Bernard Madoff operó un esquema Ponzi fraudulento por décadas a través de su compañía de inversión. Prometía altas tasas de retorno a sus clientes utilizando un método de inversión falso, mientras en realidad usaba el dinero de nuevos inversionistas para pagar a los antiguos. El esquema colapsó durante la crisis financiera de 2008 cuando muchos clientes retiraron sus fondos, revelando pérdidas de hasta $65 mil millones. Madoff finalmente admitió su culpabilidad y fue sentenciado a 150 años de prisión.
El documento resume la crisis financiera de 2008, cómo surgió a partir de la burbuja inmobiliaria en Estados Unidos y España, y cómo se propagó a nivel mundial debido a la complejidad y opacidad de los productos financieros. Detalla algunas de las causas como la desregulación de los mercados, los incentivos perversos en la industria bancaria y la falta de supervisión. Finalmente, analiza las consecuencias económicas y sociales de la crisis.
Bernard Madoff fundó su compañía en 1960 y decía tener un sistema de inversión que generaba ganancias tanto en mercados al alza como a la baja, atrayendo inversionistas con tasas de retorno entre el 8-12% anual. Sin embargo, en realidad operaba un esquema Ponzi, usando el dinero de nuevos inversionistas para pagar a los antiguos, y manteniendo dos contabilidades, una real y otra falsa. En 2008, cuando los inversionistas comenzaron a retirar fondos debido a la crisis financiera, el esquema colapsó ya que Madoff
Bernard Madoff fue un financiero estadounidense que en 2008 fue detenido por el FBI por operar el mayor fraude Ponzi de la historia. Madoff fundó una exitosa firma de corretaje en 1960 y fue presidente de NASDAQ, pero en realidad estaba operando un esquema Ponzi desde la década de 1980 que le costó a sus inversores decenas de miles de millones de dólares. Cuando estalló la crisis financiera de 2008, Madoff no pudo seguir obteniendo nuevos fondos para pagar a los inversores anteriores y confesó el fra
El documento describe el esquema Ponzi perpetrado por Bernard Madoff, el cual resultó ser la mayor estafa financiera de la historia. Madoff operaba su compañía BMIS como un sistema Ponzi fraudulento, generando pérdidas de hasta $68 mil millones. Tras la crisis financiera de 2008, cuando los inversionistas pidieron retirar su dinero, el esquema colapsó y Madoff confesó su fraude. Fue condenado a 150 años de prisión.
Este documento describe una serie de escándalos financieros protagonizados por operadores fraudulentos en grandes bancos. Estos operadores ocultaron grandes pérdidas especulativas que pusieron en riesgo la solvencia de las instituciones. El documento analiza casos como Nick Leeson en Barings Bank, Joseph Jett en Kidder Peabody y Javier Martín-Artajo en JP Morgan, entre otros. Finalmente, critica los sistemas de compensación basados en resultados de los bancos y la deficiente regulación de los mercados de derivados.
El esquema Ponzi, creado por Carlo Ponzi en 1920, involucraba el pago de altos rendimientos a los inversores iniciales con el dinero de los inversores posteriores. Bernard Madoff aplicó este esquema ilegalmente a través de su fondo de cobertura desde la década de 1960 hasta 2008, cuando confesó haber cometido fraude por valor de hasta $50 mil millones. Fue condenado a 150 años de prisión por estafar a miles de inversores a lo largo de décadas con su esquema Ponzi fraudulento.
Bernard Madoff operó un esquema Ponzi fraudulento por décadas a través de su compañía de inversión. Prometía altas tasas de retorno a sus clientes utilizando un método de inversión falso, mientras en realidad usaba el dinero de nuevos inversionistas para pagar a los antiguos. El esquema colapsó durante la crisis financiera de 2008 cuando muchos clientes retiraron sus fondos, revelando pérdidas de hasta $65 mil millones. Madoff finalmente admitió su culpabilidad y fue sentenciado a 150 años de prisión.
El documento resume la crisis financiera de 2008, cómo surgió a partir de la burbuja inmobiliaria en Estados Unidos y España, y cómo se propagó a nivel mundial debido a la complejidad y opacidad de los productos financieros. Detalla algunas de las causas como la desregulación de los mercados, los incentivos perversos en la industria bancaria y la falta de supervisión. Finalmente, analiza las consecuencias económicas y sociales de la crisis.
Bernard Madoff fundó su compañía en 1960 y decía tener un sistema de inversión que generaba ganancias tanto en mercados al alza como a la baja, atrayendo inversionistas con tasas de retorno entre el 8-12% anual. Sin embargo, en realidad operaba un esquema Ponzi, usando el dinero de nuevos inversionistas para pagar a los antiguos, y manteniendo dos contabilidades, una real y otra falsa. En 2008, cuando los inversionistas comenzaron a retirar fondos debido a la crisis financiera, el esquema colapsó ya que Madoff
Bernard Madoff fue un financiero estadounidense que en 2008 fue detenido por el FBI por operar el mayor fraude Ponzi de la historia. Madoff fundó una exitosa firma de corretaje en 1960 y fue presidente de NASDAQ, pero en realidad estaba operando un esquema Ponzi desde la década de 1980 que le costó a sus inversores decenas de miles de millones de dólares. Cuando estalló la crisis financiera de 2008, Madoff no pudo seguir obteniendo nuevos fondos para pagar a los inversores anteriores y confesó el fra
El documento describe el esquema Ponzi perpetrado por Bernard Madoff, el cual resultó ser la mayor estafa financiera de la historia. Madoff operaba su compañía BMIS como un sistema Ponzi fraudulento, generando pérdidas de hasta $68 mil millones. Tras la crisis financiera de 2008, cuando los inversionistas pidieron retirar su dinero, el esquema colapsó y Madoff confesó su fraude. Fue condenado a 150 años de prisión.
