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Invención al otro nivel
Superintendencia de
Bancos y Otras
Instituciones Financieras
Información
Y
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Índice
Editorial.............................................................................................................................3
.............................Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras (SUDEBAN)
...........................................................................................................................................4
Tipos de supervisión.............................................................................................................4
Antecedentes del control bancario en Venezuela.......................................................................5
Función................................................................................................................................5
Organización........................................................................................................................6
Atribuciones de SUDEBAN...................................................................................................6
Medidas Administrativas......................................................................................................7
Relación de los bancos, entidades de ahorro y préstamo y otras instituciones financieras con la
superintendencia ...................................................................................................................7
Régimen de SUDEBAN........................................................................................................8
Consejo Superior...................................................................................................................8
Casos en la que se requieren opiniones.................................................................................8
Anuncios Publicitarios ........................................................................................................9
3
Editorial
En esta edición Subafins pretende instruir a jóvenes adolescentes y a todo el
público en general que desee integrarse y obtener conocimientos del campo
financiero en esta oportunidad de todo lo relacionado con SUDEBAN y para
ello, la redacción de esta revista será de una manera creativa e interesante.
Espero la disfruten
Encargados
Diseño, redacción, ilustración:
Wendy Yajure C.I:27.830.364- PNF Contaduría CO 2201
4
Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones
Financieras (SUDEBAN)
Es un Instituto autónomo, adscrito al Ministerio de
Finanzas y es el ente encargado de que los bancos e instituciones financieras
con oficina en Venezuela cumplan las normas locales referidas a ellas.
Tipos de supervisión
Existen dos tipos de supervisión las cuales son:
 Supervisión desde afuera o vigilancia externa :A través de monitoreos e
informes prudenciales
 Supervisión desde adentro o examen in situ: llevado directo por el
Instituto encargado y por auditores
externos
5
Antecedentes del control bancario en Venezuela
Función
Su primordial función es inspeccionar, supervisar, vigilar, regular y controlar
tanto a bancos y a entidades de ahorro y préstamo
como otras instituciones tales como casas de cambio,
operadores cambiarios fronterizos y a empresas
emisoras y operadoras de tarjetas de crédito todo esto
con el fin de establecer la correcta realización de las
actividades a realizar evitando así crisis bancarias y
de igual manera se lleve un buen funcionamiento del
sistema financiero
Fue creada el 24
de enero del año
1940
Sustituyo a la
Fiscalía General
del Ministerio de
Fomento
Servicio Técnico
Especial adscrito
al ministerio de
hacienda hasta
1988
1993 Instituto
autónomo
6
Organización
Atribuciones de SUDEBAN
Superintendente de Bancos y
Otras Instituciones Financieras
Unidad del Intendente Operativo
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Gerencias y Dependencias
Unidad Nacional de Inteligencia Financiera
Autorizaciones;parapromociónyaperturade bancos-disolución,
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Emitir normativa prudencial
Medidas administrativas; suspensión y revocación de
autorizaciones –intervenir bancos
Requerimientos informativos
Serviciospúblicos;registrarcontadorespúblicos –recibir,tramitar
y resolver denuncias y reclamaciones
7
Medidas Administrativas
Art.242
Relación de los bancos, entidades de ahorro y
préstamo y otras instituciones financieras con la
superintendencia
Alcance de
la facultad
de
inspección
Formación
de
expedientes
Suministro
de
información
Del
secreto
bancario
Auditorias
externa
Estados
financieros
Reposición de capital
Prohibir la otorgación de
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Prohibir la realización de
nuevas inversiones
Prohibir la realización de
nuevas inversiones de
fidecomiso
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Suspender directivos o
funcionarios
Prohibición de captar fondos a
plazo
Articulos.249,250,251,252,253,194
8
Régimen de SUDEBAN
Consejo Superior
 Ministro de Finanzas (presidente)
 Presidente del BCV
 Presidente de FOGADE
 Superintendente de bancos y Otras Instituciones Financieras
 Director Ejecutivo
Casos en la que se requieren opiniones
 Apertura de bancos
 Intervención de bancos
 Revocatoria o suspensión de autorización de funcionamiento
Presupuesto
El superintendente formularay
presentara el presupuestoal
Ministeriode Finanzas
El superintendente presentaraun
informe anual de laejecuciónde
presupuestoal Ministeriode Finanzas
9
Anuncios Publicitarios
Como introducirse en las Empresas
Invertir
Comosaber enquienconfiar?
