Un plan financiero es una herramienta que permite planificar el uso del dinero para alcanzar metas a corto, mediano y largo plazo. Incluye establecer metas específicas con tiempos y costos definidos, y elaborar un presupuesto con los ingresos y gastos estimados. Un presupuesto muestra las diferentes fuentes de ingresos, tipos de gastos y ahorros, y es útil para asegurar que los ingresos cubran los gastos y se pueda ahorrar para metas futuras. Se recomienda monitorear los gast

1. PLANEACIÓN FINANCIERA

2. Un plan financiero es una herramienta que nos
permite decidir cómo usar nuestro dinero para
alcanzar metas y prepararse para el futuro
*La planificación nos permite reflexionar, ser
conscientes y responsables de los costos de nuestras
decisiones
¿Qué es un plan financiero?

3. Ejemplo:
Planificar es planear las cosas
Opciones Ventajas Desventajas Costos
Comprar un auto
nuevo
Estrenas, dispones
de el para tus
actividades
Tienes que reunir
una fuerte suma de
dinero
- Enganche
- Mensualidades
- MantenimientoComprar un auto
usado
No gastas tanto
como si fuera uno
nuevo
Gastos por fallas
que pudieran surgir
Utilizar transporte
público
No gastas en
gasolina, ni
tenencia, ni
enganche, ni
mantenimiento
-Tienes que ajustar
tu tiempo al
transporte
-Puedes requerir el
uso de varios
medios de
transporte
-Tarifas establecidas

4. Para hacer una buena planificación de tus finanzas,
debes de seguir cinco pasos para realizarla
1 EXAMINA TU PROPIA SITUACIÓN
Ser realista, pensar sobre la situación financiera y las necesidades de cada uno de los
miembros de la familia
2 PLANTÉATE METAS
Decidir lo que se quiere lograr, cuando y cómo
3 ELABORAR UN PRESUPUESTO
Tener un registro por escrito de los ingresos, ahorros y gastos estimados durante un
periodo de tiempo
4 TENER UN REGISTRO
Dar seguimiento al presupuesto, monitorear los gastos
5 DAR SEGUIMIENTO AL PRESUPUESTO
Ver si realmente lo que haz planeado lo has podido lograr , si no es así, ajustar tus
cuentas

5. 1.2 Establecimiento de
Metas

6. *Las metas son objetivos que nos proponemos
alcanzar y los vamos logrando en el tiempo
*Nos ayudan a ir trazando nuestro camino y
darle sentido a nuestra vida diaria

7. Tipos de metas
Corto plazo
Se realizan entre
seis meses y un
año
Mediano plazo
Entre un año y 10
años
Largo plazo
Mas de 10 años

8. Los pasos para formular la meta
son:
1.- Las metas deben ser realistas, esto quiere decir que deben ir de
acuerdo con tu situación actual
2.- Las metas deben ser definidas con base en un periodo de
tiempo, ya sea corto o largo plazo
3.- Los costos relacionados con las metas deben ser definidos
4.- Se debe identificar lo que se tiene que hacer para lograr las
metas

9. Plan de acción para cumplir
tus metas
• Las metas que te propongas deben ser
precisas y puntuales
• Ejemplo:
¿Cuándo? Tiempo
preciso
¿Cuánto?
Hacer un
presupuesto
de lo que se
va a gastar
¿Cómo?
Definir las
alternativas
para lograr
la meta

10. 1.3 Presupuesto

11. *Un presupuesto es un resumen de los ingresos
estimados y de cómo serán gastados durante un
periodo de tiempo definido
*Su uso consistente es la mejor manera de asegurar
que una familia será exitosa y logrará sus metas

12. Los componentes básicos de un
presupuesto son:
o Ingresos
o Gastos
– Gastos necesarios del hogar
– Gastos del negocio
– Gastos opcionales
– Ahorros
o Ahorros

13. La información proporcionada
por el presupuesto es:
 Diferentes fuentes de ingresos
 Monto del ingreso por cada tipo de fuente
 Total de ingresos proyectados
 Tipos de gastos, incluyendo gastos del negocio, gastos del
hogar y gastos opcionales
 Monto de los gastos
 Total de gastos proyectados
 Total de ahorros

14. Un presupuesto es útil para:
 Determinar cuánto dinero tenemos para gastar
 Determinar como queremos gastar el dinero
 Identificar los gastos innecesarios y reducirlos
 Asegurar que nuestros ingresos sean mayores que nuestros gastos
 Saber cuánto dinero podemos ahorrar para lograr nuestras metas futuras

15. Cómo cumplir un presupuesto
• Recuerde constantemente cuánto planifico gastar
• Destine un dinero de su presupuesto para necesidades inesperadas
• Ahorre cuando tenga un excedente de ingresos, para gastar en las épocas en
que los ingresos sean menores a los que uno estima
• Ponga sus ahorros fuera de su alcance para que no pueda gastarlos
• Lleve un control de lo que gasta diariamente
• Si gasta mas en alguna cosa, gaste menos en otra
• Haga que la familia participe en el desarrollo del presupuesto y que cumpla
con el