Este documento describe una serie de escándalos financieros protagonizados por operadores fraudulentos en grandes bancos. Estos operadores ocultaron grandes pérdidas especulativas que pusieron en riesgo la solvencia de las instituciones. El documento analiza casos como Nick Leeson en Barings Bank, Joseph Jett en Kidder Peabody y Javier Martín-Artajo en JP Morgan, entre otros. Finalmente, critica los sistemas de compensación basados en resultados de los bancos y la deficiente regulación de los mercados de derivados.
El esquema Ponzi, creado por Carlo Ponzi en 1920, involucraba el pago de altos rendimientos a los inversores iniciales con el dinero de los inversores posteriores. Bernard Madoff aplicó este esquema ilegalmente a través de su fondo de cobertura desde la década de 1960 hasta 2008, cuando confesó haber cometido fraude por valor de hasta $50 mil millones. Fue condenado a 150 años de prisión por estafar a miles de inversores a lo largo de décadas con su esquema Ponzi fraudulento.
Juan Manuel Santos, presidente de Colombia, le solicitó al general Rodolfo Palomino, director de la policía, que investigue a la empresa World Capital Market 777, posible captadora ilegal de dinero en Bogotá mediante el mecanismo conocido como “pirámide”.
Lorenzo Servitje es el presidente de Grupo Bimbo, la empresa panificadora más grande de México. Servitje ha apoyado políticamente a candidatos de la derecha y es conocido por sus posturas conservadoras y homofóbicas. También se le acusa de explotar a sus empleados y oponerse a campañas a favor de la educación sexual y el uso del condón.
Bernard Madoff perpetró la mayor estafa piramidal de la historia al estafar más de 50 mil millones de dólares a miles de inversores. Su empresa ganaba altos rendimientos falsos invirtiendo el dinero de nuevos clientes. El fraude se destapó en 2008 cuando muchos inversores quisieron retirar sus fondos. Madoff fue sentenciado a 150 años de prisión y su estafa causó la ruina financiera de miles de personas e instituciones en todo el mundo.
Bernard Madoff operaba un esquema Ponzi fraudulento a través de su compañía BMIS desde la década de 1960. Admitió en 2008 que las ganancias que reportaba eran falsas y que la compañía estaba insolvente. Fue arrestado y condenado a 150 años de prisión por fraude por más de $68 mil millones. Su estafa afectó a bancos, fondos de inversión y personas que perdieron dinero invertido.
Bernard Madoff llevó a cabo la mayor estafa piramidal de la historia, estafando a inversores de todo el mundo por un total de $50 mil millones a través de su empresa de gestión de fondos. Fingió invertir el dinero de sus clientes pero en realidad estaba operando un esquema Ponzi, pagando a inversores antiguos con el dinero de nuevos inversores. Finalmente su estafa se descubrió en diciembre de 2008 cuando no pudo conseguir más nuevos inversores debido a la crisis financiera.
Bernard Madoff montó un esquema Ponzi fraudulento de más de 50 mil millones de dólares durante más de dos décadas. Usó su prestigio como presidente de Nasdaq para ganar la confianza de inversionistas y ocultar su estafa piramidal, la cual prometía altos rendimientos sin explicar cómo los obtendría. Finalmente fue arrestado en 2008 y condenado a 150 años de prisión por once cargos económicos.
Bernard Madoff operaba un esquema Ponzi fraudulento a través de su compañía de inversiones, prometiendo altas tasas de retorno a sus clientes. Al estallar la crisis financiera en 2008, Madoff no pudo pagar a los inversionistas que retiraban sus fondos, revelando que había estado operando una estafa piramidal por décadas. Fue condenado a 150 años de prisión por fraude por más de $68 mil millones de dólares.
Bernard Madoff operó uno de los mayores fraudes piramidales de la historia a través de su firma de inversión Bernard Madoff Investment Securities. Madoff prometía altos rendimientos a sus clientes que incluían bancos, fondos y personas adineradas, pero en realidad estaba operando un esquema Ponzi, usando el dinero de nuevos inversionistas para pagar a los antiguos. Cuando la crisis financiera de 2008 redujo la llegada de nuevos fondos, el esquema colapsó con pérdidas estimadas en $50 mil millones. Madoff fue condenado a
David Leppan fundó Wealth-X, la mayor base de datos de ultrarricos del mundo con perfiles detallados de aproximadamente 90,000 individuos con patrimonios superiores a $30 millones. Wealth-X provee información valiosa a bancos privados, empresas de lujo y otros para acceder a este lucrativo mercado de ultrarricos. Leppan también creó anteriormente World-Check, una base de datos sobre riesgos financieros que tuvo mucho éxito.
