2. ¿Cuáles son las situaciones que hemos visto de nuestros
clientes con respecto al manejo del dinero?
3. ¿Qué es terapia financiera?
En Ingles: Financial Therapy
•Provee una mejor comprensión sobre la relación emocional con el
dinero.
•Es la combinación de técnicas terapéuticas y de administración que
ayudan a identificar y determinar causas de comportamiento con
respecto a temas de dinero.
•Muchos problemas financieros están relacionados más por una situación
emocional que por falta de “alfabetismo financiero”
4. Guiones financieros…
Conocimiento, tradiciones o enseñanzas trans-generacionales y creencias
sobre el dinero
Son desarrollados durante la niñez y dirigen el comportamiento
financiero de los adultos
Se reflejan en temas como frugalidad, vigilancia y control,
discrecionalidad y ansiedad en el uso del dinero
5. Guiones financieros
Evasión de dinero
"Las personas con este rasgo creen
que el dinero es malo, que los ricos
son codiciosos y que no merecen
el dinero.“
Adoración del dinero
"Estas personas están convencidas
de que más dinero va a resolver
todos sus problemas, que nunca
será suficiente y que el dinero trae
poder y la felicidad."
Estatus del dinero
"Los amantes de estado creen que
la posesión de las cosas más
nuevas y mejores confiere el
carácter.“
Vigilante del dinero
“Estas personas hacen énfasis de
sobre la importancia de ahorrar,
ser discreto acerca de lo que
tienen o hacen”
6. Desórdenes financieros
Compradores compulsivos
Impulsos irresistibles por comprar con
resultados financieros y emocionales
negativos.
Juego patológico
Ludopatía
Acumulación compulsiva
Acumulación basada en el miedo de
objetos y dinero con consecuencias de
salud y psicológicas negativas.
Negación financiera
Tratar de hacer frente a la ansiedad de
dinero al rechazar o evitar la propia
realidad financiera
Infidelidad financiera
Cuando no se da a conocer la totalidad
de ingresos y egresos
Adicción al trabajo
Excesiva preocupación por el trabajo,
acompañado por consecuencias
negativas
Dependencia financiera
Dependencia de ingreso no laboral,
con consecuencias negativas como
resentimiento, miedo y desmotivación
Habilitación financiera
“Ayuda” financiera dolorosa para el
donante o receptor
Embrollo financiero
La participación inapropiada hijos
menores de edad en los asuntos
financieros de adultos.
7. ¿Cómo afecta a nuestra consultoría éste
tema?
Definición de visión
Acceso de información
Toma de decisiones relacionadas al reenfoque de la organización hacia
la nueva visión
Toma de decisiones con respecto al uso de los recursos, como
decisiones de inversión y financiamiento
Definición de políticas de dividendos, compensaciones y sucesión
8. Reflexión
¿Cómo ha afectado a nuestra consultoría el comportamiento
que tienen nuestros clientes con respecto al tema del dinero?
¿Cómo ha afectado éste comportamiento los temas de visión,
análisis financieros, sueldos y bonos, inversión, endeudamiento,
proveedores, políticas de dividendos, herencias?
¿Facilita, entorpece o concluye nuestro proceso de consultoría?