MODELOS DE GESTION COMERCIAL PARA BANCA, Incremente su productividad, eficiencia e imagen con Modelos Estándares, modernos, simples y eficientes. Compatibles con cualquier Core Banking World class.

1. BPMCONOSUR
CONSULTING
Modelo de Gestión Comercial
para BANCA – LATAM
SIMPLE, ESTÁNDAR Y EFICIENTE !
4/20/2015© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial

2. Resumen Ejecutivo
Problemática y Situación de la Banca en LATAM
4/20/2015© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial
Contenido
Como abordamos la Problemática
Modelo de Gestión Comercial
Moderno, Simple y Eficiente.
Beneficios y Virtudes
Corta curva de Implantación
10 Razones para seleccionar BPMCONOSUR-ORACLE
Credenciales

3. RESUMEN EJECUTIVO, Situación General…
4/20/2015© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial
A lo largo de los años, hemos visto cómo los equipos que implementan soluciones de Gestión orientadas a
Procesos, logran un cambio positivo en su trabajo, generando valor de forma más rápida y periódica.
Sin embargo, en algunos casos, los equipos que ya han estado en éstos Procesos de Implantación, no
suelen lograr los objetivos esperados.
He aquí algunas de las razones:
 La falta de experiencia y ambiciosos objetivos, atentan contra el cumplimiento de los planes, y los
resultados no acompañan los objetivos y el ROI esperado.
 Falta de aplicación de buenas prácticas basadas en “lecciones aprendidas”, de Proyectos de alta
complejidad e implantación de soluciones orientadas a la Gestión de Procesos.
 Muchas organizaciones se apresuran a echar la culpa de falta de resultados, a los pies de los
vendedores de BPM. Sin embargo, muchas organizaciones han identificado algunas reglas de
negocio para servir como base para los procesos de modelización. Por lo tanto, a menudo son
responsables de no definir sus propios procesos en forma granular, o el grado de automatización y
la gestión de los procesos requeridos.
Problemática Actual…

4. 4/20/2015© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial
Situación general de la Banca en Latinoamérica
RESUMEN EJECUTIVO Situación General…
Impacto y consecuencia. Los factores mencionados atentan con un buen
nivel de servicio, afectan el tiempo y calidad de atención, y los mismos se
trasladan al cliente y al Banco.
Excesiva visión departamental,
mirada funcional y conocimiento muy
orientado a lo operativo, sin visión de
modelo de negocio y de arquitectura
Empresarial
Ausencia de Gestión por Procesos.
Falta de procesos con herramientas
que permitan el seguimiento de los
trámites, el diseño obsoleto de las
bases de datos, la desagregación de
la guarda de la documentación
(muchas veces se pide
documentación que el Banco ya
tiene, pero que no logra consolidar,
con lo cual lo más simple es volver a
pedir), la visión del cliente vertical
(por producto), y no la horizontal por
Proceso.
Complejidad actual de los Procesos,
e indisponibilidad al cambio y a la
mejora en su manejo interno.
Dificultad para mejorar. Para
simplificar algo, se requiere una visión
sistémica, que no existe en general en
las áreas de los Bancos, o si existen,
no tienen el poder de transformar, e
implantar la simplificación
Resistencia al cambio cultural. La
mayor parte de la gente se siente
cómoda evolucionando lo actual,
mejorable y conocido, pero no
siempre está dispuesta a implantar
algo desde cero, para lo que se
requieren otros tipos de
conocimientos (pasar del qué y el
cómo, al porque)
Estructura organizacional obsoleta,
basada en jerarquía funcional, que
limita la toma de decisiones al
mejoramiento continuo.
Modelos “Ad Hoc”, los
Nuevos Modelos de Gestión, atentan
contra los modelos “ad hoc” ya
implantados, en cada Banco/País/o
Filial, que deberían contar con la
simpleza y eficiencia que propone
BPMCONOSUR-ORACLE.
Más Información……….

