Este documento describe el uso de funciones financieras predefinidas en Excel para realizar cálculos de operaciones financieras. Explica las funciones INT.EFECTIVO, VF, VA, PAGO y TASA, incluyendo sus argumentos y cómo aplicarlas mediante ejemplos para calcular tasas de interés efectivas, valores futuros, valores actuales, pagos y tasas de interés para préstamos e inversiones.
FUNCIONES FINANCIERAS
Las funciones financieras de Excel nos ayudan en cálculos como el de amortización, la tasa de interés anual efectiva, el interés acumulado, valor actual, valor futuro, entre otros cálculos que nos ayudarán en a hacer cálculos de una manera más rápida.
NPER
Devuelve el número de períodos de una inversión basándose en los pagos periódicos constantes y en la tasa de interés constante.
LA PEDAGOGIA AUTOGESTONARIA EN EL PROCESO DE ENSEÑANZA APRENDIZAJEjecgjv
La Pedagogía Autogestionaria es un enfoque educativo que busca transformar la educación mediante la participación directa de estudiantes, profesores y padres en la gestión de todas las esferas de la vida escolar.
ROMPECABEZAS DE ECUACIONES DE PRIMER GRADO OLIMPIADA DE PARÍS 2024. Por JAVIE...JAVIER SOLIS NOYOLA
El Mtro. JAVIER SOLIS NOYOLA crea y desarrolla el “ROMPECABEZAS DE ECUACIONES DE 1ER. GRADO OLIMPIADA DE PARÍS 2024”. Esta actividad de aprendizaje propone retos de cálculo algebraico mediante ecuaciones de 1er. grado, y viso-espacialidad, lo cual dará la oportunidad de formar un rompecabezas. La intención didáctica de esta actividad de aprendizaje es, promover los pensamientos lógicos (convergente) y creativo (divergente o lateral), mediante modelos mentales de: atención, memoria, imaginación, percepción (Geométrica y conceptual), perspicacia, inferencia, viso-espacialidad. Esta actividad de aprendizaje es de enfoques lúdico y transversal, ya que integra diversas áreas del conocimiento, entre ellas: matemático, artístico, lenguaje, historia, y las neurociencias.
La Unidad Eudista de Espiritualidad se complace en poner a su disposición el siguiente Triduo Eudista, que tiene como propósito ofrecer tres breves meditaciones sobre Jesucristo Sumo y Eterno Sacerdote, el Sagrado Corazón de Jesús y el Inmaculado Corazón de María. En cada día encuentran una oración inicial, una meditación y una oración final.
2. Uso de funciones Financieras de EXCEL
La hoja de cálculo EXCEL tiene varias funciones predefinidas que
pueden ser usadas para el cálculo de las operaciones financieras;
en esta presentación se describe el uso de las más relevantes.
14/05/2017 Carlos Mario Morales C 2
Formulas
Financieras
3. Funciones Financieras de EXCEL
14/05/2017 Carlos Mario Morales C 3
INT.EFECTIVO(tasa_nominal;núm_per_año)1
VA(tasa; nper; pago; [vf]; [tipo])3
TASA(nper; pago; va; [vf]; [tipo]; [estimar])5
VF(tasa; nper; pago; [va]; [tipo])2
PAGO(tasa; nper; pago; va; [vf]; [tipo])4
4. Interés Efectivo (INT.EFECTIVO)
14/05/2017 Carlos Mario Morales C 4
Devuelve la tasa de interés efectiva anual, si se conocen la tasa de interés
nominal y el número de períodos de capitalización de interés que hay en el
plazo en que se exprese la tasa nominal.
Argumentos de la Función:
INT.EFECTIVO(tasa_nominal;núm_per_año)
tasa_nominal: tasa de interés nominal de un periodo
núm_per_año: número de capitalizaciones en el periodo de la tasa
nominal
1
6. Interés Efectivo (INT.EFECTIVO)
14/05/2017 Carlos Mario Morales C 6
Ejemplo: determine la tasa de interés efectiva anual equivalente a una tasa nominal del 18%
N_trimestral; en este caso la tasa nominal es anual (no se indica lo contrario); y el número de
capitalizaciones es 4 por ser trimestral. La solución se muestra en la gráfica
7. Valor Futuro (VF)
14/05/2017 Carlos Mario Morales C 7
2
Esta función puede ser utilizada de dos formas: para determinar el valor futuro de una
operación financiera de pago único, conociendo la tasa de interés del período, la duración
dada en periodos de tiempo y el valor presente; o para determinar el valor futuro de una
operación financiera de pagos periódicos conociendo la tasa de interés, el número de pagos
y los pagos uniformes.