El documento resume la integración entre las aerolíneas Avianca y Taca, las cuales anunciarán formalmente su fusión el miércoles en San Salvador, Bogotá y Lima. La integración permitirá a las compañías sumar sinergias y posicionarse como el grupo líder de aerolíneas en Latinoamérica, superando a competidores como Copa-Aero República y LAN. El nuevo grupo unificado transportará anualmente más de 15 millones de pasajeros y operará más de 100 aviones.
El documento discute la posibilidad de una estafa piramidal similar a la de Bernard Madoff en las reservas internacionales netas del Perú en 2011. Explica el esquema Ponzi creado por Carlos Ponzi en los Estados Unidos en 1919 y el caso de Bernard Madoff, quien estafó a inversionistas por más de US$50,000 millones entre 1960 y 2008 a través de su firma de inversiones. Analiza las características de un esquema Ponzi y cómo Madoff pudo ocultar su fraude por décadas antes de ser descubierto durante la crisis financiera de
Alfonso Prat-Gay acusado de corrupción por evasión es el Ministro de MacriRamón Copa
Alfonso Prat-Gay, el nuevo Ministro de Economía designado por Mauricio Macri, figura como apoderado de una cuenta en el HSBC de Ginebra por 68.3 millones de dólares perteneciente a Amalia Lacroze de Fortabat y su nieta que no fue declarada ante la AFIP. La AFIP denunció a Prat-Gay por evasión impositiva. Prat-Gay intentó desviar la investigación a un juzgado más favorable presentando cargos contra los funcionarios de la AFIP.
Bernard Madoff perpetró la mayor estafa piramidal en la historia de Estados Unidos a través de su empresa de inversiones, estafando a inversores de más de 50 mil millones de dólares. Madoff operaba un esquema Ponzi fraudulento desde 1960 hasta que su estafa se derrumbó durante la crisis financiera de 2008, llevándolo a declararse culpable y ser sentenciado a 150 años de prisión.
Bernard Madoff maquinó una de las mayores estafas financieras en Wall Street a través de un esquema Ponzi que operó durante décadas sin ser detectado. Madoff utilizó su popular fondo de inversión como un esquema piramidal fraudulento que involucró valores morales como la estafa y engaño a inversores y empleados por igual.
Alfredo Rocha de la Garza, Gerente de Ventas de La Rioja Tijuana GIG Desarrollos Delincuente Protegido por el CLAN Gomez Flores, en su campaña de odio, violencia y discriminación contra empleados de GIG Tijuana, se contradice en sus posturas y da indicaciones contrarias, marcando su falta de liderazgo en el sector inmobiliario. Alfredo Rocha beneficia con promociones pagadas por GIG Desarrollos Inmobiliarios, como estufas o refrigeradores, sólo a un par de vendedoras que "se mochan", - lo sobornan - con dineros adicionales a cambio de los "favores" obtenidos del Gerente de Ventas de Coto Bahía, quien utiliza para beneficio propio y de sus allegados, los de por sí pocos recursos que Decamar Inmobiliaria canaliza a promociones. Jose Alejandro Diaz Salas. Gerente Administrativo en GIG Desarrollos Inmobiliarios S.A. de C.V.. Ubicación: Tijuana y alrededores, México, es sujeto de interés de la presente investigación.
Este documento describe el ascenso de Parmalat como un imperio lácteo mundial bajo la dirección de Calisto Tanzi. Comenzó como una pequeña empresa familiar en Italia y se expandió rápidamente a nivel internacional gracias a la innovación tecnológica y las agresivas estrategias de mercadeo de Tanzi. Para finales de los 90, Parmalat operaba en 30 países y era el tercer mayor productor de lácteos en el mundo, aunque su crecimiento se basaba en gran medida en la deuda. La compañía se diversificó más all
Integridade Corporativa e Transparência em EventosAmarribo
Apresentação sobre Integridade Corporativa e Transparência em Eventos, feita por Luciana Torchiaro, da Transparência Internacional, organização que a AMARRIBO Brasil representa no país, no Painel Governança, Articulação, Accountability & Transparência no Fórum Eventos 2014.
Bernard Madoff cometió el mayor fraude piramidal de la historia al estafar a inversores por valor de $50 mil millones. Dirigía un fondo de inversión que prometía altas rentabilidades constantes pagando a inversores antiguos con el dinero de nuevos inversores. En 2008, cuando cesó la entrada de nuevos inversores debido a la crisis financiera, Madoff confesó su fraude y fue condenado a 150 años de prisión.
Es una análisis básico sobre la inversión en este tipo de inversión.A raiz del escándalo surgido en 2016,se describen causas,normatividad,afectaciones,riesgos y conclusiones.
