breve reseña sobre los fraudes bancarios y como evitarlos y asi ganando mas confianza con los abncos mejorando la seguridad para el publico y la entidad financiera
Este documento trata sobre el lavado de activos. Define el lavado de activos como el proceso mediante el cual organizaciones criminales buscan dar apariencia de legalidad a los recursos generados de forma ilícita. Explica las fases del lavado de activos y las entidades nacionales e internacionales involucradas en la lucha contra este delito. Finalmente, ofrece consejos para evitar verse involucrado en actividades de lavado de dinero.
El documento explica brevemente la historia de los orígenes del sistema bancario y monetario. Una familia de orfebres comenzó a prestar monedas de oro a sus vecinos y luego emitió billetes, creando así el dinero. Con la abolición del patrón oro, los bancos pueden crear dinero mediante préstamos, lo que significa que la deuda total siempre excederá la cantidad de dinero existente y será imposible pagar toda la deuda.
El documento habla sobre la reserva bancaria, que es la protección de la información privada de los clientes de las instituciones financieras. Esta información forma parte del derecho a la intimidad de las personas. La ley general de bancos establece que la información sobre depósitos debe mantenerse en secreto y solo puede revelarse a los dueños del dinero u otras personas autorizadas. La ley sanciona con prisión la divulgación no autorizada de esta información, aunque permite a los jueces solicitarla para investigaciones legales.
La SBS es el organismo encargado de regular y supervisar los sistemas financiero, de seguros y privado de pensiones en Perú, así como prevenir el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Su objetivo principal es proteger a depositantes, asegurados y afiliados al sistema privado de pensiones. La SBS fue creada en 1931 para supervisar entidades bancarias y ha manejado procesos de liquidación de bancos. Busca generar condiciones para maximizar el valor de los sistemas financieros de forma de proteger a los
Una cuenta corriente es un contrato entre una persona o empresa y un banco, mediante el cual el cliente deposita dinero que puede ser girado posteriormente a través de cheques, tarjetas o sitios web del banco. El contrato obliga al banco a procesar las transacciones del cliente y al cliente a mantener fondos o pagar una línea de crédito. Las cuentas corrientes permiten acceder a servicios bancarios y gestionar el dinero de manera eficiente.
Derechos y obligaciones de la administracion tributariay de los contribuyentesPaul Soto Ccora
Este documento describe los derechos y obligaciones de la administración tributaria y los contribuyentes en Perú. Entre las obligaciones de la administración tributaria se encuentran elaborar proyectos de leyes tributarias, orientar a los contribuyentes, y mantener la reserva de información tributaria. Los contribuyentes tienen obligaciones como inscribirse en los registros tributarios, presentar declaraciones e informes, llevar contabilidad, y proporcionar información requerida. El documento también cubre los derechos de los contribuyentes ante la administración tributaria.
Seguridad Informática es uno de los temas más relevantes en el ámbito de la computación, ya que todas las personas, empresas y demás, lo que buscan es mantener la mayor seguridad posible en su información, desde un simple antivirus hasta complejos sistemas de seguridad.
Este documento presenta lineamientos sobre prevención de lavado de activos y financiamiento de delitos. Define términos clave como cliente, criterios de riesgo, debida diligencia mejorada y perfiles de comportamiento. Detalla políticas y procedimientos de control obligatorios, así como contenido mínimo del manual de prevención de lavado de activos. Explica conceptos como matriz de riesgos, debida diligencia y sus procedimientos, y señales de alerta.
Este documento trata sobre el lavado de activos. Define el lavado de activos como el proceso mediante el cual organizaciones criminales buscan dar apariencia de legalidad a los recursos generados de forma ilícita. Explica las fases del lavado de activos y las entidades nacionales e internacionales involucradas en la lucha contra este delito. Finalmente, ofrece consejos para evitar verse involucrado en actividades de lavado de dinero.
El documento explica brevemente la historia de los orígenes del sistema bancario y monetario. Una familia de orfebres comenzó a prestar monedas de oro a sus vecinos y luego emitió billetes, creando así el dinero. Con la abolición del patrón oro, los bancos pueden crear dinero mediante préstamos, lo que significa que la deuda total siempre excederá la cantidad de dinero existente y será imposible pagar toda la deuda.
El documento habla sobre la reserva bancaria, que es la protección de la información privada de los clientes de las instituciones financieras. Esta información forma parte del derecho a la intimidad de las personas. La ley general de bancos establece que la información sobre depósitos debe mantenerse en secreto y solo puede revelarse a los dueños del dinero u otras personas autorizadas. La ley sanciona con prisión la divulgación no autorizada de esta información, aunque permite a los jueces solicitarla para investigaciones legales.
