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1. ROLES Y FUNCIONES DE
LOS REGULADORES
FINANCIEROS EN EL PERU
PROF.MARYCARMEN FARFAN MENDEZ

2. Los reguladores financieros en el Perú
desempeñan roles y funciones
fundamentales para garantizar la estabilidad,
integridad y transparencia del sistema
financiero del país. A continuación, se
presentan los principales reguladores
financieros en el Perú y sus respectivos roles
y funciones:

3. Superintendencia de Banca,
Seguros y Administradoras
Privadas de Fondos de Pensiones
(SBS):

4. SBS
Supervisión y regulación de bancos, empresas de seguros y
administradoras privadas de fondos de pensiones (AFP).
Protección de los intereses del público usuario.
Establecimiento de políticas y normativas para el sector
financiero, asegurando su solidez y transparencia.
Fiscalización del cumplimiento de las normas y sanción de
infracciones.

5. Superintendencia del Mercado
de Valores (SMV)

6. SMV
Supervisión y regulación del mercado de valores peruano,
incluidas las bolsas de valores y las empresas emisoras de
valores.
Protección al inversionista, garantizando la transparencia y el
acceso a información relevante.
Vigilancia y control de las actividades del mercado de valores
para prevenir prácticas fraudulentas y manipulativas.
Autorización y supervisión de las entidades que operan en el
mercado de valores.

7. Superintendencia de
Cooperativas (SUCOOP)

8. SUCOOP:
Supervisión y regulación de las cooperativas de ahorro y crédito, así
como otras formas de cooperativas financieras.
Garantía de la estabilidad y solidez del sector cooperativo.
Protección de los intereses de los socios y depositantes de las
cooperativas.
Fiscalización del cumplimiento de las normativas y sanción de
irregularidades.

9. Banco Central de Reserva del Perú
(BCRP)

10. BCRP:
 Regulación y supervisión de las políticas monetarias y cambiarias para
mantener la estabilidad de precios y el sistema financiero.
 Emisión de la moneda nacional y gestión de las reservas
internacionales.
 Supervisión de los sistemas de pago y liquidación de valores.
 Participación en la regulación y supervisión del sistema financiero, en
coordinación con otros reguladores.

11. TRABAJO EN GRUPO :
POR GRUPO IDENTIFIQUEN EL PROPÓSITO DE LA LEY O REGULACIÓN, SUS PRINCIPALES
DISPOSICIONES Y CÓMO SE APLICA EN LA PRÁCTICA.
GRUPO 1: Ley de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos
de Pensiones (SBS):
GRUPO 2:Ley de Bancos e Instituciones Financieras
GRUPO 3:Ley del Mercado de Valores
GRUPO 4:Ley del Sistema Privado de Pensiones (SPP)

12. PRINCIPALES LEYES Y
REGULACIONES QUE RIGEN EL
SECTOR BANCARIO Y
FINANCIEROS

13. En el Perú, el sector bancario y financiero está
regulado por una serie de leyes y regulaciones que
establecen el marco legal para su funcionamiento. A
continuación, se presentan algunas de las principales
leyes y regulaciones que rigen este secto

14. Ley de Bancos e Instituciones Financieras:
Esta ley regula la constitución, organización, operación y supervisión de los bancos y otras instituciones
financieras en el Perú. Establece los requisitos para la autorización de funcionamiento, así como las
normas de solvencia, liquidez y gestión de riesgos que deben cumplir estas entidades.

15. Ley del Mercado de Valores:
Esta ley regula el mercado de valores en el Perú,
incluyendo la constitución, operación y supervisión de las
bolsas de valores, empresas emisoras de valores y otras
entidades relacionadas. Establece las normas para la
oferta pública de valores, la transparencia de la
información y la protección al inversionista.

16. Ley del Sistema Privado de Pensiones (SPP)
Esta ley regula la constitución, organización y operación
del sistema privado de pensiones en el Perú. Establece las
normas para la administración de los fondos de
pensiones privados y las responsabilidades de las
administradoras privadas de fondos de pensiones (AFP).

17. Ley de Cooperativas:
Esta ley regula la constitución, organización y
operación de las cooperativas en el Perú,
incluyendo las cooperativas de ahorro y crédito.
Establece las normas para la supervisión y
regulación de estas entidades, así como los
derechos y obligaciones de los socios y
depositantes.

18. Además de estas leyes principales, existen una
serie de regulaciones específicas emitidas por la
SBS, la SMV y otras entidades regulatorias que
complementan el marco legal y establecen
normas detalladas sobre diversos aspectos del
sector bancario y financiero. Estas regulaciones
abarcan temas como la prevención del lavado
de activos, la gestión de riesgos, la protección
al consumidor, entre otros.