + Pases Netos
+ Titulos para integracion de encajes) / Depósitos Totales (en Pesos)
0
10
20
30
40
50
60
70
80
0
30
60
90
120
150
180
210
240
270
sep-18 nov-18 ene-19 mar-19 may-19 jul-19 sep-19
miles de
millones de US$
%
Principales activos y pasivos del BCRA
(Lebac + Leliq + Nocom + Pases Netos) / Reservas Internacionales en $
(Lebac + Leliq + Nocom + Pases Netos + Base Monetaria) / Reservas
Internacionales en $
Reservas US$ (eje derecho)
-10
0
10
20
30
40
50
sep-18 nov-18 ene-19 mar-19 may-19 jul-19 sep-19
%
Agregados Monetarios en Pesos
(var. i.a. Prom. 30 días)
Base Monetaria
M2 Privado
22
30
38
46
54
62
70
78
86
94
102
110
118
126
134
sep-18 nov-18 ene-19 mar-19 may-19 jul-19 sep-19
%
Tasas de interés BCRA
Tasa de referencia
Pase Activo 1 día
Pase Pasivo 1 día
1,280
1,320
1,360
1,400
1,440
1,480
Jan-19 Feb-19 Mar-19 Apr-19 May-
19
Jun-19 Jul-19 Aug-19 Sep-19 Oct-19
miles de millones de $
Millares
Seguimiento de la Meta de Base Monetaria
Promedio acumulado diario de la
Base Monetaria
Meta de Base Monetaria
Base Monetaria Promedio
Metaoriginalparaoctubresinajustespor
compra/ventadedivisas
30
34
38
42
46
50
54
58
62
66
sep-18 dic-18 mar-19 jun-19 sep-19 dic-19
$/US$
Tipo de cambio
Zona de referencia cambiaria
Tipo de cambio nominal

2. Informe Monetario Diario 9 de octubre de 2019
Gerencia de Estadísticas Monetarias
0
10
20
30
40
50
60
70
80
sep-18 nov-18 ene-19 mar-19 may-19 jul-19 sep-19
%
Total de Depósitos y Préstamos del Sector Privado
(pesos y moneda extranjera - var. i.a. Prom. 30 días)
Total de depósitos
Total de préstamos
-30
-20
-10
0
10
20
30
sep-18 nov-18 ene-19 mar-19 may-19 jul-19 sep-19
%
Depósitos y Préstamos en Moneda Extranjera del Sector Privado
(var. i.a. Prom. 30 días de saldos expresados en dólares)
Préstamos al sector privado
Depósitos del sector privado
-20
-15
-10
-5
0
5
10
15
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25
30
35
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50
sep-18 nov-18 ene-19 mar-19 may-19 jul-19 sep-19
%
Préstamos en Pesos del Sector Privado
(var. i.a. Prom. 30 días)
Total
Adelantos y documentos
Personales y Tarjetas de crédito
25
30
35
40
45
50
55
60
65
70
sep-18 nov-18 ene-19 mar-19 may-19 jul-19 sep-19
%
Tasas de Interés por Depósitos en Pesos
Hasta $ 100 mil (30 a 44 días de plazo)
BADLAR - Bancos Privados
TM20 - Bancos Privados
5
10
15
20
25
30
35
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45
50
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75
80
sep-18 nov-18 ene-19 mar-19 may-19 jul-19 sep-19
%
Depósitos en Pesos del Sector Privado
(var. i.a. Prom. 30 días)
Total
Plazo Fijo
Vista
40
50
60
70
80
90
100
sep-18 nov-18 ene-19 mar-19 may-19 jul-19 sep-19
%
Tasas de Interés de Préstamos en Pesos al Sector Privado
Adelantos Empresas más de $10 millones, hasta 7 días
Personales (plazo promedio último mes: 1041 días)

3. Informe Monetario Diario 9 de octubre de 2019
Tasas de Interés (en porcentaje nominal anual) Otros indicadores
8-oct-19
Promedio 1
7 días antes
Promedio 1
30 días
antes
8-oct-19
Nivel
semana
anterior
Nivel año
anterior
Tasa de referencia BCRA 9
71.92 77.65 85.88 Dólar spot
Tipo de cambio de referencia 57.84 57.70 38.02
Pases Pasivos 1 día 62.93 68.45 70.46
Dólar futuro
Pases Activos 1 día 115.50 80.12 129.00 NDF 1 mes 64.85 65.00 40.00