Argumentos de la Función: VF(tasa; nper; pago; [va]; [tipo])
tasa: tasa de interés efectiva de un periodo
nper: número de pagos o número de periodos que dura la operación
pago: valor pagos periódicos uniformes
[va]: valor actual de la operación financiera de pago único
[tipo]: indica si la operación es a interés anticipado (1) o vencido (0 o vacío)
9. Valor Futuro (VF)
14/05/2017 Carlos Mario Morales C 9
Ejemplo1: La empresa “NEW.com” contrata un crédito con el banco FORTUNA
el 13 de abril de 2017 por valor de 200 millones. ¿Cuánto debería cancelar el 9
de diciembre del 2018, si el banco aplica una tasa de interés del 3,5% trimestral?
La solución se muestra en la gráfica
Ejemplo 2: La empresa “NET.com” realiza un ahorro programado de 20 millones
mensuales en fondo de inversión del banco FORTUNA. ¿Cuál será el saldo de la
cuenta en el fondo al cabo de 28 meses, si el banco reconoce una tasa de
interés del 7% anual? La solución se muestra en la gráfica No 6La solución se
muestra en la gráfica
10. Valor Actual (VA)
14/05/2017 Carlos Mario Morales C 10
Esta función puede ser utilizada de dos formas: para determinar el valor presente de una
operación financiera de pago único, conociendo la tasa de interés del período, la duración
dada en periodos de tiempo y el valor futuro; o para determinar el valor presente de una
operación financiera de pagos periódicos conociendo la tasa de interés, el número de
pagos y los pagos uniformes.
Argumentos de la Función: VA(tasa; nper; pago; [vf]; [tipo])
tasa: tasa de interés efectiva de un periodo
nper: número de pagos o número de periodos que dura la operación
pago: valor pagos periódicos uniformes
[vf]: valor futuro de la operación financiera de pago único
[tipo]: indica si la operación es a interés anticipado (1) o vencido (0 o
vacío)
3
12. Valor Actual (VA)
14/05/2017 Carlos Mario Morales C 12
Ejemplo1: ¿De cuánto debería ser el ahorro hoy de la empresa
“TRAPITO” para dentro de 2 años contar con una suma de $250
millones, si el banco le reconoce una tasa de interés del 0.8%
mensual? La solución se muestra en la gráfica
Ejemplo 2: ¿Cuál será el valor de una máquina que adquiere la
empresa “COMET”, si debe pagar 36 cuotas mensuales de
23´millones y el proveedor cobra una tasa de interés del 1%
mensual? La solución se muestra en la gráfica
13. PAGO
14/05/2017 Carlos Mario Morales C 13
4
Esta función devuelve del pago uniforme que es necesario hacer para saldar
un préstamo o el pago para tener un ahorro un tiempo después.
Argumentos de la Función: PAGO(tasa; nper; va; [vf]; [tipo])
Tasa: tasa de interés efectiva por periodo
nper: número de pagos o número de periodos que dura la
operación
va: valor actual de la operación financiera (préstamo)
[vf]: valor futuro de la operación financiera (ahorro)
[tipo]: indica si la operación es a interés anticipado (1) o vencido
(0 o vacío)
15. PAGO
14/05/2017 Carlos Mario Morales C 15
Ejemplo1: La empresa “MIIT” contrata un crédito con el banco FORTUNA por valor de 200 millones. Si las
condiciones son: 36 pagos mensuales y una tasa de interés del 1,4% mensual ¿¿Cuál será el valor de los pagos? La
solución se muestra en la gráfica
Ejemplo 2: La empresa “PENT” realiza un ahorro programado. De cuanto serán los pagos que deberá hacer durante
48 meses para al final recibir 350 millones si el banco FORTUNA reconoce una tasa de interés del 0,5% mensual. La
solución se muestra en la gráfica
16. TASA
14/05/2017 Carlos Mario Morales C 16
5
Esta función devuelve la tasa de interés por periodo de un préstamo o una
inversión; de una operación financiera con pagos periódicos uniformes.
Argumentos de la Función: TASA(nper; pago; va; [vf]; [tipo]; [estimar])
nper: número de pagos o número de periodos que dura la operación
pago: valor pagos periódicos uniformes
va: valor actual de la operación financiera
[vf]: valor futuro de la operación financiera
[tipo]: indica si la operación es a interés anticipado (1) o vencido (0 o vacío)
[estimar]:
18. TASA
14/05/2017 Carlos Mario Morales C 18
Ejemplo1: La empresa “TREE” contrata un crédito con el banco FORTUNA el 13 de abril de 2017 por valor de 200 millones.
Si el 9 de diciembre del 2018, tienen que realizar un pago único de $320 millones; ¿Qué tasa de interés estará aplicando el
banco?
Ejemplo 2: La empresa “NEET” realiza un ahorro programado de 20 millones mensuales en fondo de inversión del banco
FORTUNA. Si al cabo de 28 meses recibe 700 millones; ¿Qué tasa de interés anual le estará reconociendo el Banco?