10
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Consejo
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11
SUDEBAN
Tipos
Antecedentes de
control bancario
Relación de bancos, entidades
de ahorro y préstamo con otras
instituciones financieras con la
superintendencia
Organización
Régimen
Financiero
Consejo superior
Función
Medidas
Administrativas
Atribuciones
Supervisión desde afuera: monitoreo e informes;
Supervisión desde adentro llevado por el Instituto
encargado y auditores externos
Creada 24/01/1994
Sustituye a la Fiscalía
General del Ministerio de
Fomento
Inspeccionar ,vigilar,regular y
controlar a bancos y otras
instituciones financieras
Superintendente,unidad
del intendente de
operativo e inspeccion,
Unidad Nacional de
Inteligencia Financiera
y gerencia y
dependencia
Emitir normativa
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Suspender directivos o
funcionarios, reposición
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Suministro de
información, formación
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El presupuesto: el
superintendente lo
formula y presenta un
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Ministro de Finanzas,
Presidente del BCV, y de
FOGADE, Superintendente y el
Director Ejecutivo
12
Glosario
Auditor externo: Es la persona o despacho contratados por una empresa para
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registros
Autónomo: Es aquel que no requiere de un ordenador para funcionar
Fidecomiso: Es un contrato entre personas en donde una o más personas
transmiten a otra sus bienes o una cantidad de dinero
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SUDEBAN Supervisión Bancos Financieros

  • 1. 1 Invención al otro nivel Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras Información Y
  • 2. 2 Índice Editorial.............................................................................................................................3 .............................Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras (SUDEBAN) ...........................................................................................................................................4 Tipos de supervisión.............................................................................................................4 Antecedentes del control bancario en Venezuela.......................................................................5 Función................................................................................................................................5 Organización........................................................................................................................6 Atribuciones de SUDEBAN...................................................................................................6 Medidas Administrativas......................................................................................................7 Relación de los bancos, entidades de ahorro y préstamo y otras instituciones financieras con la superintendencia ...................................................................................................................7 Régimen de SUDEBAN........................................................................................................8 Consejo Superior...................................................................................................................8 Casos en la que se requieren opiniones.................................................................................8 Anuncios Publicitarios ........................................................................................................9
  • 3. 3 Editorial En esta edición Subafins pretende instruir a jóvenes adolescentes y a todo el público en general que desee integrarse y obtener conocimientos del campo financiero en esta oportunidad de todo lo relacionado con SUDEBAN y para ello, la redacción de esta revista será de una manera creativa e interesante. Espero la disfruten Encargados Diseño, redacción, ilustración: Wendy Yajure C.I:27.830.364- PNF Contaduría CO 2201
  • 4. 4 Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras (SUDEBAN) Es un Instituto autónomo, adscrito al Ministerio de Finanzas y es el ente encargado de que los bancos e instituciones financieras con oficina en Venezuela cumplan las normas locales referidas a ellas. Tipos de supervisión Existen dos tipos de supervisión las cuales son:  Supervisión desde afuera o vigilancia externa :A través de monitoreos e informes prudenciales  Supervisión desde adentro o examen in situ: llevado directo por el Instituto encargado y por auditores externos