ROFEX -Vencimiento 30.nov.19- 60.35 60.77 39.30
Call en pesos 65.90 68.85 70.28 Monto operado (Total de plazos y en millones de $) 4,804 16,506 25,966
Plazo Fijo (30 días)
Pesos 57.62 58.19 56.77
Dólares 1.98 1.97 1.90
BADLAR 2
MERVAL
Total 59.31 59.54 58.10 Indice 30,257 30,066 30,169
Bancos Privados 57.94 59.40 60.29 Volumen operado 1,415 1,001 938
TM20 8
Total 60.63 60.98 58.73
Bancos Privados 59.56 61.46 62.43 LIBOR a 6 meses 1.96 2.06 2.62
US Treasury Bond 10 años 1.53 1.64 3.23
Adelantos en cuenta corriente (1 a 7 días) FED Funds Rate 2.00 2.00 2.25
Con acuerdo a empresas - más de $10 millones 74.75 78.54 90.16 SELIC 5.50 5.50 6.50
Préstamos personales
Total en pesos 64.76 76.10 76.35 Riesgo País
EMBI+ Argentina 2,094 2,156 669
EMBI+ Latinoamerica 567 572 537
Tasas de interés de préstamos otorgados en pesos (en porcentaje nominal anual, promedios mensuales)
Saldos, en millones, en la moneda de origen Variación de la Base Monetaria y las Reservas Internacionales
(10)
Variación
Diaria
(mill.)
Mensual
(mill.)
Año 2018 Interanual
Base monetaria 1,335,443 1,496,370 1,257,572 Base monetaria 2,579 25,414 33.4% 6.2%
Circulación monetaria 938,822 920,062 753,870 Circulación monetaria 4,148 14,064 19.3% 24.5%
Billetes y Monedas en poder del público 832,209 810,979 662,004 Billetes y Monedas en poder del público 7,657 16,468 18.7% 25.7%
Billetes y Monedas en ent. financieras 4
106,613 109,082 91,865 Billetes y Monedas en ent. financieras -3,509 -2,404 24.1% 16.1%
Cheques Cancelatorios 0 0 0 Cheques Cancelatorios 0 0 -61.3% 0.0%
Cuenta corriente en el BCRA 396,621 576,308 503,702 Cuenta corriente en el BCRA -1,569 11,350 85.0% -21.3%
Cuenta corriente en moneda extranjera 5
8,677 9,168 13,085 Factores de variación
Efectivo en ent. financieras en moneda extranjera 4 5
3,678 4,742 2,268 Variación Base monetaria 2,579 25,414 334,330
Compra de divisas al sector privado y otros -2,222 -24,806 -590,851 -176.7%
61 43 88 Compra de divisas al Tesoro Nacional 0 0 -70,801 -21.2%
LEBAC 6
Otras Operaciones con el Tesoro Nacional:
En Pesos 0 0 340,581 Adelantos Transitorios 0 0 30,500 9.1%
En Pesos liquidables por el Tipo de Cambio de Referencia 0 0 0 Transferencia de Utilidades 0 0 204,245 61.1%
En Dólares 5
0 0 0 Resto 424 47,923 -23,019 -6.9%
NOBAC 6
0 0 0 Pases, redescuentos y LELIQ 4,694 3,079 -543,788 -162.7%
NOCOM 0 155 0 Operaciones de pases y LELIQ 1,113 -11,306 -1,204,166 -360.2%
LEBAC y NOBAC 0 0 1,296,076 387.7%
Pases Pasivos 148,587 34,129 3,370
Pases Activos 0 0 0 Otros -316 -782 31,968 9.6%
LELIQ 6
1,172,779 1,032,573 454,023
Créditos al sistema financiero 521 338 430 Reservas internacionales 5
-71 -526 -6,878
Organismos internacionales -5 -9 41,438
Adelantos transitorios al Gobierno Nacional 502,730 502,730 502,730 Otras Operaciones del Sector Público 0 -19 -37,632
Compra de divisas -39 -429 -18,779
Reservas internacionales Efectivo Mínimo 25 -48 -4,140
En pesos 2,780,446 2,894,142 1,887,923 Resto (incl. valuación tipo de cambio) -53 -21 12,235
En dólares 5
48,177 51,741 49,014
Oro, Divisas, Colocaciones a Plazo y Otros 48,177 51,741 49,014
(1) Corresponde al promedio móvil de 5 cinco días hábiles, centrado 7 días antes y 30 días antes respectivamente. En caso de feriado, la variación semanal se centra en el último día hábil de la semana previa.