Este documento discute si los negocios multinivel son fraudulentos o no. Explica que la confusión surge debido a algunas empresas fraudulentas en el pasado como el esquema Ponzi. Sin embargo, señala que muchas empresas multinivel como Avon y Amway han tenido éxito operando por décadas. Además, grandes empresas como Nestlé ahora usan modelos multinivel para expandir sus ventas. En resumen, aunque algunas empresas se disfrazan de multinivel cuando son esquemas Ponzi, la diferencia entre un negocio multinivel legítimo
El documento describe el esquema Ponzi, un tipo de fraude piramidal en el que Charles Ponzi se involucró en 1920. El esquema Ponzi promete altos rendimientos a corto plazo a los inversionistas utilizando el dinero de nuevos inversionistas para pagar a los anteriores. Aunque parece atractivo a corto plazo, este sistema está condenado al fracaso a medida que crece la red. El documento también describe el gran fraude de Bernard Madoff en 2008, que involucró un esquema Ponzi de US$50 mil millones, el mayor fraude
Juan Manuel Santos, presidente de Colombia, le solicitó al general Rodolfo Palomino, director de la policía, que investigue a la empresa World Capital Market 777, posible captadora ilegal de dinero en Bogotá mediante el mecanismo conocido como “pirámide”.
Lorenzo Servitje es el presidente de Grupo Bimbo, la empresa panificadora más grande de México. Servitje ha apoyado políticamente a candidatos de la derecha y es conocido por sus posturas conservadoras y homofóbicas. También se le acusa de explotar a sus empleados y oponerse a campañas a favor de la educación sexual y el uso del condón.
Bernard Madoff perpetró la mayor estafa piramidal de la historia al estafar más de 50 mil millones de dólares a miles de inversores. Su empresa ganaba altos rendimientos falsos invirtiendo el dinero de nuevos clientes. El fraude se destapó en 2008 cuando muchos inversores quisieron retirar sus fondos. Madoff fue sentenciado a 150 años de prisión y su estafa causó la ruina financiera de miles de personas e instituciones en todo el mundo.
Bernard Madoff operaba un esquema Ponzi fraudulento a través de su compañía BMIS desde la década de 1960. Admitió en 2008 que las ganancias que reportaba eran falsas y que la compañía estaba insolvente. Fue arrestado y condenado a 150 años de prisión por fraude por más de $68 mil millones. Su estafa afectó a bancos, fondos de inversión y personas que perdieron dinero invertido.
Bernard Madoff llevó a cabo la mayor estafa piramidal de la historia, estafando a inversores de todo el mundo por un total de $50 mil millones a través de su empresa de gestión de fondos. Fingió invertir el dinero de sus clientes pero en realidad estaba operando un esquema Ponzi, pagando a inversores antiguos con el dinero de nuevos inversores. Finalmente su estafa se descubrió en diciembre de 2008 cuando no pudo conseguir más nuevos inversores debido a la crisis financiera.
Bernard Madoff montó un esquema Ponzi fraudulento de más de 50 mil millones de dólares durante más de dos décadas. Usó su prestigio como presidente de Nasdaq para ganar la confianza de inversionistas y ocultar su estafa piramidal, la cual prometía altos rendimientos sin explicar cómo los obtendría. Finalmente fue arrestado en 2008 y condenado a 150 años de prisión por once cargos económicos.
Bernard Madoff operaba un esquema Ponzi fraudulento a través de su compañía de inversiones, prometiendo altas tasas de retorno a sus clientes. Al estallar la crisis financiera en 2008, Madoff no pudo pagar a los inversionistas que retiraban sus fondos, revelando que había estado operando una estafa piramidal por décadas. Fue condenado a 150 años de prisión por fraude por más de $68 mil millones de dólares.
Bernard Madoff operó uno de los mayores fraudes piramidales de la historia a través de su firma de inversión Bernard Madoff Investment Securities. Madoff prometía altos rendimientos a sus clientes que incluían bancos, fondos y personas adineradas, pero en realidad estaba operando un esquema Ponzi, usando el dinero de nuevos inversionistas para pagar a los antiguos. Cuando la crisis financiera de 2008 redujo la llegada de nuevos fondos, el esquema colapsó con pérdidas estimadas en $50 mil millones. Madoff fue condenado a
David Leppan fundó Wealth-X, la mayor base de datos de ultrarricos del mundo con perfiles detallados de aproximadamente 90,000 individuos con patrimonios superiores a $30 millones. Wealth-X provee información valiosa a bancos privados, empresas de lujo y otros para acceder a este lucrativo mercado de ultrarricos. Leppan también creó anteriormente World-Check, una base de datos sobre riesgos financieros que tuvo mucho éxito.
El documento resume la integración entre las aerolíneas Avianca y Taca, las cuales anunciarán formalmente su fusión el miércoles en San Salvador, Bogotá y Lima. La integración permitirá a las compañías sumar sinergias y posicionarse como el grupo líder de aerolíneas en Latinoamérica, superando a competidores como Copa-Aero República y LAN. El nuevo grupo unificado transportará anualmente más de 15 millones de pasajeros y operará más de 100 aviones.