La SBS es el organismo encargado de regular y supervisar los sistemas financiero, de seguros y privado de pensiones en Perú, así como prevenir el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Su objetivo principal es proteger a depositantes, asegurados y afiliados al sistema privado de pensiones. La SBS fue creada en 1931 para supervisar entidades bancarias y ha manejado procesos de liquidación de bancos. Busca generar condiciones para maximizar el valor de los sistemas financieros de forma de proteger a los
Una cuenta corriente es un contrato entre una persona o empresa y un banco, mediante el cual el cliente deposita dinero que puede ser girado posteriormente a través de cheques, tarjetas o sitios web del banco. El contrato obliga al banco a procesar las transacciones del cliente y al cliente a mantener fondos o pagar una línea de crédito. Las cuentas corrientes permiten acceder a servicios bancarios y gestionar el dinero de manera eficiente.
Derechos y obligaciones de la administracion tributariay de los contribuyentesPaul Soto Ccora
Este documento describe los derechos y obligaciones de la administración tributaria y los contribuyentes en Perú. Entre las obligaciones de la administración tributaria se encuentran elaborar proyectos de leyes tributarias, orientar a los contribuyentes, y mantener la reserva de información tributaria. Los contribuyentes tienen obligaciones como inscribirse en los registros tributarios, presentar declaraciones e informes, llevar contabilidad, y proporcionar información requerida. El documento también cubre los derechos de los contribuyentes ante la administración tributaria.
Seguridad Informática es uno de los temas más relevantes en el ámbito de la computación, ya que todas las personas, empresas y demás, lo que buscan es mantener la mayor seguridad posible en su información, desde un simple antivirus hasta complejos sistemas de seguridad.
Este documento presenta lineamientos sobre prevención de lavado de activos y financiamiento de delitos. Define términos clave como cliente, criterios de riesgo, debida diligencia mejorada y perfiles de comportamiento. Detalla políticas y procedimientos de control obligatorios, así como contenido mínimo del manual de prevención de lavado de activos. Explica conceptos como matriz de riesgos, debida diligencia y sus procedimientos, y señales de alerta.
1) Las personas físicas y morales que realicen actividades como enajenar bienes, prestar servicios independientes u otorgar el uso temporal de bienes en territorio nacional están sujetas al pago del Impuesto al Valor Agregado (IVA).
2) La tasa general del IVA es del 16% y el contribuyente debe trasladar el impuesto de forma expresa y separada a quienes adquieran los bienes o servicios gravados.
3) Existen tasas reducidas del 11% y 0% para ciertas actividades realizadas en zonas
La Ley 1581 de 2012 establece las regulaciones para la protección de datos personales en Colombia. Esta ley se aplica a la recolección y tratamiento de datos personales por entidades públicas y privadas. Define conceptos clave como dato personal, responsable del tratamiento y establece principios como la finalidad lícita, calidad, seguridad y confidencialidad de los datos. Además, otorga derechos a los titulares de los datos como conocer, actualizar y rectificar su información personal.
El documento describe el sistema financiero peruano, incluyendo las instituciones que lo conforman como bancos, financieras, compañías de seguros y AFP. Explica que el Banco Central de Reserva y la Superintendencia de Banca y Seguros son los entes reguladores y de control del sistema. Finalmente, clasifica el sistema financiero en bancario y no bancario, y describe la estructura del mercado de dinero, capitales y valores.
Este documento describe los requisitos y responsabilidades de un agente aduanal en México. Un agente aduanal es una persona autorizada para promover el despacho de mercancías por terceras personas. Los requisitos incluyen ser mexicano, no tener antecedentes penales, tener título profesional, experiencia y aprobar un examen. Los agentes aduanales deben cumplir con obligaciones como clasificar mercancías, presentar garantías y aceptar inspecciones. Su patente puede ser suspendida o cancelada por razones como delitos fiscales o lesionar los
Este documento presenta el diseño de un programa de capacitación para cajeros de un banco mexicano sobre el tema de lavado de dinero. El propósito es que los empleados conozcan e identifiquen el proceso de lavado de dinero para detectar y evitar este delito. La sesión incluye una introducción, actividades grupales para definir lavado de dinero, sus etapas y efectos, el análisis de casos y una investigación final sobre estrategias para combatir este problema.
El documento trata sobre el robo de identidad. Explica que el robo de identidad ocurre cuando alguien obtiene información personal como el nombre, número de seguro social o de cuenta bancaria de otra persona y la usa para cometer fraude. Discute los tipos de robo de identidad incluyendo el físico, de menores e identidad médica y financiera. Finalmente, ofrece sugerencias para evitar el robo de identidad y proteger la información personal.