(2) Corresponde al total de operaciones a plazo fijo superiores a 1 millón, de 30-35 días de plazo.
(3) Las cotizaciones están expresadas en pesos argentinos.
(4) Cifras provisorias, sujetas a modificación.
(5) Cifras expresadas en dólares. Datos provisorios, sujetos a cambios de valuación.
(8) Corresponde al total de operaciones a plazo fijo de 20 o más millones, de 30-35 días de plazo.
Gerencia de Estadísticas Monetarias
(10) Las variaciones se calculan respecto de los últimos saldos publicados en este informe.
26.73
23.3958.18
75.72
68.32
70.03 48.39
52.96Julio 2019
Personales
84.73
Adelantos en cta. cte. Doc. a sola firma Hipotecarios Prendarios
62.09 51.85 30.23
69.80
68.88
65.83
70.79
Tarjetas
76.27 71.34
(9) Tasa de interés de la LEBAC a 35 días de plazo (hasta el 31 de diciembre de 2016). A partir del 2 de enero de 2017: centro del corredor de pases a 7 días de plazo. Desde el 8 de agosto de 2018: tasa de las LELIQ. A partir del 1° de
octubre de 2018, pasa a ser definida como la tasa promedio resultante de las operaciones diarias de LELIQ con las entidades financieras.
4-oct-19
(6) Cifras en Valor Nominal. No se computan las letras del BCRA (Lebac, Nobac y Leliq) emitidas para ser afectadas a operaciones de pases pasivos ni las entregadas en garantía (esos conceptos, entre otros, explican las diferencias con las
cifras consignadas en los estados contables del BCRA).
Septiembre 2019
Agosto 2019
% s/ Var.
de BM
Cheques Cancelatorios en moneda extranjera y Certificados
de Depósitos para la Inversión (CEDIN) 5
12 meses
antes
30 días
antes

4. Informe Monetario Diario 9 de octubre de 2019
Cifras provisorias sujetas a modificación, expresadas en millones. 6-oct-14 5363 5389 5116 5028
Saldos
4-oct-19 30 días antes Mensual
Últimos 30
días
Año 2019 Interanual
En pesos y dólares
Préstamos al sector privado 2,404,180 2,438,667 -0.8 -1.4 12.5 10.8
Adelantos y documentos 1,061,758 1,101,633 -0.2 -3.6 21.8 12.3
Personales y tarjetas de crédito 861,127 852,015 -2.1 1.1 5.5 10.2
Hipotecarios y prendarios 348,222 347,507 -0.1 0.2 3.8 4.0
Otros 133,073 137,512 1.6 -3.2 17.2 22.2
Depósitos
(1)
4,393,093 4,525,412 -0.2 -2.9 10.1 21.6
Depósitos del sector privado 3,714,190 3,787,013 1.0 -1.9 18.3 34.1
Ratio de liquidez de las entidades financieras
(4)
55.1 61.5 -0.8 -6.4 2.1 5.4
En pesos
Préstamos al Sector Privado 1,642,480 1,596,062 -0.5 2.9 5.5 5.2
Adelantos 198,371 176,435 1.7 12.4 41.6 16.5
Documentos 250,760 229,758 1.6 9.1 -0.6 -6.0
Hipotecarios 213,575 212,761 0.1 0.4 1.4 3.4
