inteligencia de negocios

1. Inteligencia de Negocios
Business Intelligence (BI)

2. ES EL PROCESO QUE POR
EXCELENCIA EXTRAE,
MANIPULA, PROCESA,
COMBINA, EXPLORA Y
ANALIZA LOS DATOS PARA
PRESENTARLOS COMO
INFORMACIÓN
Qué es Inteligencia de Negocios

3. Jerarquia en la Toma de Decisiones

4. B I
Jerarquia de las Soluciones

5. Por qué usar BI ?
Quiero información al día.!!!!!!!!
Y que sea confiable, relevante
en
mi Escritorio pero Yaaa…

6. Qué puedo hacer con BI?
• Generar reportes globales o por secciones
• Crear una base de datos de clientes
• Crear escenarios con respecto a una decisión
• Hacer pronósticos de ventas y devoluciones
• Compartir información entre departamentos
• Análisis multidimensionales
• Generar y procesar datos
• Cambiar la estructura de toma de decisiones
• Mejorar el servicio al cliente

7. B I
Áreas donde comunmente es utilizada BI :
• Ventas: Análisis de ventas; Detección de clientes
importantes; Análisis de productos, líneas,
mercados; Pronósticos y proyecciones.
• Marketing: Segmentación y análisis de clientes;
Seguimiento a nuevos productos.

8. Copyright – Hugo Mora - 2007 Material con fines académicos
• Finanzas: Análisis de gastos; Rotación de
cartera; Razones Financieras.
• Manufactura: Productividad en líneas;
Análisis de desperdicios; Análisis de
calidad; Rotación de inventarios y partes
críticas.
 - Embarques: Seguimiento de embarques;
Motivos por los cuales se pierden pedidos.

9. ¿Porqué necesitamos BI?
 Las Organizaciones que necesitan un ambiente de Inteligencia de
Negocios, poseen las siguientes características:
 Reportes provenientes de varios sistemas transaccionales no
concuerdan
Los resultados de ventas no concuerdan.
Las cantidades de inventario tampoco concuerdan.
Los reportes detallados no concuerdan con los reportes
consolidados.

10. ¿Porqué necesitamos BI?
 Los grupos de Informática o de Tecnología de Información
(TI) está saturado con peticiones de reportes a niveles
gerenciales.
 Las unidades de negocios han contratado personal de TI
para escribir “reporteadores” dentro de la misma unidad

11. Parálisis de análisis. El problema:
Información no integrada

12. Reconociendo la necesidad de BI
 La organización no puede determinar la rentabilidad precisa de
un cliente o de un producto
 Se cuestiona la rentabilidad.
 Las tendencias en ventas o de los hábitos de compra del cliente no
pueden determinarse.
 La organización no puede llegar a los clientes adecuadamente
 La segmentación es imposible.
 La perfilación de los clientes es imposible.
 La organización está perdiendo participación en el mercado
frente a los competidores

13. El Mundo de Hoy –
Múltiples “Fuentes de Datos”
 Planificación de recursos
empresariales (ERP)
 Gerencia de la relación con
el cliente (CRM)
 Administración de la cadena
de proveedores (SCM)
 Datos de flujo de personas
en la Web
 Comercio por Internet
Data Warehouse
Corporativo
Call
Center
Adm.
Campañas
Marketing
CRM y
eCRM
Internet
Contabilidad
Finanzas
Compras
Ventas
RRHH
Inventario

14. Procesos y áreas críticos para BI
 Ventas
 Adm. cuentas
 Predicciones
 Análisis WEB
 CRM
 Promociones
 Segmentación
 Adm. marcas
 Adm. categorías
 Lealtad
 Servicio a clientes
 Reportes financieros
 Presupuestación
 Rentabilidad
 Riesgo
 Detección de fraudes
 Cadena de suministros
 Subcontratistas
 Calidad
 Recursos humanos
 “Balanced Scorecard”

15. Procesos y áreas críticos para BI
 Reportes financieros
 Presupuestación
 Rentabilidad
 Riesgo
 Detección de fraudes
 Cadena de suministros
 Subcontratistas
 Calidad
 Recursos humanos
 “Balanced Scorecard”
 Ventas
 Adm. cuentas
 Predicciones
 Análisis WEB
 CRM
 Promociones
 Segmentación
 Adm. marcas
 Adm. categorías
 Lealtad
 Servicio a clientes
Apps de Ventas
Las fuentes de datos,
tendencias por
productos y clientes

16. Procesos y áreas críticos para BI
 Ventas
 Adm. cuentas
 Predicciones
 Análisis WEB
 CRM
 Promociones
 Segmentación
 Adm. marcas
 Adm. categorías
 Lealtad
 Servicio a clientes
 Reportes financieros
 Presupuestación
 Rentabilidad
 Riesgo
 Detección de fraudes
 Cadena de suministros
 Subcontratistas
 Calidad
 Recursos humanos
 “Balanced Scorecard”
Apps. Marketing
Entender clientes y
canales – El área de
CRM analítico es una
de las de más grande
crecimiento

