breve reseña sobre los fraudes bancarios y como evitarlos y asi ganando mas confianza con los abncos mejorando la seguridad para el publico y la entidad financiera
1. Fraude bancario
Adolfo Ray Antony Chinchay Collantes
Año 2017
Curso Tecnologías de información y comunicación para los negocios
2. Concepto
La corrupción bancaria, fraude bancario, estafa financiera o fraude bursátil es el
delito de fraude o estafa por prácticas ilegales ya sea realizado por los bancos,
entidades financieras o sus directivos en la comercialización de productos -
hipoteca, depósito bancario, créditos, acciones, preferentes-, colaboración en la
evasión fiscal, alteración intencionada del tipo de referencia del interés variable,
comisiones bancarias abusivas, con la intención de obtener mayores beneficios,
pagar menos impuestos o pagar menores retribuciones a los usuarios, clientes y
accionistas bancarios.5
El término también se usa para los delitos cometidos por particulares frente a
otros particulares o frente a las oficinas de recaudación de impuestos, entidades
bancarias privadas o bancos centrales para conseguir beneficio económico
mediante el uso fraudulento de tarjetas, evasión de impuestos, elusión de
impuestos, falsificación de monedas, dinero falsificado, robo de identidad,
falsificación de firmas y documentos así como otros engaños y estafas.6
3. 5 fraudes mas temidos por los bancos
1. Pérdida o robo de la tarjeta
2. Duplicado de tarjeta o skimming
3. Robo de datos
4. Robo de la tarjeta antes de la entrega al titular:
5. Cambio de identidad en tarjetas. Existen dos tipos:
a) Fraude de uso: Este delito se produce cuando un criminal roba documentos, como estados de cuenta, y los
utiliza para abrir una cuenta nueva a nombre de la víctima.
b) Toma de posesión de la cuenta: Con este fraude un estafador utilizará datos personales del titular para
solicitar al banco que dirija pagos a otra parte.
De acuerdo con SAS, los mecanismos anti lavado de dinero, deben enfocarse brindar soluciones integrales que
permitan detectar más eficientemente este tipo de ilícitos, al interior de los bancos.
4. Evitar fraudes bancarios con estos pasos
Te presentamos 8 puntos que la Condusef recomienda como medidas de
protección para que no seas víctima de un fraude por Internet
Las instituciones financieras Mastercard o VISA, nunca solicitan actualización de
datos vía correo electrónico, información personal, contraseñas, NIP o cualquier
otro dato de las cuentas.
Teclea la dirección de tu banco directamente; no es recomendable ingresar a los
sitios financieros por medio de enlaces o hipervínculos.
Evita realizar transacciones bancarias en equipos públicos.
Utiliza contraseñas fáciles de recordar pero que sean difíciles de recordar
Cambia tus contraseñas constantemente.
Elige contraseñas distintas, si cuentas con más de un servicio bancario por internet
Desactiva la sugerencia ‘recordar contraseña’ en los servicios bancarios en línea.
Vigila tus sesiones bancarias por computadora y no dejes tus token o llaves
electrónicas a la mano.