Este documento trata sobre el blanqueo de capitales. Define el blanqueo de capitales como el proceso de ocultar el origen ilícito de dinero a través de su introducción en el sistema financiero legítimo. Explica las tres fases del ciclo de lavado de dinero y los métodos comúnmente utilizados, como estructurar transacciones, usar compañías de fachada y transferencias bancarias. Finalmente, analiza las leyes panameñas y internacionales dirigidas a regular y prevenir el blanqueo de capitales.
El documento describe los diferentes tipos de riesgos bancarios como el riesgo de crédito, operativo y financiero. Explica que el riesgo de crédito surge de las operaciones de préstamo que los bancos realizan con sus clientes y depende de factores como el monto, plazo y tasa de interés del préstamo. También clasifica la calidad de los deudores de la cartera de créditos corporativos en cuatro categorías: potencial, deficiente, dudoso y pérdida, según su capacidad de pago. Por
El documento define lavado de activos y financiamiento del terrorismo, y describe técnicas contra el lavado de activos como la creación de organizaciones internacionales y tratados. También explica cómo la prevención requiere cooperación social y herramientas legales para investigar y confiscar activos ilícitos. Finalmente, resume el rol de la Unidad de Información y Análisis Financiero de centralizar y analizar datos para detectar operaciones relacionadas con lavado de activos.
1.5. Las obligaciones fundamentales de los comerciantes profesionales.
1.6. El concepto y los sistemas para delimitar los actos de comercio.
1.7. La clasificación de los actos de comercio y su enumeración legal.
1.8. Los auxiliares del comercio.
Este documento describe las sociedades irregulares, incluyendo las irregulares de hecho y de derecho. Explica que las sociedades irregulares de derecho pueden surgir por varias razones como no otorgar la escritura pública dentro de 60 días. También detalla los efectos de la irregularidad como la responsabilidad personal e ilimitada de los administradores. El documento ofrece alternativas como solicitar la regularización o disolución judicialmente y el derecho de separación si la junta general no accede a la solicitud.
Este documento trata sobre el secreto bancario en Perú. Explica que el secreto bancario es la obligación de los bancos de no revelar información sobre las operaciones de sus clientes sin su autorización. Identifica a los clientes como sujetos activos y a las entidades financieras como sujetos pasivos respecto al secreto bancario. También describe las excepciones legales en las que se puede levantar el secreto bancario y las consecuencias civiles, penales y administrativas de violar esta obligación.
Este documento describe la sociedad anónima, incluyendo su definición legal, evolución histórica y procesos de fundación. Legalmente, una sociedad anónima es una persona jurídica formada por la reunión de un fondo común aportado por accionistas responsables solo hasta el monto de sus acciones. Históricamente surgió de las compañías coloniales del siglo XVII y se reglamentó en el Código Francés de 1807. Existen dos procesos de fundación: simultánea ante notario o sucesiva mediante susc
Este documento trata sobre el derecho informático. Explica que el derecho informático tiene dos vertientes principales: el derecho de la informática y la informática jurídica. También describe bienes intangibles como el software, páginas web y nombres de dominio, los cuales deben ser protegidos por derechos de autor. Finalmente, concluye que es necesario ajustar la normatividad jurídica para proteger bienes informáticos intangibles de forma sistemática e integral.
ENJ-300 Presentación Curso Práctico de Lavado de Activos 2017ENJ
Este documento trata sobre el lavado de activos. Brevemente describe los antecedentes históricos del lavado de dinero y cómo surgió el término. Explica las tres etapas del proceso de lavado de activos y los principales organismos y normativas involucrados en la prevención y persecución de este delito en la República Dominicana.
El documento describe el procedimiento de fiscalización tributaria llevado a cabo por la Administración Tributaria. Incluye las facultades de los auditores de SUNAT para requerir documentación, realizar inspecciones, y determinar la obligación tributaria del contribuyente. También establece los derechos y obligaciones de los contribuyentes durante una auditoría, así como los límites de los períodos que pueden ser fiscalizados en términos de prescripción y plazo de fiscalización.
Los fondos mutuos son patrimonios formados por las aportaciones de los inversionistas para invertir en instrumentos financieros. Estos fondos son administrados por empresas especializadas que actúan en representación de los partícipes. Al invertir en fondos mutuos, los inversionistas obtienen los beneficios de la diversificación y el acceso a diferentes activos con montos pequeños de inversión inicial, aunque también enfrentan riesgos como la variación en los precios de los activos en los que invierte el fondo.