El documento discute la posibilidad de una estafa piramidal similar a la de Bernard Madoff en las reservas internacionales netas del Perú en 2011. Explica el esquema Ponzi creado por Carlos Ponzi en los Estados Unidos en 1919 y el caso de Bernard Madoff, quien estafó a inversionistas por más de US$50,000 millones entre 1960 y 2008 a través de su firma de inversiones. Analiza las características de un esquema Ponzi y cómo Madoff pudo ocultar su fraude por décadas antes de ser descubierto durante la crisis financiera de
Alfonso Prat-Gay acusado de corrupción por evasión es el Ministro de MacriRamón Copa
Alfonso Prat-Gay, el nuevo Ministro de Economía designado por Mauricio Macri, figura como apoderado de una cuenta en el HSBC de Ginebra por 68.3 millones de dólares perteneciente a Amalia Lacroze de Fortabat y su nieta que no fue declarada ante la AFIP. La AFIP denunció a Prat-Gay por evasión impositiva. Prat-Gay intentó desviar la investigación a un juzgado más favorable presentando cargos contra los funcionarios de la AFIP.
Bernard Madoff perpetró la mayor estafa piramidal en la historia de Estados Unidos a través de su empresa de inversiones, estafando a inversores de más de 50 mil millones de dólares. Madoff operaba un esquema Ponzi fraudulento desde 1960 hasta que su estafa se derrumbó durante la crisis financiera de 2008, llevándolo a declararse culpable y ser sentenciado a 150 años de prisión.
Bernard Madoff maquinó una de las mayores estafas financieras en Wall Street a través de un esquema Ponzi que operó durante décadas sin ser detectado. Madoff utilizó su popular fondo de inversión como un esquema piramidal fraudulento que involucró valores morales como la estafa y engaño a inversores y empleados por igual.
Alfredo Rocha de la Garza, Gerente de Ventas de La Rioja Tijuana GIG Desarrollos Delincuente Protegido por el CLAN Gomez Flores, en su campaña de odio, violencia y discriminación contra empleados de GIG Tijuana, se contradice en sus posturas y da indicaciones contrarias, marcando su falta de liderazgo en el sector inmobiliario. Alfredo Rocha beneficia con promociones pagadas por GIG Desarrollos Inmobiliarios, como estufas o refrigeradores, sólo a un par de vendedoras que "se mochan", - lo sobornan - con dineros adicionales a cambio de los "favores" obtenidos del Gerente de Ventas de Coto Bahía, quien utiliza para beneficio propio y de sus allegados, los de por sí pocos recursos que Decamar Inmobiliaria canaliza a promociones. Jose Alejandro Diaz Salas. Gerente Administrativo en GIG Desarrollos Inmobiliarios S.A. de C.V.. Ubicación: Tijuana y alrededores, México, es sujeto de interés de la presente investigación.
Este documento describe el ascenso de Parmalat como un imperio lácteo mundial bajo la dirección de Calisto Tanzi. Comenzó como una pequeña empresa familiar en Italia y se expandió rápidamente a nivel internacional gracias a la innovación tecnológica y las agresivas estrategias de mercadeo de Tanzi. Para finales de los 90, Parmalat operaba en 30 países y era el tercer mayor productor de lácteos en el mundo, aunque su crecimiento se basaba en gran medida en la deuda. La compañía se diversificó más all
Integridade Corporativa e Transparência em EventosAmarribo
Apresentação sobre Integridade Corporativa e Transparência em Eventos, feita por Luciana Torchiaro, da Transparência Internacional, organização que a AMARRIBO Brasil representa no país, no Painel Governança, Articulação, Accountability & Transparência no Fórum Eventos 2014.
Bernard Madoff cometió el mayor fraude piramidal de la historia al estafar a inversores por valor de $50 mil millones. Dirigía un fondo de inversión que prometía altas rentabilidades constantes pagando a inversores antiguos con el dinero de nuevos inversores. En 2008, cuando cesó la entrada de nuevos inversores debido a la crisis financiera, Madoff confesó su fraude y fue condenado a 150 años de prisión.
Es una análisis básico sobre la inversión en este tipo de inversión.A raiz del escándalo surgido en 2016,se describen causas,normatividad,afectaciones,riesgos y conclusiones.
Este documento discute si los negocios multinivel son fraudulentos o no. Explica que la confusión surge debido a algunas empresas fraudulentas en el pasado como el esquema Ponzi. Sin embargo, señala que muchas empresas multinivel como Avon y Amway han tenido éxito operando por décadas. Además, grandes empresas como Nestlé ahora usan modelos multinivel para expandir sus ventas. En resumen, aunque algunas empresas se disfrazan de multinivel cuando son esquemas Ponzi, la diferencia entre un negocio multinivel legítimo
El documento describe el esquema Ponzi, un tipo de fraude piramidal en el que Charles Ponzi se involucró en 1920. El esquema Ponzi promete altos rendimientos a corto plazo a los inversionistas utilizando el dinero de nuevos inversionistas para pagar a los anteriores. Aunque parece atractivo a corto plazo, este sistema está condenado al fracaso a medida que crece la red. El documento también describe el gran fraude de Bernard Madoff en 2008, que involucró un esquema Ponzi de US$50 mil millones, el mayor fraude
El documento describe el caso de CLAE, una empresa peruana fundada en 1978 que inicialmente operó como consultora pero luego se dedicó a la intermediación financiera ofreciendo altos intereses del 100% a sus ahorristas. CLAE llegó a tener más de 200,000 inversionistas y concentrar el 40% de la liquidez del país antes de colapsar, dejando a muchos sin sus ahorros. El documento analiza cómo operaba el esquema piramidal de CLAE y las consecuencias de su quiebra.
