La Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo establece una serie de sujetos obligados que tienen el deber de informar al SEPBLAC cuando tienen el conocimiento de que se está produciendo una actividad relacionada con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo. Estas obligaciones de información se definen en el capítulo III de la misma ley, en el cuál también se establece los dos tipos de comunicaciones diferentes que existen: por indicio y sistemáticas. En Conversia ponemos a tu disposición esta presentación, dónde te contamos las diferencias entre ambas comunicaciones. ¡Únete a las redes sociales de Conversia! Puedes encontrar Conversia en Linkedin, Facebook, Twitter y Youtube. Estamos presentes en la red para informarte de todas aquellas noticias relacionadas con las normativas de obligado cumplimiento. Asimismo, en ella también encontrarás consejos, infografías y otros materiales para ayudarte a solucionar problemas o dudas con las normativas vigentes. ¡Forma parte de la comunidad digital de Conversia!

1. prevención del blanqueo de capitales
comunicaciones por indicio y comunicaciones sistemáticas

2. comunicaciones por indicio vs comunicaciones sistemáticas | conversia
aumentan las operaciones
sospechosas por
blanqueo de capitales
estas operaciones sospechosas son fruto
de las comunicaciones por indicio
enviadas por parte de sujetos obligados,
como entidades financieras o autoridades
nacionales
En 2016, el Servicio Ejecutivo de la Comisión de
Prevención del Blanqueo de Capitales (SEPBLAC)
tramitó 4.990 operaciones sospechosas de
Blanqueo de Capitales, es decir, un 4,9% más
respecto al año anterior.

3. ¿sabes exactamente cuál es el proceso para
realizar estas denuncias?
la ley de pbc establece una serie de sujetos obligados que tienen el deber de
informar al sepblac cuando tengan conocimiento de vulneración de la ley
Estas obligaciones de información se definen en el capítulo III de la misma Ley, en el cuál también
se establece los dos tipos de comunicaciones diferentes que existen: por indicio y sistemáticas.
comunicaciones por indicio vs comunicaciones sistemáticas | conversia
comunicaciones
sistemáticas
comunicaciones
por indicio

4. comunicaciones por indicio vs comunicaciones sistemáticas | conversia
comunicaciones
por indicio
esta comunicación debe ser por
iniciativa propia y se debe realizar
siempre que se localice algún
indicio de riesgo
Los sujetos obligados, especificados en el
artículo 2.1 de la Ley, tienen la obligación
de enviar una comunicación por indicio al
Servicio Ejecutivo de la Comisión de
Prevención del Blanqueo de Capitales e
Infracciones Monetarias si, tras realizar el
“examen especial”, se detecta un indicio o
certeza de que se pueda relacionar la
operación examinada con el blanqueo de
capitales o la financiación del terrorismo.

5. comunicaciones por indicio vs comunicaciones sistemáticas | conversia
¿qué información debe figurar en una
comunicación por indicio ?
Relación e identificación de las
personas físicas o jurídicas
Actividad conocida de las personas
que participan
Relación de operaciones vinculadas
y fechas
Gestiones realizadas para investigar
la operación comunicada
Exposición de las circunstancias que
puedan originar el indicio
Otros datos relevantes para la
prevención del blanqueo de capitales

6. comunicaciones por indicio vs comunicaciones sistemáticas | conversia
comunicaciones
sistemáticas
se realizan de forma periódica al
servicio ejecutivo de la comisión.
su periodicidad y el tipo de
operaciones que están sometidas
será determinada por el propio
servicio ejecutivo
Las comunicaciones sistemáticas son un
tipo de notificaciones que deben hacer una
parte de los sujetos obligados del artículo
2.1 de la Ley 10/2010.
Si a lo largo de un semestre no se ha
producido ninguna operación de este tipo,
se deberá comunicar igualmente al Servicio
Ejecutivo a través de una declaración
semestral negativa.

7. blog de conversia | consultoria-conversia.es
conversia.org
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En el blog de Conversia.org encontrarás cuestiones relativas a la Prevención
de Riesgos Laborales, aquellas sobre administradores de fincas y sobre la
Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales.

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