17. Procesos y áreas críticos para BI
 Ventas
 Adm. cuentas
 Predicciones
 Análisis WEB
 CRM
 Promociones
 Segmentación
 Adm. marcas
 Adm. categorías
 Lealtad
 Servicio a clientes
 Reportes financieros
 Presupuestación
 Rentabilidad
 Riesgo
 Detección de fraudes
 Cadena de suministros
 Subcontratistas
 Calidad
 Recursos humanos
 “Balanced Scorecard”
Apps.
Financieras
Son cross-industria,

18. Procesos y áreas críticos para BI
 Ventas
 Adm. cuentas
 Predicciones
 Análisis WEB
 CRM
 Promociones
 Segmentación
 Adm. marcas
 Adm. categorías
 Lealtad
 Servicio a clientes
 Reportes financieros
 Presupuestación
 Rentabilidad
 Riesgo
 Detección de fraudes
 Cadena de suministros
 Subcontratistas
 Calidad
 Recursos humanos
 “Balanced Scorecard”
Operaciones
Mejora eficiencia
Dirige recursos
productivos, así
como su utilización

19. 80% de las Oportunidades BI
 Ventas
 Adm. cuentas
 Predicciones
 Análisis WEB
 CRM
 Promociones
 Segmentación
 Adm. marcas
 Adm. categorías
 Lealtad
 Servicio a clientes
 Reportes financieros
 Presupuestación
 Rentabilidad
 Riesgo
 Detección de fraudes
 Cadena de suministros
 Subcontratistas
 Calidad
 Recursos humanos
 “Balanced Scorecard”

20. “BalancedScorecard
como
Sistema de Gestión Estratégica”

21. Cuatro Perspectivas:
•
•
•
•
Financiera
Cliente
Procesos Internos
Innovación y Crecimiento

22. Mejorar
Rentabilida
d
Perspectiva
Financiera
Mejorar
Eficiencia
Perspectiva
Clientes Mercado
Primero en
Nº de
Clientes y
Negocio
Personas
Primero en Nº
de Clientes y
Negocio
Microempresar
ios
Aumentar
Vinculación e
Intermediación de
Transacciones
Financieras
Consolida
r un Rol
Social
Perspectiva
Procesos Desarrollar
Procesos
con
Calidad de
Servicio
Desarroll
ar
Proceso
s
Simples
Desarrollar
Herramientas
de
Administració
n de Cartera
MAP
AESTRATÉGICO:DIAGRAMACAUSA-EFECTODELALÓGICADELAESTRATEGIA
Perspectiva Aprendizaje y
Crecimiento
Desarrollo
Estilo de
Atención
Desarrollo
Estilo
Liderazgo
Lograr
empleados
satisfechos
Asegurar el
acceso a la
comunicación
Desarrollar el
segmento de
Microempresa
rios
Desarroll
ar
Procesos
de Bajos
Costos
Ser reconocido
como empresa
Transparente y
Confiable

23. BALANCED SCORECARD COMO SISTEMA DE GESTIÓN ESTRATÉGICA
Perspecti
va
Financier
a
Perspecti
va
Clientes
y
Mercado
Perspecti
va de los
procesos
Perspectiv
a
Personas
y
Organizaci
MAPA INDICADORES METAS PLANES RECURSOS
R
e
c
o
m
e
n
d
a
c
i
i
i
ó
n
B
e
n
e
f
f
f
i
i
i
c
i
i
i
o
s
V
al
ll
o
r
E
c
o
n
ó
m
iii
c
o
R
e
n
t
t
t
a
b
i
i
i
l
l
l
i
i
i
d
a
d
E
f
f
f
i
c
i
ii
e
i
in
c
i
a
i
i
P
a
r
t
t
t
i
i
i
c
i
p
a
i
ic
i
ó
n
i
i
m
e
r
c
a
d
o
l
o
c
l
la
l
l
l
Pr
oc
es
os
Att
te
nc
iii
ón
clll
iiie
ntt
Co
mp
ett
ten
ciii
ap
err
rs
on
alll
G
e
st
tti
ii
ó
n
M
P
r
r
r
r
o
c
e
s
o
s
e
l
l
l
l
e
c
c
i
i
i
i
ó
n
Ge
st
tti
ii
ó
nl
ll
e
al
llt
tt
a
S
a
t
t
t
t
i
i
i
i
s
f
f
f
f
a
c
c
i
i
i
i
ó
n
C
l
l
l
l
i
i
i
i
e
n
t
t
t
t
e
s