Prendarios 84,379 86,306 -0.1 -2.2 -11.2 -16.5
Personales 404,751 409,579 -0.3 -1.2 -3.4 -3.9
Tarjetas de crédito 441,082 429,068 -3.5 2.8 14.1 26.2
Otros 49,562 52,155 3.3 -5.0 -6.3 7.7
Depósitos
(1)
3,030,424 3,014,831 -0.1 0.5 10.6 24.6
Cuenta corriente
(2)
697,327 731,043 -4.7 -4.6 -7.4 29.1
Caja de ahorros 728,803 675,930 11.9 7.8 16.2 24.0
Plazo fijo no ajustable por CER/UVAs 1,480,630 1,478,555 -2.6 0.1 19.7 23.7
Plazo fijo ajustable por CER/UVAs 15,009 16,807 2.9 -10.7 -52.5 -36.0
Otros depósitos 108,655 112,496 -6.3 -3.4 18.3 29.1
Depósitos del Sector Privado 2,492,111 2,435,400 1.8 2.3 22.0 44.4
Depósitos a la vista 1,226,437 1,174,221 3.8 4.4 25.2 43.2
Depósitos a plazo 1,193,160 1,182,566 0.5 0.9 18.8 46.9
Depósitos del Sector Público 538,313 579,431 -8.1 -7.1 -22.8 -23.9
Depósitos a la vista
(2)
199,693 232,752 -0.8 -14.2 -50.1 -26.5
Depósitos a plazo 302,479 312,796 -12.8 -3.3 14.2 -25.9
En dólares (3)
Préstamos al Sector Privado 13,198 15,064 -1.6 -12.4 -14.0 -16.5
Depósitos
(1)
23,611 27,006 -0.8 -12.6 -28.5 -23.0
Líneas del exterior 2,235 2,299 -3.3 -2.8 -17.8 -23.8
Financieras 856 898 -6.1 -4.7 -38.3 -47.2
Comerciales 1,379 1,401 -1.4 -1.6 3.5 5.0
Agregados monetarios
M2 (M1 + Caja de ahorro del S. Privado y del S. Público en pesos) 2,258,339 2,217,953 2.7 1.8 6.5 26.2
Nota: las cifras de depósitos y préstamos no incluyen ajustes ni devengamientos.
(1) Corresponde a depósitos de titulares residentes en el país (sector público y sector privado), excluyendo los correspondientes a entidades financieras.
(2) Neto de utilización de los fondos unificados.
(3) Cifras expresadas en dólares.
Gerencia de Estadísticas Monetarias
24.8
(4) Incluye las operaciones en pesos y dólares, estas últimas expresadas en pesos. Todas las variaciones están expresadas en puntos porcentuales.
3,862,633 3,825,811 0.3 1.0
-2.1 22.2M3* (M3 + Depósitos del S. Privado y del S. Público en dólares +
Cheques Cancelatorios en moneda ext. + CEDIN)
5,228,101 5,339,222 0.1
(5) Las variaciones se calculan respecto de los últimos saldos publicados en este informe.
(Cuenta corriente + Efectivo + Lebac + Leliq + Nocom + Pases
netos + Títulos para integración de encajes) / Depósitos Totales
M1 (Billetes y monedas en poder del público+ Cheques
Cancelatorios en pesos+ Cta. cte. del S. Priv. y Púb. en pesos)
M3 (Billetes y monedas en poder del público+ Cheques
Cancelatorios en pesos+ Depósitos del S. Priv. y Púb. en pesos)
1,529,536 1,542,023
10.5
-1.2
Variaciones (en %)
(5)
10.9
-0.8 2.4 27.2