Este documento discute los contratos bancarios y su evolución histórica. Originalmente, las relaciones bancarias se basaban en acuerdos verbales, pero con el tiempo se formalizaron mediante contratos escritos. Actualmente, los contratos bancarios son instrumentos legales complejos que permiten una variedad de operaciones financieras y de intermediación crediticia entre bancos y clientes.
La empresa unipersonal es aquella creada por una sola persona natural o jurídica. La ley 1014 de 2006 estableció el marco jurídico para crear empresas unipersonales en Colombia. Las empresas unipersonales tienen ventajas como limitar la responsabilidad del dueño solo a su aporte de capital y facilitar el acceso al crédito para pequeños empresarios.
Finanzas en la construcción.examen parcialLesly Román
Este documento presenta información sobre conceptos clave relacionados con la administración de crédito e inventarios. Explica los componentes de una política de crédito, así como los términos de venta, el análisis de crédito y la política de cobranza. También cubre temas como los tipos de inventarios, los costos de inventario, y técnicas para administrarlos como el método ABC y el modelo EOQ. Por último, incluye dos problemas de ejemplo sobre costos de mantener e inventario y costos de reabastecer.
Charla sobre Educación Cívica Financiera por motivo del día de la Educación Cívica Financiera. Destinada a estudiantes de Educación Secundaria en particular y al público en general
"Protección contra el Fraude: Bantrab tu mejor aliado" es una obra indispensable para cualquier persona preocupada por la seguridad de sus activos financieros. Este libro exhaustivo, creado con el respaldo de Bantrab, el principal banco de Guatemala, ofrece una visión profunda y práctica sobre cómo protegerse contra el fraude bancario en el mundo digital de hoy.
Desde la identificación de las diversas formas de fraude hasta la implementación de medidas preventivas efectivas, cada capítulo está cuidadosamente diseñado para capacitar a los lectores con los conocimientos y las herramientas necesarias para salvaguardar sus cuentas bancarias. A través de ejemplos claros, recomendaciones prácticas y recursos útiles, este libro ofrece una guía paso a paso para navegar por el complejo panorama del fraude financiero y protegerse contra él.
Con el respaldo de Bantrab y una variedad de recursos y contactos útiles incluidos, "Protección contra el Fraude Bancario" se convierte en una lectura obligada para aquellos que desean proteger su patrimonio y mantener la seguridad de sus cuentas en un mundo cada vez más digital y complejo.
1) Las personas físicas y morales que realicen actividades como enajenar bienes, prestar servicios independientes u otorgar el uso temporal de bienes en territorio nacional están sujetas al pago del Impuesto al Valor Agregado (IVA).
2) La tasa general del IVA es del 16% y el contribuyente debe trasladar el impuesto de forma expresa y separada a quienes adquieran los bienes o servicios gravados.
3) Existen tasas reducidas del 11% y 0% para ciertas actividades realizadas en zonas
La Ley 1581 de 2012 establece las regulaciones para la protección de datos personales en Colombia. Esta ley se aplica a la recolección y tratamiento de datos personales por entidades públicas y privadas. Define conceptos clave como dato personal, responsable del tratamiento y establece principios como la finalidad lícita, calidad, seguridad y confidencialidad de los datos. Además, otorga derechos a los titulares de los datos como conocer, actualizar y rectificar su información personal.
El documento describe el sistema financiero peruano, incluyendo las instituciones que lo conforman como bancos, financieras, compañías de seguros y AFP. Explica que el Banco Central de Reserva y la Superintendencia de Banca y Seguros son los entes reguladores y de control del sistema. Finalmente, clasifica el sistema financiero en bancario y no bancario, y describe la estructura del mercado de dinero, capitales y valores.
Este documento describe los requisitos y responsabilidades de un agente aduanal en México. Un agente aduanal es una persona autorizada para promover el despacho de mercancías por terceras personas. Los requisitos incluyen ser mexicano, no tener antecedentes penales, tener título profesional, experiencia y aprobar un examen. Los agentes aduanales deben cumplir con obligaciones como clasificar mercancías, presentar garantías y aceptar inspecciones. Su patente puede ser suspendida o cancelada por razones como delitos fiscales o lesionar los
Este documento presenta el diseño de un programa de capacitación para cajeros de un banco mexicano sobre el tema de lavado de dinero. El propósito es que los empleados conozcan e identifiquen el proceso de lavado de dinero para detectar y evitar este delito. La sesión incluye una introducción, actividades grupales para definir lavado de dinero, sus etapas y efectos, el análisis de casos y una investigación final sobre estrategias para combatir este problema.
El documento trata sobre el robo de identidad. Explica que el robo de identidad ocurre cuando alguien obtiene información personal como el nombre, número de seguro social o de cuenta bancaria de otra persona y la usa para cometer fraude. Discute los tipos de robo de identidad incluyendo el físico, de menores e identidad médica y financiera. Finalmente, ofrece sugerencias para evitar el robo de identidad y proteger la información personal.