El documento describe el esquema Ponzi, un fraude piramidal en el que los fondos de nuevos inversores se usan para pagar a los inversores anteriores. Explica cómo Carlos Ponzi llevó a cabo el primer esquema Ponzi exitoso en 1920 y cómo Bernard Madoff repitió el fraude a mayor escala en 2008, estafando $50 mil millones. También resume las víctimas y pérdidas financieras resultantes del fraude de Madoff en bancos, fondos e instituciones de varios países.
El documento describe el auge y caída de las empresas punto.com durante la burbuja tecnológica de finales de los 90 y principios de los 2000. Durante este periodo, las empresas de Internet experimentaron un fuerte crecimiento en la bolsa debido a las altas expectativas sobre este nuevo sector. Sin embargo, muchas de estas empresas no tenían modelos de negocio sostenibles y dependían de la especulación. Esto llevó a una sobrecotización del sector que eventualmente estalló en el 2000, provocando la quiebra de muchas empresas punto.
El documento analiza las características de las cadenas piramidales fraudulentas y explica cómo difieren del modelo legítimo de negocio de mercadeo en red o multinivel. Las cadenas piramidales prometen ganancias rápidas pero no tienen una empresa que respalde las inversiones, mientras que el mercadeo en red tiene productos reales y una empresa legal detrás.
Este documento describe un fraude cometido por funcionarios de la DIAN en Colombia entre 2004 y 2009, en el que se involucraron 12 empleados de la entidad. El fraude consistió en el cobro de devoluciones del IVA con facturas falsas, que inicialmente ascendió a $1.3 billones de pesos colombianos y luego a $3.8 billones. La organización responsable creó cerca de 3,600 empresas ficticias para generar certificados falsos y solicitar devoluciones injustificadas del IVA. El director de la DIAN indicó que la
El documento presenta una introducción al informe COSO y al gobierno corporativo. Explica los antecedentes del informe COSO y cómo las organizaciones enfrentan riesgos como fraude. Luego define el gobierno corporativo, sus objetivos y elementos clave. Finalmente, introduce los conceptos de riesgo corporativo e identifica varios tipos de riesgos que enfrentan las empresas como riesgos operativos, de tecnología, inherentes y de control interno.
Bernard Madoff operaba un esquema Ponzi fraudulento a través de su compañía de inversiones, prometiendo altas tasas de retorno sin importar las condiciones del mercado. Al estallar la crisis financiera de 2008, Madoff no pudo pagar a los inversionistas que retiraban sus fondos, revelando el fraude. Fue condenado a 150 años de prisión por estafar decenas de miles de millones de dólares a bancos, fondos e inversionistas individuales a lo largo de décadas.
Este documento presenta una lección sobre los riesgos de la informalidad financiera para estudiantes de cuarto grado. La lección incluye información sobre el sistema financiero formal e informal, los riesgos de los préstamos informales como las altas tasas de interés, y la importancia de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP en la regulación del sistema financiero. Los estudiantes completan actividades para comparar el crédito formal e informal y expresar su posición sobre la informalidad financiera.
Bernie Madoff operó un esquema Ponzi fraudulento por más de 20 años a través de su compañía Madoff Investment Securities. Madoff engañó a inversores prometiendo altos rendimientos sin realmente invertir su dinero, usando fondos de nuevos inversores para pagar a los antiguos. Fue condenado a 150 años de prisión por fraude, lavado de dinero y perjurio luego de que su estafa fuera descubierta en 2008, causando pérdidas de decenas de miles de millones de dólares.
Bernie Madoff operó un esquema Ponzi fraudulento por más de 20 años a través de su compañía Madoff Investment Securities. Engañó a innumerables inversionistas prometiendo altos rendimientos que en realidad provenían de fondos de nuevos clientes, no de inversiones reales. Fue sentenciado a 150 años de prisión por cargos de fraude, lavado de dinero y perjurio después de que su estafa fuera descubierta en 2008 y causara pérdidas por decenas de miles de millones de dólares.
La presente investigación tiene como objetivo la descripción de algunas
características del fraude en la actividad bancaria de manera preventiva.
Fundamentada bajo el enfoque teórico de algunos autores como, Cano (2006),
Estupiñán (2006), Ramírez (2008), Fisher, Ury y Patton (2003), entre otros.
PALABRAS CLAVES: Fraude, Banca
Este documento presenta un reporte de clase sobre el tema de la motivación. Explica que la mayoría de las personas se motivan a emprender sus propios negocios, aunque el 80% fracasa debido a falta de planeación e inversión. También menciona que el gobierno ayuda a las microempresas a crecer. Luego presenta un proyecto de vida a 1, 5 y 10 años de la autora, así como un checklist con detalles sobre su propuesta de negocio de marroquinería para exportación.
El documento describe el esquema Ponzi operado por Bernard Madoff entre 1960 y 2008, el cual resultó ser el fraude financiero más grande de la historia hasta la fecha. Madoff captó decenas de miles de millones de dólares de inversores haciéndoles creer que sus inversiones generaban altos rendimientos, cuando en realidad estaba usando el dinero de nuevos inversores para pagar a los antiguos. El esquema colapsó en 2008 durante la crisis financiera cuando muchos inversores pidieron retirar sus fondos.
