PlanFinCrisis
•
1 recomendación•1,974 vistas
Muchos de las consideraciones que debe tener un plan financiero para ser anti-crisis, o al menos estar preparado para ellas.
Recomendados
Recomendados
Más contenido relacionado
Destacado
Destacado (20)
Similar a PlanFinCrisis
Similar a PlanFinCrisis (20)
Más de Valortis
Más de Valortis (17)
Último
Último (20)
PlanFinCrisis
- 1. Conferencia Planificación financieros en tiempos de crisis noviembre 2012
- 2. Su atención es muy importante Por favor silenciar su Móvil ©Valios S.A.S.
- 3. Estas diapositivas se encuentran en: www.valios.co ©Valios S.A.S.
- 4. . Contenido 1. 2. 3. 4. 5. reflexiones Problemas Cómo Tarea preguntas prepararse ©Valios S.A.S.
- 6. Una reflexión ©Valios S.A.S.
- 7. 1. Efecto mariposa ©Valios S.A.S.
- 8. Sistemas complejos Pequeñas variaciones en las condiciones iniciales pueden implicar grandes diferencias en el comportamiento futuro; complicando la predicción a largo plazo
- 9. El aleteo de las alas de una mariposa se puede sentir al otro lado del mundo. Proverbio Chino
- 10. 2. Algunos inconvenientes ©Valios S.A.S.
- 12. Destrucción creativa Sector 1 e e e e e e Sector 2 e e e e e e Sector 3 e e e e e e Sector 4 e e e e e e
- 13. 3. Las crisis… [1907] El pánico de 1907 [1999] Efecto tango [1920] hiperinflación Alemania [1999] crisis del UPAC [1929] Martes negro [1994] Efecto tequila [1973] Crisis petrolera [2007-?] Crisis subprime* [1987] Lunes negro [2008-?] Crisis del ladrillo* [1992] Crisis de Kuwait [2011-?] Deuda griega* [1997] Crisis del sudeste asiático [1998] Efecto vodka
- 14. Las crisis… Ralentizado Regionales y supranacionales
- 15. Las crisis… Menos aisladas globalizadas
- 16. Clima de negocios: permanente turbulencia ©Valios S.A.S.
- 17. 3. ¿Cómo prepararse? ©Valios S.A.S.
- 18. Efecto indicadores macroeconómicos son los últimos en reflejar una crisis. Información es rezagada CRISIS Causa Las crisis se desarrollan primero en el SECTOR REAL Consecuencia ¿Cuanto de los efectos son y en el SISTEMA Profecía auto-realizada? FINANCIERO. ©Valios S.A.S.
- 19. Como prepararse 2. 3. Planificar Seguimiento 1. Sistema de alerta temprana
- 20. 4. Sistema de alerta temprana
- 21. 1. Burbuja de activos Inusitado crecimiento del precio de los activos
- 22. 1. Burbuja de activos precio de los activos Colateral de créditos
- 23. 2. Destrucción de valor
- 24. 2. Destrucción de valor Las empresas no logran 1998: rentabilidades por encima del costo del capital 500 mas grandes no fueron rentables
- 25. 3. Rentabilidad bancaria
- 26. 3. Rentabilidad bancaria Disminución acelerada de Volatilidad e incremento la rentabilidad (ROA) en la tasa interbancaria
- 27. Banco central Bancos Hogares Empresas privados ©Valios S.A.S.
- 28. 4. Aumento de la Morosidad Bancaria
- 29. 5. Corridas bancarias
- 30. 5. Corridas bancarias 2001: Retiros masivos en bancos, traslados off- shores y “Corralito”
- 31. 6. Crecimiento del endeudamiento externo y el plazo de emisión de bonos ©Valios S.A.S.
- 32. 5. ¿Qué puedo hacer al interior de mi empresa? ©Valios S.A.S.
- 33. A pesar de las crisis… Muchas empresas sobreviven.. y en algunos casos fortalecidas.. ©Valios S.A.S.
- 34. ¿Qué han hecho? Estas empresas han seguido algunas Estrategias ©Valios S.A.S.
- 35. 1. Preservar la liquidez ©Valios S.A.S.
- 36. Preservar la liquidez Antecedidas y desarrolladas 1. Erosión de ingresos con: 2. Restricción de oferta de créditos 3. Elevación de tasas de interés ©Valios S.A.S.
- 37. ¿Cuánto tiempo puede operar la empresa sí? 1. Se restringen el accede al crédito 2. Se cae los recaudos y ventas ©Valios S.A.S.
- 38. El efectivo es el rey ©Valios S.A.S. ©Valios S.A.S.
- 39. Balance general Balance general Activo Pasivo Activo Pasivo corriente corriente Pasivo No Activo corriente Ptrmnio No Ptrmnio corriente ©Valios S.A.S.
