1. UNIVERSIDAD YACAMBÚ
VICERRECTORADO ACÁDEMICO
FACULTAD DE CIENCIAS JURÍDICAS Y POLÍTICAS
ASIGNACIÓN N° 02
CURSO: LEYES ESPECIALES
Autores:
Rafael Eduardo, Gómez
C.I.V-13060872
Tutora: Abg. María Elena Díaz
Cabudare, octubre, 2016
2. 1. Importancia de la Superintendencia de Bancos para la prevención del
Delito Bancario.
Los avances tecnológicos trajeron consigo el aumento notable de los delitos
bancarios, los cuales van desde simple fraudes hasta la legitimación de capitales.
Por lo que de acuerdo a lo establecido en el artículo 231 del decreto con rango,
valor y fuerza de ley de reforma parcial de la ley general de bancos y otras
instituciones financieras, se facultad a la Superintendencia de Banco para la
inspección, vigilancia, regulación y control de los banco y otras instituciones
financieras.
Su importancia radica para la prevención del delito Bancario, en que es la
institución principal que está facultada para recibir información sobre operaciones
sospechosas, que se presuman sean delito bancario, remitiendo dicha información
a la unidad nacional de inteligencia financiera, para posteriormente dictar medidas
de suspensión de operaciones en caso que sean ilegales y que no estén
autorizadas, o que constituyan un riesgo de crédito de alta peligrosidad que, a juicio
de la SUDEBAN y Otras Instituciones Financieras, pudiere afectar gravemente la
situación financiera de la institución que las estuviere realizando, o de aquellas en
las cuales se presuma su utilización para la legitimación de capitales. Pudiendo
frenar de esta manera cualquier delito bancario que se esté cometiendo, todo esto
enmarcado dentro de la legislación vigente.
2. Sujeto pasivo (SP) en el delito de Intermediación Financiera Ilícita y en
el delito de Oferta Engañosa de Instrumentos de Captación.
Para el delito de Intermediación Financiera Ilícita, el S.P estaría representado
por los clientes de la entidad bancaria de donde se extrae el dinero, y en el delito
de oferta engañosa es la persona, quien ha sido inducida a utilizar un servicio
que afecta su patrimonio.
3. 3. Relación tuvo el delito de Aprobación Dolosa de Créditos Ilegales con
la quiebra del Banco Latino, Banco de los Trabajadores de Venezuela,
Banco Progreso y otros.
La relación fue directa en el caso del delito de aprobación doloso de
créditos de manera ilegal, porque esto fue una de las causas que llevaron a
la quiebra tanto del Banco Latino, del Banco progreso y del Banco de los
Trabajadores, pues esto permitió que un grupo de personas naturales y
jurídicas obtuvieran dinero de manera ilegal, generándose inclusive una gran
fuga de capitales. Investigaciones emprendidas por el estado Venezolano
determinaron que este delito se dio de manera continuada en provecho
propio de algunos ejecutivos de estas entidades financieras, Perjudicando la
liquidez financiera de la entidades, lo que desencadeno en una crisis que
termino con la intervención por parte del estado Venezolano Y la sentencia
penal sobre algunos directivos a quienes se les dicto una pena entre 2 y 5
años por el delito cometido.
Es importante señalar que se pudo comprobar en el caso de las tres
entidades bancarias que aprobación de créditos de manera ilegal se
efectuaron de manera intencional a sabiendas que había una legislación
vigente para el momento que sancionaba dichos delitos.
4. Relación del delito de Apropiación Indebida de Recursos del Banco con
la crisis Bancaria de noviembre de 2009.
La relación está en que en la crisis Bancaria del año 2009 se generó
el cese de operación de 11 entidades bancarias, donde se detesto que las
carteras de créditos para el momento eran bastante bajas, principalmente por
préstamos a empresas fantasma que ocasionaron al final un descalce
financiero. También se pudo determinar la apropiación indebida por parte de
algunos Ejecutivos del dinero de los ahorristas, reflejado en el déficit en la
liquidez y en el patrimonio de las entidades bancarias; lo que llevo a la
quiebra y la posterior intervención por parte del estado venezolano.
Todo esto como consecuencia de la distracción y apropiación de los
recursos financieros administrados por estas instituciones financieras.
