El documento resume las mejores prácticas para evitar el fraude en el comercio electrónico. Recomienda realizar un registro de clientes, controlar su actividad dentro de la página web y analizar el riesgo de cada compra realizada para identificar transacciones sospechosas.

1. MEJORES PRACTICAS - VENTAS ONLINE
eCOMMERCE
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2. FRAUDE EN PARAGUAY - RED INFONET
ULTIMOS 12 MESES
FRAUDES e-COMMERCE
• 0,49 % del Total de Fraudes
• 0,41 % con Tarjetas Extranjeras
• 0,08 % con Tarjetas Locales
90 % del fraude en nuestros e-
commerces ocurren con tarjetas
EXTRANJERAS
RUBROS CON MAYOR FRAUDE
1. Servicios de Telefonía Celular: Recargas de
Saldo.
2. Servicios de Recreación: Tickets, entradas a
eventos.
3. Tiendas por Catálogo: Venta de artículos
varios.
4. Tiendas de electrónica y Equipos
Telecomunicaciones: Computadores y
Celulares y sus relacionados.

3. FRAUDE EN PARAGUAY - RED INFONET
ULTIMOS 12 MESES
INDICE DEL FRAUDE e-COMM
• 1/900 fraude Total
Transacciones
• 1/160 fraude TC Extranjeras
• 1/1850 fraude TC Locales
FRAUDES X MARCAS
• 52 % MasterCard
• 47 % Visa
• 1 % Otros
FRAUDE POR PAISES
EMISORES
• Argentina: 52 %
• Brasil: 19 %
• USA: 13 %
• España: 03 %
• Otros: 13 %

4. REALIZAR UN REGISTRO DE LOS CLIENTES QUE
VAN A OPERAR EN EL E-COMMERCE
TENER UN CONTROL SOBRE LA ACTIVIDAD DE
SUS CLIENTES DENTRO DE LA PÁGINA
REALIZAR UN ANÁLISIS DE RIESGO SOBRE LAS
COMPRAS REALIZADAS POR SUS CLIENTES
MEJORES PRACTICAS QUE AYUDAN
A EVITAR EL FRAUDE EN ECOMMERCE

5. EL COMERCIO DEBE TENER UN CONTROL SOBRE LA ACTIVIDAD DE
SUS CLIENTES DENTRO DE LA PÁGINA
•Un cliente compra importes elevados?
•Un cliente con varias compras montos pequeños?
CONTROL DE
VOLUMEN
TRANSACCIONAL
•Un cliente compra varias veces en el mismo día?
•Un cliente compra compulsivamente?
CONTROLES DE
VELOCIDAD ENTRE
COMPRAS
•El cliente recibe múltiples rechazos con su tarjeta?
•Un mismo cliente utiliza varias tarjetas?
TRANSACCIONES
DENEGADAS
PROCEDIMIENTOS DE VENTAS

6. PROCEDIMIENTOS DE VENTAS
EL COMERCIO DEBE REALIZAR UN ANÁLISIS DE RIESGO SOBRE LAS
COMPRAS REALIZADAS POR SUS CLIENTES
•Compra varias unidades de un mismo producto?
•Compra artículos que se venden rápidamente?
•Está comprando artículos caros?
QUE Y COMO
COMPRA EL
CLIENTE?
ES UN CLIENTE
NUEVO O
FRECUENTE?
•La dirección de correo que utiliza tiene alguna relación
con el nombre registrado, es coherente?
•La entrega se realizará en un hotel o vivienda particular,
lugar público?
•Ya compró anteriormente en nuestro comercio?
•Validar fecha de catastro en el e-commerce.
•Su compra del hoy está dentro de un rango aceptable
con respecto a sus compras anteriores?
DATOS QUE
INGRESÓ AL
SISTEMA

7. PROCEDIMIENTOS DE VENTAS
EL COMERCIO DEBE REALIZAR UN ANÁLISIS DE RIESGO SOBRE LAS
COMPRAS REALIZADAS POR SUS CLIENTES
•El cliente cambió la dirección de entrega
•El cliente nombra a un tercero para la recepción del
producto
CAMBIOS DE
ÚLTIMO MOMENTO
ATENCIÓN!!!
•Detener la entrega hasta confirmar las operaciones
con el banco emisor de la tarjeta.
AL DETECTAR
TRANSACCIONES
SOSPECHOSAS
•Bloquear al usuario, que no siga comprando.
•Monitorear o Bloquear la IP del usuario. Nuevos
catastros.
•Contactar con la procesadora para revisiones.
AL DETECTAR
TRANSACCIONES
SOSPECHOSAS