5. MODELO COMERCIAL Ámbito del Modelo
4/20/2015© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial
Pre-Venta VentaEntrada Salida
Captación de Clientes Productos y Servicios Financieros
Plataforma Comercial
Comercial
Riesgo Crediticio
Operaciones Back-office
Simulación
RUT +
Información
Básica
Campañas
Confirmación
de Interés !!
Cliente
Potencial
Análisis Capacidad
de Pago
Presentación
Requisitos
Segmentación
Ejecutivo Comercial
Agente de Sucursal
Validación de
requisitos
Cruce contra bases
de inhabilitados
Segmentación Target
del Cliente
Requisitos
del Cliente
Bases/Servicios
externos
Oferta x Segmento.
Negociación
Venta.
Formalización
De los Productos
Activación de los
Productos
Custodia de
Documentos
Ejecutivo Comercial
Analista de Riesgos
Jefe de Visado
Jefe de Custodia
Jefe de Operaciones
Agente de Operaciones
Alta Cliente
- Solicitud
Información
por Producto
- Evaluación
Riesgo
Crediticio
- Verificación
de la
Información.
Alta Lógica y Física
de Productos
- Generación de
Documentos
- Firma Documentos
- Generación
Productos Físicos
- Generación
Paquetes
- Entrega Producto
- Presencial y
Delivery
- Visado
Documentos
- Desembolso en
Cuentas
- Activar Tarjetas
- Activar
Cuentas
Custodia
Física de
Documentos.
Custodia
Digital de
Documentos.
Contabilización
de Operaciones
Documentación
de respaldo
Base Clientes
CORE BANKING
C.R.M.
Productos Activados !!!
Servicios
De Post-Venta
• Refinanciaciones
• Solicitud de Chequeras
• Renovaciones de Depósitos
• Solicitud de Tarjetas adicionales
• Solicitud de extensión de límites
Encuesta Satisfacción del
Cliente
Acercamiento
Presencial
Actividades – Controles - Documentos - Formularios
Captadora

6. Modelo de Gestión Comercial
4/20/2015© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial
Capa de
Integración
y
Modelo de
Servicios
Capa de
Negocios
Modelo de Negocio
 Solicitud Producto Nuevo
 Campañas
 Simulación
 Oferta de Valor
 Acercamiento presencial
 Oferta Pre-aprobada
 Fuerzas de Venta
 Cruces de Bases
 Datamining tarjetahabientes
Segmentos
 Personas
 Micro-Empresas
Canales
Presenciales:
 Filiales
 Call-center
No Presenciales:
 E-Banking
 Mobile Banking
 Autoservicios
Productos y Servicios
 Tarjetas Crédito
 Cuentas Vista
 Cuentas Corrientes
 Depósitos a Plazo
 Líneas de Crédito
Pre-Venta
Capa de
Procesos
Ámbitos de
Procesos Venta
CURSEFORMALIZACIONNEGOCIACIONADMISIONEVALUACIONSOLICITUDES
Capa de
Presentación
Plataforma
Comercial
Home-Banking
Solicitud
Adicionales
Consulta
Tarjetas
Simulación
Consulta
Clientes
Desembolsos
Activación
Alta de
Garantías
Consulta
Cuentas.
Simulación
Seguros
Información
RIESGOS
Resoluciones y
Rechazos
Solicitudes y
Negociación
Alta de
Productos
Transferencias
Ofertas de
Valor y
Campañas
Comer-
ciales
Call-Center
Ingreso
Solicitudes
Solicitud
Adicionales
Transferencias
Bancos
Transferencias
Propias
Posición
Consolidada
Canales
Créditos
AltaCliente
AltaPólizas
ConsultaTarjetas
Evaluación
Riesgos
Altade
Garantías
ConsultaCtas.
Transferencias
Posición
Consolidada.
Solicitud
Adicionales
ConsultaClientes
OfertasdeValor
Reglas
de
Negocio
Cliente
Prospecto
Entrada Salida
Modelo de
Datos
Riesgo Crediticio
Clientes
Modelo
Comercial
Core Bancario
C.R.M.

