El documento presenta un problema de rentas constantes donde un señor vende un apartamento por 120.000 euros e invierte el dinero en una entidad financiera para recibir una renta anual durante 18 años. Se calcula la renta anual que recibiría con un interés del 3.5%, y también se analiza qué interés se necesitaría para recibir 12.000 euros anuales. Finalmente, se calculan varias extracciones complementarias.
Matemáticas Financieras. Empréstitos con Prima de Amortización. Empréstitos que presentan una prima de amortización como característica comercial, es decir, las obligaciones se amortizan por un valor superior al nominal
Matemáticas Financieras. Problemas de préstamos pago unico capitalJuan González Díaz
Matemáticas Financieras. Problemas de préstamos que se amortizan mediante pago único de capital e intereses o pago único de capital y periódico de intereses. Cancelación Total y Cancelación parcial
Matemáticas Financieras. Empréstitos con Cupón Anticipado. Los cupones se pagan de forma anticipada.
Puedes ver la explicación de este y otros vídeos de Matemáticas Financieras en la plataforma gratuita www.matematicas-financieras.es
En este PPT vamos a estudiar préstamos que se amortizan mediante cuotas constantes de amortización (sistema uniforme)
Analizaremos también carencias puras y mixtas.
Si quieres ver un vídeo explicativo puedes hacerlo en www.jagonzalez.blogsgo.com
Matemáticas Financieras. Empréstitos con Prima de Amortización. Empréstitos que presentan una prima de amortización como característica comercial, es decir, las obligaciones se amortizan por un valor superior al nominal
Matemáticas Financieras. Problemas de préstamos pago unico capitalJuan González Díaz
Matemáticas Financieras. Problemas de préstamos que se amortizan mediante pago único de capital e intereses o pago único de capital y periódico de intereses. Cancelación Total y Cancelación parcial
Matemáticas Financieras. Empréstitos con Cupón Anticipado. Los cupones se pagan de forma anticipada.
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Analizaremos también carencias puras y mixtas.
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Matemáticas Financieras. Empréstitos con reducción de nominal. Todos los títulos vivos hasta el final del empréstito, pero su nominal se va amortizando año a año.
Matemáticas Financieras. Empréstitos Cupón Cero. Empréstito en el que sólo se pagan los cupones acumulados a aquellos títulos que se amortizan cada año.
Matemáticas financieras. Emprestito normal o puro, aquel que se amortiza mediante anualidad constante y cupón constante durante la vida del empréstito.
En esta presentación veremos algunos ejercicios de repaso de la asignatura según el temario de la Universidad Pablo de Olavide de Sevilla.
La explicación en vídeo, www.jagonzalez.blogsgo.com
TEORIA DE RENTAS CONSTANTES. CALCULO DE VALOR ACTUAL Y FINAL DE RENTAS CONSTANTES ANUALES, INMEDIATAS O DIFERIDAS, PREPAGABLES O POSTPAGABLES...
PUEDES VER ESTA PRESENTACIÓN EXPLICADA EN MI BLOG. jagonzalez.blogsgo.com
Matemáticas Financieras. Empréstitos con reducción de nominal. Todos los títulos vivos hasta el final del empréstito, pero su nominal se va amortizando año a año.
Matemáticas Financieras. Empréstitos Cupón Cero. Empréstito en el que sólo se pagan los cupones acumulados a aquellos títulos que se amortizan cada año.
Matemáticas financieras. Emprestito normal o puro, aquel que se amortiza mediante anualidad constante y cupón constante durante la vida del empréstito.
En esta presentación veremos algunos ejercicios de repaso de la asignatura según el temario de la Universidad Pablo de Olavide de Sevilla.
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TEORIA DE RENTAS CONSTANTES. CALCULO DE VALOR ACTUAL Y FINAL DE RENTAS CONSTANTES ANUALES, INMEDIATAS O DIFERIDAS, PREPAGABLES O POSTPAGABLES...
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Matemáticas Financieras. Problemas de préstamos que se amortizan mediante pago único de capital y pago único de intereses y pago único de intereses. Cancelación Total y Parcial
En esta presentación veremos algunos ejercicios de repaso de la asignatura según el temario de la Universidad Pablo de Olavide de Sevilla.
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Matemáticas Financieras. Teoría sobre la Ley Financiera de Descuento Simple Comercial.
Puedes ver esta presentación explicada en vídeo en mi blog: www.jagonzalez.blogsgo.com
En esta presentación estudiaremos la Ley Financiera de Capitalización Compuesta. Teoría.