El documento resume las actividades recientes de CFA Society Chile, incluyendo una reunión con la Comisión para el Mercado Financiero para analizar mecanismos para fomentar la ética y transparencia en la industria financiera local, así como la primera reunión de networking de los miembros de la sociedad. También se mencionan las fechas de los próximos exámenes CFA y el apoyo que la sociedad local brinda a los candidatos.
Es un análisis sobre la inversión en criptomonedas especialmente el BITCOIN.Trta de los conceptos básicos,ventajas,desventajas,riesgos y comportamiento hasta la fecha.
Es un análisis del Mercado Forex,su funcionamiento,ventajas,desventajas,señales de alerta,antecedentes y recomendaciones para inversionistas individuales.
Panamá representa una opción interesante para explorar oportunidades de inversión debido a su estabilidad jurídica, régimen fiscal atractivo, infraestructura sólida y acuerdos comerciales que dan acceso a 1.3 mil millones de consumidores. La economía panameña ha crecido a una tasa promedio del 5.6% en los últimos 5 años, impulsada principalmente por el sector terciario. Algunas ventajas clave incluyen bajos impuestos a las ganancias, costos operativos asequibles, y el
El mercado de la vigilancia y seguridad privada en colombia estado actual y p...Cl HBL Oguier Puello Mejia
Este documento resume el estado actual y potencial de crecimiento del mercado de la vigilancia y seguridad privada en Colombia. Explica que la Superintendencia de Vigilancia y Seguridad Privada regula el sector y que ha crecido debido al aumento de la violencia y la delincuencia. El sector genera más de 275,000 empleos y representa alrededor del 1.4% del PIB colombiano, con ingresos operacionales de más de $8 billones en 2017. Finalmente, el documento analiza la oferta y demanda de servicios de vigilancia en el país
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El documento presenta una guía práctica para elaborar un plan estratégico de marketing inmobiliario en Colombia. Explica que el plan debe incluir un análisis interno de la empresa, un análisis externo del entorno, y objetivos, estrategias y presupuesto de marketing. También proporciona ejemplos de cómo estimar precios de propiedades, bases de datos útiles, y medios de promoción para la elaboración del plan.
Compartir la riqueza uno de los secretos del exito de muchos millonarios de eeuuCl HBL Oguier Puello Mejia
Es un articulo sobre como el compartir la riqueza por medio de la opción de compra de acciones y bonos a empleados ,ha servido para mejorar la productividad de varias empresas lideres en EEUU y el mundo.
Es una selección de modalidades de delitos que ocurre en el sector inmobiliario en Colombia y que debe conocer todo inversionista o comprador potencial
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INVERSIÓN EN PIRÁMIDES EN COLOMBIA
1. 1
INVERSION EN PIRAMIDES ¿UNA ADICCIÓN DE MUCHOS COLOMBIANOS?
Por: Oguier Puello Mejía
Asesor Empresarial, comercial e inmobiliario
Economista y Administrador de empresas
Medellín, Febrero 13 de 2019
Foto Pixabay
INTRODUCCIÓN
Todos los colombianos sabemos que son las pirámides y cuales han sido sus
afectaciones Con este tipo de negocio le han quitado su dinero a muchas
personas, empresas e instituciones que han creído que les van
a multiplicar rápidamente su capital y las pérdidas han sido invaluables.
Es muy raro el colombiano que no tenga un familiar, amigo o conocido que no hay
caído en estas redes. Con base en este hecho y que aún siguen cayendo
incautos, decidí consolidar información sobre el tema y realizar este documento
para actualizarme y lo estoy compartiendo con el objetivo que sirva a los lectores
en sus decisiones de inversión.
Este documento no pretende ser una investigación exhaustiva o una tesis del
tema sino un resumen básico pero preciso y ordenado de este tipo de inversión
para que sirva al la mayor cantidad de potenciales inversionistas.
2. 2
1. CONCEPTO
La estafa piramidal consiste en ofrecer altos retornos en poco tiempo, utilizar del
dinero de los nuevos inversores para pagar a los antiguos y dar la apariencia que
el negocio funciona, y por supuesto quedarse con el resto. Se le llama
también ESQUEMA PONZI.
Foto pixabay
2. CUATRO SEÑALES PARA DETERCTAR UNA ESTAFA PIRAMIDAL
,
Según www.bbcmundo.com en un artículo publicado el 10/07/2017 denominado
“las 4 señales para detectar una estafa piramidal “son en resumidas cuentas:
Ofrecen rentabilidad segura al principio(ofrecen altas rentabilidades o
crecimiento de la inversión)
.Reclutar(te piden que ayudes a ingresar gente)
Se paga por trabajar(utilizan ofertas de empleo como carnada y testimonios
de èxito)
.Tratan de deslumbrar (usan hoteles de lujo, trajes de gente rica, usan
medio de comunicación y publicidad con gente famosa.)