Este documento trata sobre el blanqueo de capitales. Define el blanqueo de capitales como el proceso de ocultar el origen ilícito de dinero a través de su introducción en el sistema financiero legítimo. Explica las tres fases del ciclo de lavado de dinero y los métodos comúnmente utilizados, como estructurar transacciones, usar compañías de fachada y transferencias bancarias. Finalmente, analiza las leyes panameñas y internacionales dirigidas a regular y prevenir el blanqueo de capitales.
El documento describe los diferentes tipos de riesgos bancarios como el riesgo de crédito, operativo y financiero. Explica que el riesgo de crédito surge de las operaciones de préstamo que los bancos realizan con sus clientes y depende de factores como el monto, plazo y tasa de interés del préstamo. También clasifica la calidad de los deudores de la cartera de créditos corporativos en cuatro categorías: potencial, deficiente, dudoso y pérdida, según su capacidad de pago. Por
El documento define lavado de activos y financiamiento del terrorismo, y describe técnicas contra el lavado de activos como la creación de organizaciones internacionales y tratados. También explica cómo la prevención requiere cooperación social y herramientas legales para investigar y confiscar activos ilícitos. Finalmente, resume el rol de la Unidad de Información y Análisis Financiero de centralizar y analizar datos para detectar operaciones relacionadas con lavado de activos.
1.5. Las obligaciones fundamentales de los comerciantes profesionales.
1.6. El concepto y los sistemas para delimitar los actos de comercio.
1.7. La clasificación de los actos de comercio y su enumeración legal.
1.8. Los auxiliares del comercio.
Este documento describe las sociedades irregulares, incluyendo las irregulares de hecho y de derecho. Explica que las sociedades irregulares de derecho pueden surgir por varias razones como no otorgar la escritura pública dentro de 60 días. También detalla los efectos de la irregularidad como la responsabilidad personal e ilimitada de los administradores. El documento ofrece alternativas como solicitar la regularización o disolución judicialmente y el derecho de separación si la junta general no accede a la solicitud.
Este documento trata sobre el secreto bancario en Perú. Explica que el secreto bancario es la obligación de los bancos de no revelar información sobre las operaciones de sus clientes sin su autorización. Identifica a los clientes como sujetos activos y a las entidades financieras como sujetos pasivos respecto al secreto bancario. También describe las excepciones legales en las que se puede levantar el secreto bancario y las consecuencias civiles, penales y administrativas de violar esta obligación.
Este documento describe la sociedad anónima, incluyendo su definición legal, evolución histórica y procesos de fundación. Legalmente, una sociedad anónima es una persona jurídica formada por la reunión de un fondo común aportado por accionistas responsables solo hasta el monto de sus acciones. Históricamente surgió de las compañías coloniales del siglo XVII y se reglamentó en el Código Francés de 1807. Existen dos procesos de fundación: simultánea ante notario o sucesiva mediante susc
Este documento trata sobre el derecho informático. Explica que el derecho informático tiene dos vertientes principales: el derecho de la informática y la informática jurídica. También describe bienes intangibles como el software, páginas web y nombres de dominio, los cuales deben ser protegidos por derechos de autor. Finalmente, concluye que es necesario ajustar la normatividad jurídica para proteger bienes informáticos intangibles de forma sistemática e integral.
ENJ-300 Presentación Curso Práctico de Lavado de Activos 2017ENJ
Este documento trata sobre el lavado de activos. Brevemente describe los antecedentes históricos del lavado de dinero y cómo surgió el término. Explica las tres etapas del proceso de lavado de activos y los principales organismos y normativas involucrados en la prevención y persecución de este delito en la República Dominicana.
El documento describe el procedimiento de fiscalización tributaria llevado a cabo por la Administración Tributaria. Incluye las facultades de los auditores de SUNAT para requerir documentación, realizar inspecciones, y determinar la obligación tributaria del contribuyente. También establece los derechos y obligaciones de los contribuyentes durante una auditoría, así como los límites de los períodos que pueden ser fiscalizados en términos de prescripción y plazo de fiscalización.
Los fondos mutuos son patrimonios formados por las aportaciones de los inversionistas para invertir en instrumentos financieros. Estos fondos son administrados por empresas especializadas que actúan en representación de los partícipes. Al invertir en fondos mutuos, los inversionistas obtienen los beneficios de la diversificación y el acceso a diferentes activos con montos pequeños de inversión inicial, aunque también enfrentan riesgos como la variación en los precios de los activos en los que invierte el fondo.