Podéis ver esta presentación explicada en vídeo en mi blog, www.jagonzalez.blogsgo.com
Teoría acerca de las Rentas Variables en Progresión Aritmética. Matemáticas Financieras.
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Teoría acerca de las Rentas Variables en Progresión Geométrica. Matemáticas Financieras.
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En este PPT vamos a estudiar las siguientes rentas fraccionadas:
1. Rentas fraccionadas constantes
2. Rentas fraccionadas variables en progresión aritmética (dos supuestos diferentes)
3. Rentas fraccionadas variables en progresión geométrica (dos supuestos diferentes)
Si quieres ver un vídeo con la explicación de este PPT, puedes hacerlo en www.jagonzalez.blogsgo.com
Ejercicios de repaso de la asignatura Matemáticas Financieras, en particular de la titulación de GADE en la Universidad Pablo de Olavide, aunque puede ser útil para esta asignatura de cualquier titulación y universidad. Puedes ver esta presentación explicada en mi blog: www.jagonzalez.blogsgo.com
En este PPT estudiamos los conceptos financieros de valor, usufructo y nudapropiedad, y aprenderemos a calcularlos para los distintos tipos de préstamos estudiados.
Si quieres ver la explicación en vídeo, puedes hacerlo en en www.jagonzalez.blogsgo.com
Matemáticas Financieras. Ley financiera de capitalización compuesta. problemasJUAN ANTONIO GONZALEZ DIAZ
Problemas sobre la Ley Financeira de Capitalización Compuesta. Mateméticas Financieras.
Si quieres ver la explicación de este tema en vídeo, puedes hacerlo en www.jagonzalez.blogsgo.com
Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3.pdfsandradianelly
Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestra y el maestro Fase 3Un libro sin recetas, para la maestr
Las capacidades sociomotrices son las que hacen posible que el individuo se pueda desenvolver socialmente de acuerdo a la actuación motriz propias de cada edad evolutiva del individuo; Martha Castañer las clasifica en: Interacción y comunicación, introyección, emoción y expresión, creatividad e imaginación.
1. PROBLEMAS DE RENTAS DISCRETAS
Rentas Constantes I
www.clasesuniversitarias.com
Departamento Métodos Cuantitativos
Universidad Pablo de Olavide
Profesor: Juan Antonio González Díaz
2. EJERCICIO 1:
El señor Previsor ha conseguido vender un apartamento por 120.000 €. Decide invertir ese importe en una entidad
financiera a cambio de recibir una renta constante al final de cada año, durante los 18 años que le restan hasta
alcanzar su jubilación. La entidad financiera le ofrece un interés del 3,5% anual.
a) ¿Qué cantidad podría obtener cada año?
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3. 0 3 18
120.000
21 17
a
4 5 6
a a aa
iaaA ¬×= 18
035,0
)035,01(1
120000
18−
+−
×= a
a = 9.098,02 Euros
aaa
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4. EJERCICIO 1:
El señor Previsor ha conseguido vender un apartamento por 120.000 €. Decide invertir ese importe en una entidad
financiera a cambio de recibir una renta constante al final de cada año, durante los 18 años que le restan hasta
alcanzar su jubilación. La entidad financiera le ofrece un interés del 3,5% anual.
b) Si en lugar de recibir el importe obtenido en el apartado a), quisiera recibir una cantidad anual de 12,000 euros, con
qué tipo de interés debería trabajar la entidad financiera?
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5. 0 3 18
120.000
21 17
a
4 5 6
a a aa
iaaA ¬×= 18
i
i 18
)1(1
12000120000
−
+−
×=
aaa
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Para que a sea igual a 12.000,00 Euros, cuál debe ser el tipo de interés?
i
i 18
)1(1
10
−
+−
=
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No podemos despejar el valor de i, por lo que utilizamos un sistema para su
estimación, que se llama INTERPOLACIÓN, y se compone de 3 pasos
i
i 18
)1(1
10
−
+−
= ia ¬= 1810
PASO 1: Representar GRÁFICAMENTE la función , y marcar el valorina ¬ ia ¬= 1810
ina ¬
i
ia ¬18
i
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PASO 2: INVENTARME tipos de interés hasta obtener un ''18'18 10 ii aa ¬¬ ff
ina ¬
i
1018 =¬ ia
i
Por ejemplo, empiezo con un 6% y calculo el importe de 06.018 ¬a
8276,10
06.0
)06.01(1 18
06.018 =
+−
=
−
¬a
8276,1006.018 =¬a
06,0' =i
He encontrado un, por lo que ahora debo encontrar un10'18 fia ¬ ''1810 ia ¬f
OJO!!! Debo utilizar un tipo de interés que, COMO MÁXIMO, SEA UN 1%
MAYOR O MENOR!!!
