SUPERINTENDENCIA

2. TIPOS DE SUPERVISIÓN
Supervisión desde afuera o
vigilancia externa:
•Monitoreos
•Informes
Prudenciales
Supervisión desde adentro o
examen in situ
•Directo por el Instituto encargado
•Auditores Externos

3. Antecedentes del control
bancario en Venezuela
• SUDEBAN fue creada el 24-01-1940
• Sustituyó a la Fiscalía General del Ministerio de
Fomento
• Vigilancia y revisión de la actividad bancaria
Hasta la Ley de 1988 Servicio Técnico Especial
adscrito al Ministerio de Hacienda (Dirección
General)
• 1993 Instituto autónomo – Ministerio de Finanzas
Autonomía: Financiera, Funcional y
Administrativa ANTECEDENTES DEL CONTROL
BANCARIO EN VENEZUELA

4. FUNCIÓN Y ORGANIZACIÓN
función
La Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras es un
Instituto Autónomo, adscrito al Ministerio de Finanzas, que tiene como
función principal la inspección, supervisión, vigilancia, regulación y
control de los bancos, entidades de ahorro y préstamo, otras
instituciones financieras, casas de cambio, operadores cambiarios
fronterizos y empresas emisoras y operadoras de tarjetas de crédito; a
objeto de determinar la correcta realización de sus actividades, con el fin
de evitar crisis bancarias y permitir el sano y eficiente funcionamiento
del Sistema Financiero Venezolano.

5. ORGANIZACION
Superintendente de Bancos y Otras Instituciones Financieras
•Unidad del Intendente Operativo
•Unidad del Intendente de Inspección
•Unidad Nacional de Inteligencia Financiera Gerencias y Dependencias

6. SUPERINTENDENCIA DE
BANCOS Y OTRAS
INSTITUCIONES FINANCIERAS
• Superintendente (Art. 215 Ley General de Bancos y Otras
Instituciones Financieras)
• Requisitos (Art. 218) Venezolano Mayor de 30 años
Reconocida competencia y solvencia moral Experiencia de
10 años No estar incurso en lo establecido en Art. 12
• Duración (Art. 218) 5 años Prorrogable una vez por igual
período
• Designación (Art. 219-220) Por el Presidente de la
República Falta temporal: < 90 días cubierta por el
Intendente de Inspección Falta absoluta: > 90 días, 30 días
para designar uno nuevo Prohibiciones (Art. 221-222)
• Atribuciones (Art. 223) SUPERINTENDENTE DE BANCOS Y
OTRAS INSTITUCIONES FINANCIERAS

7. MEDIDAS ADMINISTRATIVAS
• Informe de Resultados de Inspección (Art. 239)
• Contentiva de instrucciones y recomendaciones vinculantes (Art. 218)
• Ordena constitución de provisiones genéricas y específicas (Art. 240)
• Supuestos (Art. 241) Motivos para suponer iliquidez o insolvencia Cesar el
pago a los depositantes 1 mes con patrimonio inferior a lo establecido
Índices inferiores a los establecidos por 1 mes Incumplir con el encaje legal
y posición en moneda extranjera Capital inferior al mínimo exigido en un
semestre Perdida de capital en un semestre entre el 10% y el 20% del
capital pagado Medidas Administrativas (Art. 242)
• Reposición de capital (Art. 242) Prohibición de otorgar nuevos créditos
Prohibición de realizar nuevas inversiones Prohibición de realizar nuevas
inversiones de fideicomiso Prohibición de decretar pago de dividendos
Orden de vender o liquidar algún activo o inversión Prohibición de captar
fondos a plazo Suspensión o remoción de directivos o funcionarios
Prohibición de mantener publicidad y propaganda

8. RELACIONES DE LOS BANCOS,
ENTIDADES DE AHORRO Y PRÉSTAMO Y
OTRAS INSTITUCIONES FINANCIERAS
CON LA SUPERINTENDENCIA
Alcance de la Facultad de Inspección (Art. 249)
1. Formación de Expedientes (Art. 250)
2. Suministro de Información (Art. 251)
3. Del Secreto Bancario (Art. 252)
4. Auditorias Externas (Art. 253)
5. Un balance general y estado de resultados mensual
Una relación de indicadores sobre su situación
financiera trimestral Un balance general y estado de
resultado semestral Los estados financieros auditados
correspondientes al ejercicio semestral Estados
Financieros (Art. 194)

9. CONSEJO SUPERIOR
Integrantes (Art. 254) Ministro de Finanzas (Presidente)
Presidente del BCV Presidente de FOGADE
Superintendente de Bancos y Otras Instituciones
Financieras Director Ejecutivo Designado por el
Presidente de la República por un lapso de 5 años,
prorrogable una vez Casos en los que se requiere
opinión (Art. 255) Autorización para promoción y
apertura de Bancos Autorización de disolución
anticipada y fusión de bancos Revocatoria o suspensión
de la autorización de funcionamiento Modificación de
los capitales mínimos requeridos para la constitución
La estatización o intervención de bancos