24. OBJETIVO ESTRATÉGICO INDICADORES
PERSPECTIVA FINANCIERA
Mejorar Rentabilidad ❧Beneficio Neto
❧Margen Operacional
Mejorar Eficiencia ❧Cost / Income
❧Gastos Generales
PERSPECTIVA MERCADO CLIENTES
Aumentar la vinculación e
intermediación de transacciones
financieras
❧% clientes vinculados
❧% clientes básicos con transacciones
❧Antigüedad promedio
Ser primeros en nº de clientes
y negocio en segmento personas
❧Participación de mercado en clientes Personas
❧Participación de mercado en volúmenes Personas
Ser primeros en nº de clientes
y negocios en segmento
microempresarios
❧Participación de mercado en clientes Microempresas
❧Participación de mercado en volúmenes
Microempresas
Ser reconocidos como
empresa transparente y confiable
❧Satisfacción neta en transparencia y confianza
❧% clientes Apóstoles
Consolidar un Rol Social ❧% satisfacción en desarrollo social
❧% clientes capacitados
PERSPECTIVA DE PROCESOS
Desarrollar oferta comercial ❧Desarrollo del mix de productos
Desarrollar procesos simples ❧Productividad empleado punto contacto
❧% Solución inconsistencias
Procesos con calidad de servicio ❧Satisfacción neta general con el servicio
Desarrollar procesos de bajos
costos
❧Costo por transacción
❧Tasa transacciones por servicios automatizados
Desarrollar el segmento de
microempresarios
❧Nº subsegmentos aperturados
❧Nivel de penetración en cada subsegmento
PERSPECTIVA APRENDIZAJE Y CRECIMIENTO
Desarrollar estilo de atención ❧Tasa de cumplimiento atributos del estilo
Desarrollar estilo de liderazgo ❧Tasa de cumplimiento atributos de liderazgo
❧% cumplimiento termómetro de la estrategia
Lograr empleados satisfechos ❧% empleados satisfechos
Asegurar el alineamiento en la
comunicación ❧% cumplimiento plan comunicacional
CUADR
O DE
MANDO

25. COMOSETRABAJAThe Balanced
Scorecard
1. Elaboración del BSC corporativo (nivel empresa):
• Consenso en la estrategia (mapa estratégico)
• Consenso en los indicadores
• Consenso en metas, planes de acción y
recursos
2. Despliegue del BSC corporativo hacia las áreas
de la empresa a través de los planes de acción

26. El Cuadro de Mando Integral en una Empresa
Resultados: Clientes
y Mercado
•Indicadores de
comportamiento deseado de
los clientes y mercado
(lealtad, preferencia,
permanencia,
recomendación...)
Resultados:
Procesos Clave
•Eficacia y eficiencia de los
procesos que influyen
fuertemente en el
comportamiento deseado de
Resultados:
Financiero
operacional
• Beneficios
• ROE
• Cost Income
Resultados:
Personas
• Indicadores que
muestren el nivel de
competencia y motivación
para mejorar el desempeño
de los procesos clave
(talentos, formación,

27. Perspectiva Financiera
Resultados deseados por los
accionistas

28. Resultados:
Financiero
operacional
• Beneficios
• ROE
• Cost Income
Con base en el análisis estratégico realizado por la
organización (alta dirección y accionistas):
➘¿Cuáles son los resultados financieros a alcanzar
(globales)?
➘Específicamente, ¿que objetivos deseamos alcanzar?
➘¿De dónde viene y por donde podrá venir el dinero en
el futuro?
➘¿Cuáles son los indicadores clave que nos permitirán
medir mejor nuestro desempeño con respecto a la
Perspectiva Financiera

29. Perspectiva del Cliente
Satisfacción y lealtad de clientes
Imagen en el mercado

30. Resultados:
Financiero
operacional
• Beneficios
• ROE
• Cost Income
Clientes y Mercado
¿Qué resultados deben
lograrse, en el mercado
y con mis clientes, para
alcanzar los objetivos?
➘¿Cuál es el comportamiento deseado de los clientes y
clientes potenciales para alcanzar estos resultados?
➘¿Cómo medir la evolución de este comportamiento
(indicadores de lealtad)?
➘¿Cuáles son los factores clave que explican este
comportamiento deseado (lealtad) de los clientes y
clientes potenciales?
➘¿Cuál es la propuesta de valor hacia los clientes,
suficientemente competitiva para lograr el
comportamiento deseado de los clientes?
Clientes y Mercado

31. Perspectiva de los Procesos
Losprocesosclave

32. Resultados:
Clientes y
Mercado
• Indicadores de
comportamiento deseado
de los clientes y mercado
(lealtad, preferencia,
permanencia,
recomendación...)
Resultados:
Financiero
operacional
• Beneficios
• ROE
• Cost Income
Resultados:
Procesos Clave
• Eficacia y eficiencia
de los procesos que
influyen fuertemente en
el comportamiento
deseado de clientes y
mercado 21
Procesos
➜Indicadores de eficacia y
eficiencia de los procesos
clave
¿Cuáles son los pocos
procesos que tienen el
mayor impacto en el
comportamiento de los
clientes y de los clientes
potenciales
¿Cuál es la eficiencia y
eficacia de estos procesos
“clave”?

33. Perspectiva de Aprendizaje y
Crecimiento
1. LasPersonas
2. Laorganizaciónysistemasdetrabajo

34. Indicadores del personal
Resultados:
Clientes y
Mercado
Resultados:
Financiero
operacional
Resultados
: Procesos
Clave
Resultados: Desarrollo
Organizacional e
Innovación
•Indicadores que muestren el nivel de
desempeño del personal en
mejoramiento de los procesos clave,
los resultados en
clientes y financieros y operacionales
•Indicadores que muestran la
crecer ymantenersecompetitivos