- 40. 1. Gestiones en el activo corriente Balance general Activo Pasivo corriente corriente Pasivo No Activo corriente No Ptrmnio corriente ©Valios S.A.S.
- 41. 1. Gestiones en el activo corriente 1. Disminuir o mantener los DPR 2. Monitorear la salud financiera de principales clientes (Pareto). 3. Tener una clara política de crédito y cartera (Qué hacer según la antigüedad del vencimiento) 4. Precaución y énfasis con clientes de desconocida solvencia 5. Inventarios según DPI y adoptar sistemas de JIT ©Valios S.A.S.
- 42. 2. Gestiones en el activo corriente Balance general Activo Pasivo corriente corriente Pasivo No Activo corriente No Ptrmnio corriente ©Valios S.A.S.
- 43. 2. Gestiones en el activo corriente 1. Es el momento de volver liquido los activos ociosos 2. Aplazar o dimensionar nuevas inversiones 3. Volver líquidos activos fijos (leaseback) 4. Usar la regla de oro de la financiación de activos fijos ©Valios S.A.S.
- 44. 2. Evite el riesgo operativo ©Valios S.A.S.
- 45. Ruptura de cadenas de cobro y pago Ruptura de cadenas de Abastecimientos ©Valios S.A.S.
- 46. Riesgo operativo 1. Tener proveedores alternos Su Proveedor Cliente empresa Proveedor alterno ©Valios S.A.S.
- 47. Riesgo operativo 2. Conocer y gestionar proveedores directos e indirectos Su Proveedor Proveedor Cliente empresa ©Valios S.A.S.
- 48. Riesgo operativo 3. Conocer la solvencia (financiera y operativa) de mis principales clientes Su Cliente empresa ©Valios S.A.S.
- 49. Riesgo operativo 4. Conocer los clientes indirectos Su Cliente Cliente empresa indirecto ©Valios S.A.S.
- 50. 3. Reestructure deudas ©Valios S.A.S.
- 51. Reestructuración de deudas Es mejor antes de la crisis… ©Valios S.A.S.
- 52. 1. Gestionar las deudas Balance general Activo Pasivo corriente corriente Pasivo No Activo corriente No Ptrmnio corriente ©Valios S.A.S.
- 53. 1. Gestiones en el activo corriente 1. Preservar un endeudamiento bajo 2. Cambiar las deudas de corto plazo por mediano y largo plazo. ©Valios S.A.S.
- 54. 2. Gestionar patrimonio Balance general Activo Pasivo corriente corriente Pasivo No Activo corriente No Ptrmnio corriente ©Valios S.A.S.
- 55. 2. Gestionar patrimonio 1. Una política de dividendo que muestre un horizonte de fortalecimiento del patrimonio. 2. Aplazar pago de dividendos o pagarlos en activos 3. Capitalizarl 4. Valorizar una posible alternativa… ©Valios S.A.S.
- 56. 6. Mejor si se planifica… ©Valios S.A.S.
- 57. 1. Cambio de Visión
- 58. Mediano y largo plazo ©Valios S.A.S.
- 59. Visión Rentabilidad Liquidez ©Valios S.A.S.
- 60. 2. Planificación
- 61. Paradigma de planeación Adaptarse ©Valios S.A.S.
- 62. Nuevo paradigma Prepararse para cualquier escenario
- 63. 1. Discusión 2. Plan Estratégica financiero Planificación Estratégica 3. Repeticiones… ©Valios S.A.S.
- 64. Planificación completa ©Valios S.A.S.
- 65. Planificación completa 1. Plan de inversiones 2. Estructura de capital 3. Política de dividendos ©Valios S.A.S.
- 66. 3. Mediciones ©Valios S.A.S.
- 67. Finanzas Ratios Plan estratégico Demás BSC variables ©Valios S.A.S.
- 68. Piense en tres ©Valios S.A.S.
- 69. 3. Ratios por variable relevante (liquidez, solvencia, actividad, rentabilidad, etc.) 3. Puntos marcan tendencia. 3. Ejecución, anterior y planificado 3. Al menos tres estados financieros (flujo de efectivo, balance general y pérdidas y ganancias). 3. Asuntos de relevancia: inversiones, estructura de capital y política de dividendos ©Valios S.A.S.
- 70. 4. Escenarios ©Valios S.A.S.
- 71. Escenarios 1. Impactos sobre la demanda 2. Desabastecimiento y ruptura de la demanda 3. Restricciones de crédito 4. Volatilidad macroeconómica ©Valios S.A.S.
- 72. 7. Conclusiones ©Valios S.A.S.
- 73. Extrapolaciones toxicas ©Valios S.A.S.
- 74. No existe blindaje perfecto ©Valios S.A.S.
- 75. Preparese para el liderazgo ©Valios S.A.S.
- 76. Usar herramientas de forma alternativa ©Valios S.A.S.
- 77. 8. Preguntas ©Valios S.A.S.