1. ADMINISTRACIÓN DEL
EFECTIVO

2. Objetivo específico.
Al finalizar el tema, los participantes serán capaces de:
Adquirir conocimientos de las diferentes
técnicas de recuento, fajado y orden del efectivo
y reconocer las características principales de los
billetes en circulación en moneda nacional y
extranjera.

3. Introducción.
Las personas que desempeñan el puesto de Cajero son el espejo de la
Institución. La función que realizan les permite interactuar con propios y
extraños y a imagen que proyecten quedará marcada de manera tal que será
difícil borrarla en quien la perciba.
A ninguno nos gusta ser mal atendidos y todos nos congratulamos cuando
somos bien tratados, un Cajero debiera estar satisfecho cuando:
1)
2)
3)
4)
Cumple todo lo que promete
Busca soluciones y evita al máximo el “no se puede”
Reconoce que la buena atención es resultado del trabajo en equipo y
Los socios le buscan para ser atendidos

4. 2.1. APERTURA DE CAJA

5. 1. Iniciar el equipo de
computo asignado
Iniciar sesión en el
sistema de ala
institución
2. Comprobar el monto
asignado como dotación
inicial
3. Acomodar el efectivo
en la gaveta asignada

6. En caso de tener una caja fuerte
asignada…
4. Verificar que no se encuentren personas
extrañas para evitar que conozcan el uso y la
combinación de seguridad
Al abrirla solicitar la presencia de un testigo
5. En caso de registrar anomalías
realizar un arqueo del efectivo y
elaborar un reporte de hechos y
solicitar la firma de su jefe
inmediato
6. Iniciar una bitácora de
control de entradas y salidas de
valores.

7. 2.2. ORDEN Y LIMPIEZA EN EL
ÁREA

8. El Cajero debe rendir cuentas a su jefe
inmediato sobre el orden y limpieza del área de
trabajo, especialmente en actividades como:
 El área de trabajo deberá ser restringida.
 El mostrador debe tener limpieza y orden.
 No exceder el monto de efectivo presente en el mostrador
dictado por las políticas de l a Institución.
 Asimismo los movimientos que involucren cantidades
superiores al monto permitido por las políticas de la
Institución deberán ser realizados fuera de la vista del publico
y socios.
 Resguardar efectivo después de cada operación
 Contar el efectivo recibido.
 Contar el efectivo al pagar o entregar cambios.
 Mantener seguridad permanente en la gaveta del efectivo.

9. 2.3. ATENCIÓN Y REGISTRO DE
OPERACIONES EN VENTANILLA

10. Secuencia guía para la atención
al cliente:
1. Recibir medio de
identificación para el registro
del numero y nombre de socio
2. Preguntar al usuario la
operación a realizar
3. Registrar las
operaciones en el sistema
de computo.

11. 4. Verificar la forma de pago
• Efectivo
1. Utilice los detectores de billetes falsos y cuente la
técnica “a golpe de mesa”.
2. Cuando reciba efectivo cuéntelo a la vista del socio y
dígale con voz clara el monto que esta recibiendo
3. Al entregar el cambio espera la conformidad del
usuario.

12. 4. Verificar la forma de pago
• Cheque
1. Revisar que este a nombre de la Caja, o del usuario o
bien, al portador.
2. Solicitar la identificación del usuario en caso de que
el cheque este a su nombre, comprobar los datos y
en endose del cheque.
3. Verificar que los datos del cheque sean correctos,
que no hayan tachaduras, ni enmendaduras y que
cuenta con l afirma de quien lo expide.
4. Sellar el cheque con la leyenda “Para abono en
cuenta…”

13. 5. Elaborar la Ficha de
Depósito
6. Entregar al usuario la
Ficha de Deposito
7. Sellar la ficha de deposito
en original y copia, y firmar,
después de que el usuario
firme indicando conformidad.

14. 8. Agradecer la
atención al Socio
9. Archivar el
original de la Ficha
de Deposito.

15. 2.4. CONTEO DE BILLETES Y
MONEDAS

16. Cuarto Fajilla
Media Fajilla
Agrupación de
billetes
25 billetes
asegurados con
un clip
50 billetes
asegurados con
un clip
Fajilla
100 billetes
asegurados con
una “cintilla”
Medio Mazo
5 fajillas
agrupadas por
una liga
Mazo
10 fajillas
aseguradas con
una liga y en bolsa

17. Conteo
Existen 2 técnicas de conteo de efectivo:
1. “De conteo a mano alzada”
2. “De conteo a golpe de mesa”

18. 2.5. CORTE DE CAJA

19. Corte de caja
Proceso mediante el cual el Cajero deslinda su
responsabilidad sobre el efectivo operado
durante el día.
Contenido mínimo del “Corte de caja”
1. La fecha y
datos
generales de
la Institución
2.
Descripción
de valores
recibidos
3. Resumen
de
operaciones
(ingresos y
egresos)
4. Entrega y
satisfacción
respaldadas
por la firma
de
involucrados

20. Archivo de documentos
- De control de
sellos
- De depósitos
- De retiro
- De
transferencias
de
movimientos
entre cajeros
Y...
-de control
(entradas y
salidas de
valores)
Fichas
Bitácoras
El cajero deberá emitir distintos documentos durante el día
que deben archivarse, en cada institución debe haber al
menos los siguientes contenidos:
- Corte de caja
- Detalle de
fichas operadas
- Fichas de
deposito al
banco
- Arqueos de
caja