3. TIPOS DE PIRAMIDE
Los 3 esquemas de inversión más conocidos como Ponzi han hecho llorar a
muchos colombianos y nacionales de otros países y son:
1.las cadenas
2. Los aviones
3. Las pirámides
3. 3
4. CRISIS DE LAS PIRAMIDES EN COLOMBIA EN 2008
Es una serie de acontecimientos que ocurrieron en 2008 a raíz de la quiebra e
intervención estatal de varias empresas que, bajo diferentes figuras ofrecían
retornos de inversión a clientes y fueron acusados de actividades ilegales como
esquemas piramidales, captación ilegal de dinero y lavado de dinero.
5. CARACTERISTICAS DE LAS NUEVAS PIRAMIDES
Desde 2016 las estafas tipo pirámide se han aumentado de forma exponencial,
gracias al uso de las redes sociales y grupos pequeños de whatsapp.
Las características básicas según la SUPERSOCIEDADES son:
Ahora se piden sumas más pequeñas (de $10.000 a $ 4 millones) para
conseguir mayor número de personas
Usan un juego, patrocinio o ayuda mutua a los integrantes del grupo para
obtener ganancia con una mínima inversión.
Dan la apariencia de ser organismos muy formalizados y con enseñanzas
de emprendimiento.
Usan productos diversos como diamantes ,oro, criptomonedas etc
Usan modelos de inversión de empresas extranjeras para engañar.
Las plataformas más usadas para propagarse son
Facebook,twitter,whatsapp,instagram.limkedin
En Medellín las empresas Mecoin y Onecoin estafaron por us$30 millones de
dólares a 150,000 clientes. Eran clubes virtuales con promesas de alta
rentabilidad.
6.. PERDIDAS
Las captadoras ilegales de dinero más importantes en 2008 se pueden apreciar en
el cuadro siguiente y un informe cronológico desde 2009 hasta la fecha se ve en
el otro cuadro.
4. 4
Foto Pixabay
MONTO DE ESTAFAS EN 2009
EMPRESA
No de
AFECTADOS MONTO DE ESTAFA
PROYECTO D.R.F.E 6 millones 2 billonesde pesos
DAVID MURCIA GUZMAN * 500,000 N.D.
MARIA ROJAS(PASTO) N.D. $70.000 MIL millonesde pesos
FUTURO RED(WILSON OBANDO) 50,000 $5.000 mil millonesde pesos
MULTIVENTAS LOS ANDES N.D. $5.000 mil millonesde pesos
RED LINE N.D. $10.000 mil millonesde pesos
*Tuvo ingresos por $72.000 mil
millones de pesos en 2007
Fuente:www.Wikipedia.com
5. 5
ENTIDADES INTERVENIDAS POR LA SUPERSOCIEDADES POR CAPTACION ILGAL DE
DINERO EN ORDEN CRONOLOGICO
AÑOS ENTIDADES VALOR O MOVIMIENTO OBSERVACIONES
2009 62 Captadoras $154.000 mil millones
2010 14 Entidades $210.000 mil millones
2011 8 Entidades No disponible
2012 6 Empresas No disponible
2013-2014
6 Empresas No disponible
En 2014 se captaron $88.000 mil
millonesde 782 familiassegúnla
Superfinanciera.EMGOLDEX
captadora de alta alcurnia
ofrecía rendimientos superiores
al 600% en menos de 1 mes
2015 5 Empresas $246.000 mil millones
2016
106 Intervenciones
administrativas.17 Empresasy
92 personas naturales N.D.
2017 23 Organizaciones $4.9 billones
2018
159 procesos .Forman parte
36 empresas y 123 personas
naturales N.D.
Cifrasuperiorun30% al
2017(hasta agostode 2018)
Fuente:Elaboración propia con base enartículos de prensa(fuentesde información)
6. 6
CONCLUSIÓNES
En 2018 se registró un importante aumento en el Número de entidades
intervenidas por captación ilegal de dinero.
A Colombia se le ha llamado el país de las pirámides (ver revista semana
7/12/2014)
Algunos dicen que la adicción a las pirámides es una enfermedad
social.
Internet y las redes sociales son una selva de pirámides
Las nuevas piramides se presentan a través de falsos multiniveles, falsas
monedas virtuales hay de todo dice la Supersociedades.
Es importante aclarar que el autor de este articulo nunca he realizado
inversiones en pirámides, no la he recomendado ni la recomiendo dadas las
desventajas,riesgos y señales de alerta.
7. 7
FUENTES DE INFORMACION
Mucho cuidado, las estafas tipo pirámide crecen en Colombia gracias a whatsapp.
www.xataca.com.co
25/05/2017
Wikipedia
Crisis de las pirámides en Colombia
Conozca las nuevas pirámides con las que estafan a los colombianos
www.vanguardia.com 6/08/2017
Crecen alertas por estafas de pirámides en redes sociales
www.elcolombiano.com 29/05/2017
Cayeron 2 pirámides de bitcoin que funcionan en Colombia
www.publimetro.com 29/05/2017
Supersociedades alerta por pirámides y estafas en redes sociales
www.canalrcn.com 12/09/2018
4 señales para detectar una estafa piramidal
www.bbcmundo.com 10/07/2017
El país de las pirámides
www.semana.com 7/12/2014
Video
https://www.youtube.com/watch?v=mLeLdsLJdOU
Que es una estafa piramidal. Pirámides por whatsapp.7:53 minutos