Analisis superintendencia de bancos -Danneriz Yoselin Diaz Villalobo v-17944089

1. UNIVERSIDAD YACAMBÚ
NÚCLEO - PORTUGUESA
Teoría General del Proceso y la Jurisdicción, definiciones, clasificaciones,
naturaleza jurídica
Danneriz Yoselin Diaz Villalobo
v-17.944.089.
Oct. 2016

2. 1º. Explicar, en un texto no mayor de media página, la importancia de la
Superintendencia de Bancos para la prevención del Delito Bancario.
Los entes regulados por la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones
Financieras, son susceptibles de ser utilizados por personas que realicen
actividades ilícitas relacionadas con el tráfico de sustancias estupefacientes y
psicotrópicas, debido a que existen diversas operaciones de carácter bancario,
accesorias o conexas que pueden servir de vehículo para la legitimación de
capitales y que por disposición de la Ley Orgánica Sobre Sustancias
Estupefacientes y Psicotrópicas, dichas Instituciones adquieren obligaciones
legales que les dan posición de garantes, así como obligaciones de diligencia
debida y buena fe, para evitar la comisión del delito de legitimación de capitales,
tipificado en el artículo 37 de la citada Ley Orgánica.
Por ello, se aumentó el interés de lograr una prevención de riesgos crediticios,
mediante la introducción de reglas más estrictas de calificación de cartera de crédito
y de creación de provisiones preventivas para afrontar riesgos -como se verificó en
las provisiones para tarjetas de crédito en que hasta hoy prosperan grupos
organizados especializados en delitos electrónicos y de banca, el estado acciona
en orden a preservar la salud financiera del sistema.
2º Investigar y explicar en un texto no mayor de tres líneas, quien es el
sujeto pasivo en el delito de Intermediación Financiera Ilícita y en el delito de
Oferta Engañosa de Instrumentos de Captación.
El sujeto pasivo o victimario, debe ser engañado con artificios o medios o
sorprendido en su buena fe por el sujeto activo, donde el sujeto pasivo para ser
engañado no ha de prestar su consentimiento para ser engañado no consciente.
3º. Explique en menos de media página que relación tuvo el delito de
Aprobación Dolosa de Créditos Ilegales con la quiebra del Banco Latino,
Banco de los Trabajadores de Venezuela, Banco Progreso y otros.
Hechos vinculados a elementos y personajes políticos, fraudes y conspiración
económica con carácter económico financiero atribuibles al mal manejo bancario,
entre ellas a la inobservancia de las prohibiciones de política de auto-créditos de

3. conformidad se desprende del conocimiento del expediente del Banco Latino
contentivo de los hechos, por los cuales, se enjuician a ex-directores y otras
personas relacionadas con el Banco, tomando en cuenta el contenido de la
Resolución antes citada, y es así porque el Artículo 6 de la Resolución con la cual
se especializa la competencia a los Tribunales Bancarios.
Estas instituciones financieras aprovecharon los recursos que captaban para
financiar inversiones no autorizadas, o para realizar operaciones fuera de balance,
a través de entes relacionados, en beneficio de los administradores, principales
accionistas y empresas de su propiedad, al extremo que ocho de las instituciones
financieras intervenidas poseían, en promedio individual, además de dilapidar,
apropiarse indebidamente del dinero de los depositantes en la banca y se otorgaron
préstamos blandos a largo plazo libres de garantía, y en exceso de los límites
estatuidos.
4º Relación del delito de Apropiación Indebida de Recursos del Banco
con la crisis Bancaria de noviembre de 2009. (Máximo media página)
Hubo aprovechamiento fraudulento de fondos públicos continuado, en
perjuicio del patrimonio público (empresas del estado) y actos violatorios de las
obligaciones del fiduciario. Allí, en la mayoría de las veces en estos préstamos no
existió ni abono a capital ni a intereses y se apreciaron prórrogas indefinidas. Todo
ello en detrimento de los usuarios comunes del sistema bancario. El delito de
apropiación indebida calificada, es regulado en el Código Penal. Artículos 466, 467
y 468 y que durante la crisis financiera de 2009 los grupos financieros dieron cabida
a un sistema bancario turbio, donde los autopréstamos y las autocarteras estaban
a la orden del día, desbordando la propia capacidad financiera, operativa y
patrimonial de los bancos.
Por lo que, esta crisis sistémica, aunque en alguna medida vinculada a factores
políticos, ante todo tuvo su origen en variables de carácter económico financiero
atribuibles al mal manejo bancario, entre ellas a la inobservancia de las
prohibiciones de política de auto-créditos; de modo que las instituciones financieras
aprovecharon los recursos que captaban para financiar inversiones no autorizadas,

4. disimulo, ocultamiento y expropiaciones indebidas, e fondos y relaciones, o para
realizar operaciones fuera de balance, a través de entes relacionados, en beneficio
de los administradores, principales accionistas y empresas de su propiedad.
Todo ello al extremo que ocho de las instituciones financieras intervenidas
poseían, en promedio individual, ochocientas sociedades mercantiles relacionadas
con la institución, su grupo económico o con sus directores y administradores,
quienes recibieron préstamos gigantescos sin garantías.