En este caso, debo utilizar un tipo de interés mayo, por lo que pruebo
con el 7%
0591,10
07.0
)07.01(1 18
07.018 =
+−
=
−
¬a
Sigue siendo un , pero al estar más próximo a este
valor, es el que utilizo, descartando el tipo de interés del 6%
10'18 fia ¬
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PASO 2: INVENTARME tipos de interés hasta obtener un ''18'18 10 ii aa ¬¬ ff
ina ¬
i
1018 =¬ ia
i
Por ejemplo, empiezo con un 6% y calculo el importe de 06.018 ¬a
8276,10
06.0
)06.01(1 18
06.018 =
+−
=
−
¬a
0591,1007.018 =¬a
07,0' =i
He encontrado un, por lo que ahora debo encontrar un10'18 fia ¬ ''1810 ia ¬f
OJO!!! Debo utilizar un tipo de interés que, COMO MÁXIMO, SEA UN 1%
MAYOR O MENOR!!!
En este caso, debo utilizar un tipo de interés mayo, por lo que pruebo
con el 7%
0591,10
07.0
)07.01(1 18
07.018 =
+−
=
−
¬a
Sigue siendo un , pero al estar más próximo a este
valor, es el que utilizo, descartando el tipo de interés del 6%
10'18 fia ¬
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PASO 2: INVENTARME tipos de interés hasta obtener un ''18'18 10 ii aa ¬¬ ff
ina ¬
i
1018 =¬ ia
i
Sigo intentando obtener un , por lo que pruebo ahora con un 8%
3719,9
08.0
)08.01(1 18
08.018 =
+−
=
−
¬a
37,908.018 =¬a
08,0'' =i
De este modo he completado el Paso 2 de la INTERPOLACIÓN, ya que he
encontrado lo que buscaba, es decir,
10'18 fia ¬
06,1007.018 =¬a
07,0' =i
37,91006,10 %8''18%)7('18 == =¬=¬ ii aa ff
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PASO 3: Aplicar la teoría de los TRIÁNGULOS SEMEJANTES.
ina ¬
i
1018 =¬ ia
i
37,908.018 =¬a
08,0'' =i
Estos dos triángulos son equivalentes si el cociente entre sus catetos
coincide, es decir, si06,1007.018 =¬a
07,0' =i
A
B
'A
'B
'
'
B
A
B
A
=
Tras realizar el PASO 2 del proceso de INTERPOLACIÓN, en
la GRÁFICA aparecen tres triángulos, ¿LOS VES?
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PASO 3: Aplicar la teoría de los TRIÁNGULOS SEMEJANTES.
ina ¬
i
1018 =¬ ia
i
37,908.018 =¬a
08,0'' =i
Estos dos triángulos son equivalentes si el cociente entre sus catetos
coincide, es decir, si06,1007.018 =¬a
07,0' =i
A
B
'A
'B
'
'
B
A
B
A
=
Tras realizar el PASO 2 del proceso de INTERPOLACIÓN, en
la GRÁFICA aparecen tres triángulos, ¿LOS VES?
12. www.clasesuniversitarias.com RENTAS CONSTANTES. PROBLEMAS
PASO 3: Aplicar la teoría de los TRIÁNGULOS SEMEJANTES.
ina ¬
i
1018 =¬ ia
i
37,908.018 =¬a
08,0'' =i
Estos dos triángulos son equivalentes si el cociente entre sus catetos
coincide, es decir, si06,1007.018 =¬a
07,0' =i
A
B
'A
'B
'
'
B
A
B
A
=
Tras realizar el PASO 2 del proceso de INTERPOLACIÓN, en
la GRÁFICA aparecen tres triángulos, ¿LOS VES?
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PASO 3: Aplicar la teoría de los TRIÁNGULOS SEMEJANTES.
ina ¬
i
1018 =¬ ia
i
37,908.018 =¬a
08,0'' =i
Estos dos triángulos son equivalentes si el cociente entre sus catetos
coincide, es decir, si06,1007.018 =¬a
07,0' =i
A
B
'A
'B
'
'
B
A
B
A
=
Tras realizar el PASO 2 del proceso de INTERPOLACIÓN, en
la GRÁFICA aparecen tres triángulos, ¿LOS VES?
Pues bien, esos tres triángulos SON SEMEJANTES entre sí, lo que quiere decir que el cociente entre sus
catetos coincide. Por tanto, cogemos DOS DE ELLOS (siempre uno de ellos debe ser el triángulo
GRANDE!!!
