Cultura de Cumplimiento y el Rol del Gobierno Corporativo

1. Cultura de Cumplimiento y el
Rol del Gobierno Corporativo
Sexto Encuentro: Diplomado Gestión de Riesgos de Lavado de
Activos | SB – ENJ
Ramón Alberto González, CAMS, AMLCA

2. Disclaimer
Esta intervención es de carácter académica
y no representa ninguna posición de
Banesco Banco Múltiple y de la Asociación
de Bancos Múltiples de RD.

3. Contenido
•Tone from the Top
•Cultura: Etica y de
Cumplimiento
•Roles y
Responsabilidades
•Buenas practicas

5. ConceptoS Claves
Gobernanza:
Forma de gobierno basada en la
interrelación equilibrada del Estado, la
sociedad civil y el mercado para lograr
un desarrollo económico, social e
institucional estable.

6. Concepto claves

7. Buenas practicas
Internacionales
Nuevo modelo busca reflejar el papel evolutivo de la
gestión de riesgos y fomentar una mayor colaboración
entre las funciones empresariales.
Centrarse en la creación de valor y la gestión
prospectiva del riesgo.
Incorporación más estrecha del órgano de gobierno
De otra parte, es importante mencionar que el nuevo
modelo de tres líneas se basa en los siguientes seis
principios clave:
• Gobernanza
• Funciones del órgano de gobierno
• Gestión y roles de primera y segunda línea
• Roles de tercera línea
• Independencia de tercera línea
• Crear y proteger el valor

8. Buenas practicas
Locales
Estructura organizacional un
elemento clave para la mitigación de
riesgos y generación de cultura.

9. Estructura de Gobierno
Corporativo
Junta
Directiva
Comité de Cumplimiento/ Comité de
Riesgos
Oficial de Cumplimiento/Gestor de Eventos
Potenciales de Riesgo LAFT
Unidad de Cumplimiento/ Riesgo

10. Normativa Sectorial

17. Cultura ética
Educar para crear conciencia, adoptar nuevas conductas y una actitud responsable; la cultura de prevención implica, una
actitud colectiva que solo puede construirse mediante un largo proceso social, donde cada ser humano, como ciudadano
común y/o como parte de los sistemas estructurales que componen la sociedad, sea capaz de cambiar situaciones
amenazantes que coadyuvan con la dinámica social en los procesos de desarrollo y de ser coherentes en las decisiones y en la
práctica de sus acciones.

18. Cultura organizacional sustentada en la ética,
transparencia, legalidad y gobernabilidad
¿Cuales son las palancas que permiten Cumplir con estos objetivos?

19. Impacto negativos muy altos que afectan la
reputación y sostenibilidad

20. Cultura de Cumplimiento
1. La dirección respalda activamente el cumplimiento;
2. La mitigación del riesgo de AML/CFT no se ve
comprometida por intereses de beneficios;
3. Intercambio interno de información
4. Recursos adecuados para AML/CFT
5. Prueba independiente por una parte competente
6. Saber cómo se utilizan los informes STR

21. Rumbo a una cultura
ética

22. Reconocimientos y
sanciones publicas

23. Resultados a seguir mejorando

25. Filosofías de Capacitación

26. Indicadores de gestión
y de riesgo
KPI KRI
Es una métrica que mide el desempeño o
el logro de la organización en la búsqueda
y ejecución de sus objetivos estratégicos.
Es una métrica que proporciona
información sobre el nivel de exposición a
un riesgo operacional específico en el que
se encuentra la organización en un
momento dado del tiempo. Al analizarlo
evolutivamente indica en forma temprana
la aparición emergente de riesgos.
Retrospectivo. Prospectivo.
Focalizados en lo que ha ocurrido. Enfocados en lo que está apareciendo
Muestran el impacto de las
decisiones/acciones que se han tomado.
Indican la necesidad de tomar acciones.

27. Conocer y gestionar las conductas fraudulentas en
colaboradores forma parte del programa PLAFT
Oportunidad
•Sensibilidad de
la función que
realiza.
•Ej: Custodia de
documentos
claves,
protección de
claves,
administración
de efectivo,
autorización de
pagos,
contratación
proveedores
Necesidad
•Motivo que
tenga de asumir
obligaciones
inmediatas o
vencidas
•Ej: Carga
familiar, nivel de
endeudamiento,
familiars a su
cargo con
capacidades
especiales
Racionalización
•Codigo de Etica
y Codigo de
conducta de la
persona
•Dos Ejes
•Perfil de riesgo

28. Canal de denuncias
Sabias que?
El articulo 58 de la ley 155-17 considera exenta de responsabilidad civil, administrativa y penal el
reportar informaciones a las autoridades competente.
La SB vía la circular 019-21 habilito un canal de denuncia anónimo para reportar practicas
indebidas y antiéticas del sector financiero.
denuncias@SB.Gob.do

29. Nuevo Mindnset

30. Ejemplo de una agíl adaptación

31. Gestionar riesgos debe ser como un buen
habito básico que nunca olvidamos.

32. Evolución cultural

35. ¡Gracias!
Ramonalbertogonzalez@Gmail.com
Ramón Alberto González Feliz
Algonzalez71
849-876-8048/849-456-8048