7. MODELO DE GESTION Cómo abordamos.?
4/20/2015© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial
Solución integral de Negocio BPMCONOSUR-ORACLE
La solución Integral de Negocios comprende el Modelo de Gestión Comercial y Operativo con los Procesos de negocios
estratégicos de cualquier Banca de Personas, en forma integrada con la Suite BPM-SOA 12 g. de ORACLE.
Asimismo, ésta solución está diseñada con componentes y atributos estándares del mercado, los cuales permiten
integrarse con cualquier Core Banking System del mercado Latinoamericano. .
ORACLE FLEX-CUBE
FISA
@BANCS
COBIS
DATAPRO
TMENOS
BANTOTAL
Business Process Management
MODELO DE GESTION
BPMCONOSUR
Suite de Integración y Motor de
Procesos
BPM-SOA – ORACLE 12.g.
Compatible con cualquier Core
Banking World-class.
Mas Información………

8. Proyecto 1
Ecuador – Banco líder del sector privado.
Proyectos estratégicos – Core Banking, BPO, BPM.
Proyecto 2
Argentina – Banco líder del sector privado.
Proyectos estratégicos – Core Banking, Automatización
de Procesos sobre BPM.
Proyecto 3
Chile – Banco líder del sector público.
Proyectos estratégicos – Programa de Transformación
Organizacional, Plataforma Multi-Canal
Y Automatización de Procesos sobre BPM.
Proyecto 4
Chile – Banco líder del sector privado.
Proyectos estratégicos – Automatización de
Procesos sobre BPM.
BENEFICIOS Corta curva de Implantación……
4/20/2015© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial
Casos de Estudio en la región
1 2 3 4 5 6
GAP Análisis
Customización
Validación y Ajustes
Pruebas
Capacitación
Implantación y Soporte
Proyecto end 2 end = 6 MESES…………!!!!!
Prototipo Proyecto
ORACLE-BPMCONOSUR
+ 4 años…
3 años…
+ 4 años…
+ 2 años…

9. BENEFICIOS Referencias BPM Gartner…
4/20/2015© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial
Gartner Group
 La empresa de investigación Gartner (con sede en Connecticut), reporta que, “con el simple hecho
de explicitar la asignación de tareas, los tiempos esperados para su realización y las
responsabilidades, normalmente se observan incrementos de la productividad de más del 12%”
 Asimismo incluso reportó que el 78% de los proyectos
BPM mostró una tasa interna de retorno (IRR) mayor al }
15% .
 Adicionalmente, es característico de estos proyectos el
desarrollarse con rapidez (67% en menos de seis
meses, 50% en menos de cuatro meses).
En conclusión, algunas empresas ya han tenido la
posibilidad de obtener un valor significativo, con un
rápido retorno de la inversión, gracias a la puesta en
marcha de los procesos de mejora por medio del BPM.
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10. BENEFICIOS y Resultados…
4/20/2015© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial
10 Razones para seleccionar ORACLE-BPMCONOSUR
 Procesos implantados y probados en la Banca regional
 Centrada en el Cliente, pero fortaleciendo los atributos del Banco
 Economía de escala, adaptable e integración de Canales y Aplicaciones
 Procesos estandarizados a nivel Organizacional
 Experiencia internacional capitalizada en Proyectos B.P.M.
 Eficiencia para prestar mejor Servicio al Cliente
 Aplicación de Buenas prácticas en BPM e Industria Financiera
 Centrada en el Cliente, pero fortaleciendo los atributos del Banco
 Menores Plazos de Implantación y Procesos estandarizados a nivel Organizacional
 Eficiencia para prestar mejor Servicio al Cliente

11. CLIENTES Y PARTNERS…
4/20/2015
© BPMCONOSUR Consulting – Prototipo Comercial

12. MUCHAS GRACIAS!!!
Prototipo Comercial - Alianza Oracle 2015 4/20/2015