Personas cuyas funciones son necesarias en el cometimiento de lavado de dinero

1. Leycontraellavadodedineroy deactivos
Objetivode la ley
Art. 1.- La presente Ley tiene como objetivo prevenir, detectar, sancionar y
erradicar el delito de lavado de dinero y de activos, así como su encubrimiento.
ACTORES NECESARIOS PARAEL
LAVADODE DINEROYDEACTIVOS

2. ACTIVIDADESDELICTIVAS
Dentro de las actividades delictivas mas comunes que afectan a cualquier
operación comercial tenemos las concernientes con:
Drogas, El trafico ilícito de drogas, el cultivo, la adquisición, la enajenación, la importación, la
exportación, deposito, almacenamiento, transporte, distribución, suministro, y transito.
Ley Reguladora de lasActividades Relativas a las Drogas.
Extorsión, El que realice la amenaza o exigencia, como aquellos que participen en la recolección
de dinero personalmente, a través de sus cuentas o transferencias financieras o reciban bienes
producto del delito.
Ley Especial contra el delito de extorsión

3. ACTORESNECESARIOS
Sobre el lavado de dinero y de activos; se hace mucho énfasis a las preguntas:
¿Que es? ¿Etapas? ¿características?
En esta ocasión resaltaremos un poco sobre las actividades delictivas que posibilitan la obtención
de ese dinero ilícito, sus actores y las formas diversas que el lavador busca para convertir ese
dinero ilícito en dinero licito, y como esto podría afectar nuestra operación, en este tipo de
actividades el lavador necesita de actores necesarios que lo ayuden a concretar su fin el cual es el
ingreso al sistema financiero; del dinero procedente de actividades delictivas lo cual realiza con
el apoyo de ciertos actores que lo hacen posible, estos pueden actuar de forma consciente bajo
incentivo económico, pueden actuar bajo amenaza e intimidación, o lo pueden hacer por
ignorancia o negligencia, no conscientes.

4. SUSALIANZAS
El alcance de estos grupos delictivos es extenso, y tienen aliados tanto en la
empresa privada como en la empresa publica.
GruposCriminalesAsociados
Cuyos miembros como parte de una estructura, apoyan en parte o en todas las etapas que son
necesarias para lavar el dinero; los miembros de estas estructuras acuden a estrategias como la
amenaza e intimidación, hacia el personal que labora en una determinada financiera o empresa
legalmente establecida sobre todo que sea de interés para el lavador.

5. Profesionales
El lavador compra voluntades de profesionales que ocupan cargos importantes en la empresa
privada, principalmente que tengan relación con financieras o empresas legalmente establecidas;
y que estas sean de interés para el lavador, en algunos casos los profesionales favorecen de forma
inconsciente sea por ignorar procesos, por negligencia u otros factores, o el profesional presta sus
servicios profesionales de forma independiente al lavador, como ejemplo con servicios contables
o legales.

6. FORMASDIVERSAS
Empresas Pantalla como Talleres donde el lavador compra aceites y lubricantes; y
donde el proveedor encuentra un buen cliente, pero el cliente solo lo esta
utilizando para lavar su dinero. o la no menos famoso negocio de Carwash donde
solo prestan 3 servicios de lavado al día pero facturan 30 servicios.
El lavador luego de la etapa de Colocación, busca diluir el dinero ya ingresado en el sistema
financiero por medio de la compra de bienes y la reventa de los mismos; la reventa puede darse
por valores inferiores a lo pagado. Estas transacciones las realiza con montos que no superen el
máximo permitido.

7. Transferencias electrónicas, El Lavador realiza transferencias electrónicas a personas que les
sirven de testaferros en otros países, para que estos a su vez devuelvan esa transferencia a cuentas
controladas o administradas por el lavador en forma de remesas familiares.
Prestamos simulados, El lavador simula prestamos con el objetivo de alejar el dinero de su origen
inicial que es la obtención del dinero por medio de actividades delictivas.

8. EN LASACTIVIDADES DELICTIVAS ¿PORQUE? DROGAY
EXTORSION
La relevancia a los delitos relacionados a las Drogas y las Extorsiones es porque
por lo general ambos delitos están unidos, además de ser estas dos actividades
delictivas las que mas vulneran las actividades comerciales y su cadena de
suministros.
En muchos casos el delito de extorsión se da desde el interior de las empresas, por empleados del
área de bodega; en complicidad con el repartidor u otros puestos de confianza ¨ ¨. ¿Que fallo o
como nos pudo suceder? Ausencia de controles, Falta de supervisión, Falta de tiempo, Exceso de
trabajo, Pensé que nunca nos pasaría, es una zona tranquila, la persona era de confianza, nunca
pensé que X persona fuera capaz de hacerlo; estas son algunas aseveraciones reales en torno al
delito cometido, ¿que realmente fallo? pues el exceso de confianza y el ser demasiados creativos
al hacernos una idea errónea en base a lo que queremos pensar o creer.

9. La confianza y el trabajo en equipo deben cultivarse constantemente a lo interno, sin olvidar que
un Titulo y un cargo solo nos dan mayor responsabilidad, no mayor dignidad.
En otros casos la extorsión esta asociada a otros delitos como lo es, la Apropiación o retención
indebida que generalmente se da en áreas con acceso a dinero en efectivo, ya sea por recibir
pagos en efectivo, o por tener la obligación de realizar un deposito, entre otras causas.

10. ACIE
Línea deBatallaAcadémica
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