Este documento discute los contratos bancarios y su evolución histórica. Originalmente, las relaciones bancarias se basaban en acuerdos verbales, pero con el tiempo se formalizaron mediante contratos escritos. Actualmente, los contratos bancarios son instrumentos legales complejos que permiten una variedad de operaciones financieras y de intermediación crediticia entre bancos y clientes.
La empresa unipersonal es aquella creada por una sola persona natural o jurídica. La ley 1014 de 2006 estableció el marco jurídico para crear empresas unipersonales en Colombia. Las empresas unipersonales tienen ventajas como limitar la responsabilidad del dueño solo a su aporte de capital y facilitar el acceso al crédito para pequeños empresarios.
Finanzas en la construcción.examen parcialLesly Román
Este documento presenta información sobre conceptos clave relacionados con la administración de crédito e inventarios. Explica los componentes de una política de crédito, así como los términos de venta, el análisis de crédito y la política de cobranza. También cubre temas como los tipos de inventarios, los costos de inventario, y técnicas para administrarlos como el método ABC y el modelo EOQ. Por último, incluye dos problemas de ejemplo sobre costos de mantener e inventario y costos de reabastecer.
Charla sobre Educación Cívica Financiera por motivo del día de la Educación Cívica Financiera. Destinada a estudiantes de Educación Secundaria en particular y al público en general
"Protección contra el Fraude: Bantrab tu mejor aliado" es una obra indispensable para cualquier persona preocupada por la seguridad de sus activos financieros. Este libro exhaustivo, creado con el respaldo de Bantrab, el principal banco de Guatemala, ofrece una visión profunda y práctica sobre cómo protegerse contra el fraude bancario en el mundo digital de hoy.
Desde la identificación de las diversas formas de fraude hasta la implementación de medidas preventivas efectivas, cada capítulo está cuidadosamente diseñado para capacitar a los lectores con los conocimientos y las herramientas necesarias para salvaguardar sus cuentas bancarias. A través de ejemplos claros, recomendaciones prácticas y recursos útiles, este libro ofrece una guía paso a paso para navegar por el complejo panorama del fraude financiero y protegerse contra él.
Con el respaldo de Bantrab y una variedad de recursos y contactos útiles incluidos, "Protección contra el Fraude Bancario" se convierte en una lectura obligada para aquellos que desean proteger su patrimonio y mantener la seguridad de sus cuentas en un mundo cada vez más digital y complejo.
Documentos comerciales en Colombia y fraude bancarioTatianaPachon
El sistema financiero colombiano está compuesto por instituciones financieras que captan dinero del público para otorgar préstamos. Estas entidades ofrecen una variedad de productos de depósito como cuentas de ahorro y corriente, y certificados de depósito, así como productos de crédito como préstamos, tarjetas de crédito y créditos rotativos. Adicionalmente, ofrecen servicios como banca por internet y telefónica, aunque cobran tarifas por estos. El fraude bancario es un delito que busca
Este documento describe cómo las compañías de tarjetas de crédito recopilan y analizan datos detallados sobre las compras de los clientes con tarjetas de crédito para construir perfiles de comportamiento. Las compañías usan esta información para dirigir promociones, identificar fraude, predecir riesgos de crédito y establecer conexiones personalizadas con los clientes. Sin embargo, algunas prácticas como negar crédito o ajustar términos basados en estos perfiles plantean preocupaciones sobre privacidad y discriminación
Credito, Tarjetas de Credito y Robo de IdentidadAxel Rivera, MBA
Este documento habla sobre el crédito, las tarjetas de crédito y el robo de identidad. Explica cómo funciona el crédito y los factores que determinan el precio del crédito como la cantidad prestada, el historial crediticio y la capacidad de pago. También describe cómo las tarjetas de crédito pueden ser costosas si no se usan de forma responsable y cómo protegerse del robo de identidad.
Este documento describe los riesgos asociados con el manejo de información y transacciones financieras. Explica los riesgos de fuga de información, sabotaje, manipulación y pérdida de información. También cubre riesgos como suplantación, falsificación y adulteración de documentos para abrir productos financieros, así como riesgos en depósitos, transferencias de fondos, manejo de efectivo y uso de medios electrónicos.
Campaña de difusión: “Campaña Mediante Redes Sociales Sobre Posibilidades Y L...solo trabajos
Con respecto al origen, podemos decir que apareció en los comienzos del siglo XX en los Estados Unidos. Concretamente, la idea surgió dentro de las oficinas del Chase Manhattan Bank, a manos de su director, bajo la modalidad de tarjeta profesional. Se instituyó con su forma mayoritaria alrededor de la década de los años 1940 y tomó difusión desde la mitad del siglo.
