finanzas en tiempos de crisis - parte 02: que hacer en mi empresa

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finanzas para empresas
finanzas en tiempos de crisis
parte 02: qué hacer en mi empresa

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minimizar riesgos operativo03
preparación de equipos02
contenido
liquidez y estructura financiera adecuada04
consideraciones iniciales01
escenarios05
comentarios finales06

a pesar de la crisis…
muchas empresas sobreviven y en algunos casos fortalecidas.

consideraciones iniciales
crisis económica y efectos en las empresas:
incertidumbre
duración
erosión de ingresos
restricción en la oferta de crédito
elevación de tasas de interés

prioridad
evitar la muerte por capital de trabajo

activo
corriente
prioridad
consecuencias de la liquidez
activo
corriente
pasivo
corriente
patrimonio
pasivo
no
corrienteactivo
no
corriente
pasivo
corriente
los costos fijos e impuestos
aumentan y se acumulan.
los cobros se postergan o
deteriora la cartera.
Los ingresos se desploman

liquidez y estructuración adecuada
planificación financiera a rediseñar
corto plazo
capital de trabajo
largo plazo
estructura de capital
corto plazo
acoplar activos y pasivo
con posible dificultad
largo plazo
afectar estructura de capital
casi con seguridad

planificación financiera a rediseñar
rediseño
cero improvisación
planificación financiera
corto y largo plazo
demostrar
un correcto diagnostico financiero
impacto en el plan financiero
escenarios
evolución de indicadores financieros

preparación de equipos
sin liderazgo y equipo no hay recuperación duradera
visión
siempre de largo plazo
decisiones necesarias
liderazgo a pesar de la impopularidad
negociación
saber dirigirse a empleados, clientes y proveedores
excelencia
lo que cada líder interno DEBE hacer

minimizar riesgos operativo
¿Dónde está su empresa?
monitorear clientes
directos e indirectos
monitorear proveedores
directos e indirectos
cadena de abastecimiento alternativa

minimizar riesgos operativo
ajustar la operación (ganancias)
ingresos
costos
gastos
c. financieros
impuestos
ganancias netas
probable erosión
escalar al volumen
reducir
probable incremento
preservar o en equilibrio

objetivo de largo plazo
construir una estructura financiera sana y balanceada

liquidez y estructura adecuada
rol del administrador financiero
liquidez
(suficiente)
rentabilidad
(máxima)
riesgo
(aceptable)

ganancias
acumuladas
efectivo
objetivo de largo plazo
activo pasivo
patrimonio
inversiones financiación
política de
dividendos
bajo
endeudamiento
empresa
anti-crisis

un buen diagnóstico
reconocer claramente la situación actual

fortalezas debilidades
no
cuantitativas
cuantitativas

¿Cuántos días puede pagar sin cobrar?
ahora y en el futuro
¿cuántos días de capital de trabajo dispone?
¿cuál es su punto de equilibrio?
¿cuánto varían las ganancias ante variación de los ingreso?
ahora
diagnóstico
futuro
planeado
algunas preguntas claras

ahora
diagnóstico
futuro
planeado
cuál puede su situación financiera
cubierta
intereses + capital
especulativa
intereses
ponzi
ni intereses, ni capital

recorderis acerca de
estado de la situación financiera

dentro del activo corriente
activo
corriente
pasivo
corriente
patrimonio
pasivo
no
corrienteactivo
no
corriente
activo pasivo
patrimonio

las soluciones sin afectar
la estructura de capital

activo
corriente
preservar la liquidez
activo
no
corriente
activo
corriente
efectivo
c. por cobrar
inventario
acortar
ciclo operativo (JIT)
desinvertir
inventarios de poca rotación
cuidar activos
política de cartera y crédito (Pareto)
1
2
3

activo
no
corriente
activo
corriente aplazar
inversiones no estratégicas
desinvertir
vender activos no estratégicos
licuar
(lease back) activos
desinvertir
vender activos estratégicos
1
2
3
4
dación en pago
pagar pasivos costos
5
activo
no
corriente
efectivo
PPE
intangibles
inversiones L/P

PPE
intangibles
inversiones L/P
pasivo
corriente
patrimonio
pasivo
no
corriente
aplazar y diferir pagos
proveedores
preservar
líneas de crédito
1
2

PPE
intangibles
inversiones L/P
pasivo
corriente
patrimonio
pasivo
no
corriente
aplazar
pago de dividendos
replantear
política de dividendos (horizonte)
1
2
capitalizar
dividendos en acciones
3
capitalizar
ampliación de capital
4

soluciones afectando

PPE
intangibles
inversiones L/P
pasivo
corriente
patrimonio
pasivo
no
corriente
viable
pago de dividendos
ilíquida
política de dividendos (horizonte)
1
2
capitalizar
dividendos en acciones
3
capitalizar
ampliación de capital
4

soluciones no convencionales afectando

ultimas alternativas
fusión
estratégica
insolvencia
defensiva
insolvencia
para proteger a accionistas
1
2
3

empresas que sobreviven
importancia de la visión
moderado optimistapesimista más probable
10% 70% 20%
administrador financiero ventas y operaciones accionistas

herramientas
plan financiero
centrado flujo de efectivo y estado de la situación financiera
escenario
moderado, optimista, pesimista, más probable
seguimiento
análisis situacional completo
indicadores
focalizar alertas

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