  • 5. 5 Antecedentes del control bancario en Venezuela Función Su primordial función es inspeccionar, supervisar, vigilar, regular y controlar tanto a bancos y a entidades de ahorro y préstamo como otras instituciones tales como casas de cambio, operadores cambiarios fronterizos y a empresas emisoras y operadoras de tarjetas de crédito todo esto con el fin de establecer la correcta realización de las actividades a realizar evitando así crisis bancarias y de igual manera se lleve un buen funcionamiento del sistema financiero Fue creada el 24 de enero del año 1940 Sustituyo a la Fiscalía General del Ministerio de Fomento Servicio Técnico Especial adscrito al ministerio de hacienda hasta 1988 1993 Instituto autónomo
  • 6. 6 Organización Atribuciones de SUDEBAN Superintendente de Bancos y Otras Instituciones Financieras Unidad del Intendente Operativo Unidad del Intendente de Inspección Gerencias y Dependencias Unidad Nacional de Inteligencia Financiera Autorizaciones;parapromociónyaperturade bancos-disolución, ventas y aumento de capital- Emitir normativa prudencial Medidas administrativas; suspensión y revocación de autorizaciones –intervenir bancos Requerimientos informativos Serviciospúblicos;registrarcontadorespúblicos –recibir,tramitar y resolver denuncias y reclamaciones
  • 7. 7 Medidas Administrativas Art.242 Relación de los bancos, entidades de ahorro y préstamo y otras instituciones financieras con la superintendencia Alcance de la facultad de inspección Formación de expedientes Suministro de información Del secreto bancario Auditorias externa Estados financieros Reposición de capital Prohibir la otorgación de nuevos créditos Prohibir la realización de nuevas inversiones Prohibir la realización de nuevas inversiones de fidecomiso Prohibición de mantener publicidad y propaganda Prohibición de decretar pago de dividendos Suspender directivos o funcionarios Prohibición de captar fondos a plazo Articulos.249,250,251,252,253,194
  • 8. 8 Régimen de SUDEBAN Consejo Superior  Ministro de Finanzas (presidente)  Presidente del BCV  Presidente de FOGADE  Superintendente de bancos y Otras Instituciones Financieras  Director Ejecutivo Casos en la que se requieren opiniones  Apertura de bancos  Intervención de bancos  Revocatoria o suspensión de autorización de funcionamiento Presupuesto El superintendente formularay presentara el presupuestoal Ministeriode Finanzas El superintendente presentaraun informe anual de laejecuciónde presupuestoal Ministeriode Finanzas
  • 9. 9 Anuncios Publicitarios Como introducirse en las Empresas Invertir Comosaber enquienconfiar?
  • 11. 11 SUDEBAN Tipos Antecedentes de control bancario Relación de bancos, entidades de ahorro y préstamo con otras instituciones financieras con la superintendencia Organización Régimen Financiero Consejo superior Función Medidas Administrativas Atribuciones Supervisión desde afuera: monitoreo e informes; Supervisión desde adentro llevado por el Instituto encargado y auditores externos Creada 24/01/1994 Sustituye a la Fiscalía General del Ministerio de Fomento Inspeccionar ,vigilar,regular y controlar a bancos y otras instituciones financieras Superintendente,unidad del intendente de operativo e inspeccion, Unidad Nacional de Inteligencia Financiera y gerencia y dependencia Emitir normativa prudencial, requerimientos informativos, entre otros Suspender directivos o funcionarios, reposición de capital, entre otros Suministro de información, formación de expedientes, entre otros El presupuesto: el superintendente lo formula y presenta un informe anual Ministro de Finanzas, Presidente del BCV, y de FOGADE, Superintendente y el Director Ejecutivo
  • 12. 12 Glosario Auditor externo: Es la persona o despacho contratados por una empresa para llevar a cabo la revisión de forma independiente del desempeño de los registros Autónomo: Es aquel que no requiere de un ordenador para funcionar Fidecomiso: Es un contrato entre personas en donde una o más personas transmiten a otra sus bienes o una cantidad de dinero Ministerio de finanzas: Es el organismo del gobierno encargado de dirigir la política fiscal Norma local: Son normas que regulan los actos jurídicos que se realizan o suceden dentro del territorio de un estado,provincia,departamento o municipio y que su regulación no están reservados a la federación Presupuesto: Es el cálculo, planificación y formulación anticipada de los ingresos y gastos de una actividad económica