El documento describe la evolución de la banca y los servicios bancarios a través de las tecnologías de la información, incluyendo el procesamiento de datos, cajeros automáticos, centros de llamadas, banca en línea y EFTPOS. También discute los beneficios y desafíos de estos cambios para los bancos y clientes, así como preocupaciones sobre seguridad y privacidad con la digitalización de las transacciones bancarias.
Marco Guirola - eCommerce Day El Salvador Blended [Professional] ExperienceeCommerce Institute
Marco Guirola, presidente y CEO de Pagadito Group, presenta las principales soluciones de pagos y prevención de fraude de la compañía. Pagadito tiene 13 años de experiencia procesando pagos en línea en 13 países de Latinoamérica y Estados Unidos con los más altos estándares de seguridad como PCI DSS Nivel 1. Explica los principales medios de pago, formas de fraude digital como phishing, vishing y smishing, y cómo prevenir la suplantación de identidad y clonación de tarjetas. Recomienda utilizar
El phishing es un tipo de fraude en el que los criminales envían mensajes falsos pretendiendo ser empresas legítimas para robar información personal y financiera de las víctimas. Funciona engañando a las personas para que visiten sitios web falsos o proporcionen datos a través de correos electrónicos fraudulentos. Para protegerse, las personas no deben responder a solicitudes de información personal ni seguir enlaces sospechosos, y deben asegurarse de que los sitios web usen cifrado antes de ingresar datos.
EXPOSICION MUNICIPALIDAD DE SURCO 2022+++.pptxovniovni26
El documento habla sobre la importancia de administrar bien las finanzas personales, incluyendo armar un presupuesto, ahorrar, manejar deudas de forma responsable y usar canales digitales. Explica que tener deudas no es malo si se pagan a tiempo, pero es importante no sobreendeudarse. También describe los tipos de crédito, tarjetas de crédito y cómo usar los canales digitales de forma segura.
El documento habla sobre el robo de identidad en internet. Explica que el robo de identidad ocurre cuando alguien usa información personal como el nombre o número de seguro social de otra persona sin su permiso para cometer fraude. Luego da consejos para prevenir el robo de identidad como no llevar documentos con información personal en la cartera y asegurarse de destruir documentos con datos financieros antes de botarlos. Finalmente, explica lo que se debe hacer si alguien es víctima de robo de identidad, como contactar agencias de crédito
Este documento presenta las reglas de MMM para evitar comportamientos fraudulentos. Estas incluyen que cada persona solo puede tener una cuenta, no está permitido crear múltiples cuentas o esquemas referenciales, y las transacciones solo pueden realizarse entre cuentas con depósitos equivalentes para evitar el lavado de dinero. Quienes infrinjan estas reglas serán bloqueados y solo podrán retirar la cantidad original depositada sin intereses. El software DCR monitorea las cuentas para detectar posibles infracciones.
El documento define varios tipos de fraude financiero y delitos informáticos, e incluye estafas como el phishing y malware. También describe las leyes colombianas relacionadas con los delitos informáticos y ofrece recomendaciones para evitar ser víctima de fraude, como investigar cualquier solicitud inusual de una entidad financiera y estar informado sobre las últimas técnicas de estafa.
El documento trata sobre phishing, protección de identidad digital y servicios de protección de identidad. Explica que el phishing es un tipo de estafa donde los criminales duplican páginas web legítimas para robar información personal. Da consejos para evitar el phishing como no hacer clic en enlaces sospechosos o proporcionar datos personales. También da recomendaciones para proteger la identidad digital como usar contraseñas seguras y revisar estados de cuenta. Finalmente, analiza si los servicios de protección de identidad funcionan y qué opciones
La banca electrónica permite realizar transacciones bancarias sin ir a la sucursal mediante procedimientos informáticos. Ofrece ventajas como nuevas fuentes de ingresos, reducción de costos y mayor fidelización de clientes. Los servicios ofrecidos incluyen información sobre cuentas y productos del banco, así como realizar transferencias, pagos y gestiones de productos. Sin embargo, existen riesgos de fraude por virus y phishing, por lo que se deben tomar precauciones como usar solo sitios seguros y no proporcionar datos
Como evitar el fraude de tarjetas de credito y debitoFelix Gomez
El constante crecimiento del mercado de tarjetas no es un hecho fortuito: estos medios de pago nos proporcionan numerosos beneficios por su conveniencia y seguridad de pago, su generalizada aceptación en todo tipo de comercios (incluso cibernéticos), su proceso de pago rápido y todo tipo de servicios de valor agregado (seguros, promociones, etc.).