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PASO 3: Aplicar la teoría de los TRIÁNGULOS SEMEJANTES.
ina ¬
i
1018 =¬ ia
i
37,908.018 =¬a
08,0'' =i
06,1007.018 =¬a
07,0' =i
ina ¬
i
1018 =¬ ia
i
37,908.018 =¬a
08,0'' =i
06,1007.018 =¬a
07,0' =i
''''
18'18''18'18
ii
aa
ii
aa iiii
−
−
=
−
− ¬¬¬¬
07,0
100591,10
07,008,0
3719,90591,10
−
−
=
−
−
i
De donde despejamos el valor de i, que resulta %08,7=i
15. EJERCICIO 1:
El señor Previsor ha conseguido vender un apartamento por 120.000 €. Decide invertir ese importe en una entidad
financiera a cambio de recibir una renta constante al final de cada año, durante los 18 años que le restan hasta
alcanzar su jubilación. La entidad financiera le ofrece un interés del 3,5% anual.
c) Si no encontrara ninguna entidad financiera que le ofreciera el interés calculado en el apartado b) y decide trabajar
con el interés del 3,5% que le ofrece la primera entidad, cuántas extracciones anuales de 12,000 euros podría
obtener?
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16. 0 3 n
120.000
21 n-1
a
4 5 6
a a aa
035,0
)035,01(1
12000120000
n−
+−
×=
n = 12,5222398 años
aaa
inaaA ¬×=
65,0ln035,1ln =×− n
035,1ln
65,0ln
−=n
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n−
+−= )035,01(135,0 65,0)035,01( =+ − n
65,0ln035,1ln =− n
17. EJERCICIO 1:
El señor Previsor ha conseguido vender un apartamento por 120.000 €. Decide invertir ese importe en una entidad
financiera a cambio de recibir una renta constante al final de cada año, durante los 18 años que le restan hasta
alcanzar su jubilación. La entidad financiera le ofrece un interés del 3,5% anual.
d) En caso de que se trate de un número de extracciones no enteras, calcular cómo y cuando agotaría los 120.000
euros.
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18. 0 3 n
120.000
21 12
a
4 5 6
a a a
035,0
)035,01(1
12000120000
12−
+−
×≠
aaa
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12,52
C
5222398,12
12
)035,01(
035,0
)035,01(1
12000120000 −
−
++
+−
×= C
€37,215.6=C
19. EJERCICIO 1:
El señor Previsor ha conseguido vender un apartamento por 120.000 €. Decide invertir ese importe en una entidad
financiera a cambio de recibir una renta constante al final de cada año, durante los 18 años que le restan hasta
alcanzar su jubilación. La entidad financiera le ofrece un interés del 3,5% anual.
d) Calcule el valor de la extracción complementaria si se realizara al año de la última extracción de 12.000 euros.
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20. 0 3 13
120.000
21 12
a
4 5 6
a a a
035,0
)035,01(1
12000120000
12−
+−
×≠
aaa
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C
13
12
)035,01(
035,0
)035,01(1
12000120000 −
−
++
+−
×= C
€36,318.6=C
21. EJERCICIO 1:
El señor Previsor ha conseguido vender un apartamento por 120.000 €. Decide invertir ese importe en una entidad
financiera a cambio de recibir una renta constante al final de cada año, durante los 18 años que le restan hasta
alcanzar su jubilación. La entidad financiera le ofrece un interés del 3,5% anual.
e) Calcule el valor de la extracción complementaria si se realizara junto con la última extracción de 12.000 euros.
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22. 0 3 13
120.000
21 12
a
4 5 6
a a a
035,0
)035,01(1
12000120000
12−
+−
×≠
aaa
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12
12
)035,01(
035,0
)035,01(1
12000120000 −
−
++
+−
×= C
€70,104.6=C
+C
23. EJERCICIO 1:
El señor Previsor ha conseguido vender un apartamento por 120.000 €. Decide invertir ese importe en una entidad
financiera a cambio de recibir una renta constante al final de cada año, durante los 18 años que le restan hasta
alcanzar su jubilación. La entidad financiera le ofrece un interés del 3,5% anual.
f) Calcule el valor de la extracción complementaria si la cobrara en el momento inicial.
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24. 0 3 13
120.000
21 12
a
4 5 6
a a a
035,0
)035,01(1
12000120000
12−
+−
×≠
aaa
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C+
+−
×=
−
035,0
)035,01(1
12000120000
12
€99,039.4=C
C