El documento ofrece consejos para prevenir el robo de identidad, el cual puede ocurrir a través de métodos como el phishing, malware o ingeniería social y tiene consecuencias como fraude económico, problemas legales y estrés emocional. Se recomienda proteger la información personal mediante el uso de contraseñas seguras, evitar dar información en línea, y estar atento a estados de cuenta y correspondencia para detectar actividad fraudulenta.
Este documento proporciona 19 medidas que las empresas pueden tomar para prevenir el robo de identidad, como revisar los informes de crédito anualmente, proteger la información confidencial en línea, usar herramientas de seguridad como antivirus y firewalls, y destruir documentos con información financiera sensible una vez que ya no se necesitan. El objetivo es crear conciencia sobre la importancia de la seguridad de la información para proteger a empresas e individuos contra el robo de identidad.
Este documento describe el Sistema de Ahorro e Inversión del Sector de la Seguridad Integral (SISA), incluyendo su misión de fomentar planes de ahorro, préstamos y créditos para el personal militar, pensionados, viudas y empleados del IPSFA. También detalla los beneficios del SISA como ahorro, préstamos y tarjetas de crédito con tasas preferenciales, así como los requisitos para afiliarse y acceder a estos servicios.
El-Codigo-De-La-Abundancia para todos.pdfAshliMack
Si quieres alcanzar tus sueños y tener el estilo de vida que deseas, es primordial que te comprometas contigo mismo y realices todos los ejercicios que te propongo para recibieron lo que mereces, incluso algunos milagros que no tenías en mente
METODOS DE VALUACIÓN DE INVENTARIOS.pptxBrendaRub1
Los metodos de valuación de inentarios permiten gestionar y evaluar de una manera más eficiente los inventarios a nivel económico, este documento contiene los mas usados y la importancia de conocerlos para poder aplicarlos de la manera mas conveniente en la empresa
1. Fraude bancario
Adolfo Ray Antony Chinchay Collantes
Año 2017
Curso Tecnologías de información y comunicación para los negocios
2. Concepto
La corrupción bancaria, fraude bancario, estafa financiera o fraude bursátil es el
delito de fraude o estafa por prácticas ilegales ya sea realizado por los bancos,
entidades financieras o sus directivos en la comercialización de productos -
hipoteca, depósito bancario, créditos, acciones, preferentes-, colaboración en la
evasión fiscal, alteración intencionada del tipo de referencia del interés variable,
comisiones bancarias abusivas, con la intención de obtener mayores beneficios,
pagar menos impuestos o pagar menores retribuciones a los usuarios, clientes y
accionistas bancarios.5
El término también se usa para los delitos cometidos por particulares frente a
otros particulares o frente a las oficinas de recaudación de impuestos, entidades
bancarias privadas o bancos centrales para conseguir beneficio económico
mediante el uso fraudulento de tarjetas, evasión de impuestos, elusión de
impuestos, falsificación de monedas, dinero falsificado, robo de identidad,
falsificación de firmas y documentos así como otros engaños y estafas.6
3. 5 fraudes mas temidos por los bancos
1. Pérdida o robo de la tarjeta
2. Duplicado de tarjeta o skimming
3. Robo de datos
4. Robo de la tarjeta antes de la entrega al titular:
5. Cambio de identidad en tarjetas. Existen dos tipos:
a) Fraude de uso: Este delito se produce cuando un criminal roba documentos, como estados de cuenta, y los
utiliza para abrir una cuenta nueva a nombre de la víctima.
b) Toma de posesión de la cuenta: Con este fraude un estafador utilizará datos personales del titular para
solicitar al banco que dirija pagos a otra parte.
De acuerdo con SAS, los mecanismos anti lavado de dinero, deben enfocarse brindar soluciones integrales que
permitan detectar más eficientemente este tipo de ilícitos, al interior de los bancos.
4. Evitar fraudes bancarios con estos pasos
Te presentamos 8 puntos que la Condusef recomienda como medidas de
protección para que no seas víctima de un fraude por Internet
Las instituciones financieras Mastercard o VISA, nunca solicitan actualización de
datos vía correo electrónico, información personal, contraseñas, NIP o cualquier
otro dato de las cuentas.
Teclea la dirección de tu banco directamente; no es recomendable ingresar a los
sitios financieros por medio de enlaces o hipervínculos.
Evita realizar transacciones bancarias en equipos públicos.
Utiliza contraseñas fáciles de recordar pero que sean difíciles de recordar
Cambia tus contraseñas constantemente.
Elige contraseñas distintas, si cuentas con más de un servicio bancario por internet
Desactiva la sugerencia ‘recordar contraseña’ en los servicios bancarios en línea.
Vigila tus sesiones bancarias por computadora y no dejes tus token o llaves
electrónicas a la mano.