Revisión de la Ley Especial contra los Delitos Informáticos para referirse de delitos como acceso indebido, sabotaje o daño de sistemas, espionaje informático, falsificación de documentos, obtención de bienes o servicios, manejo fraudulento de tarjetas, apropiación de trajetas inteligentes, provisión indebida de bienes o servicios, violación de la privacidad de información personal, revelación indebida de información personal, oferta engañosa. De igual manera se estudia la Ley de Instituciones del Sector bancario donde se expone acerca de los delitos de revelación de información, difusión de información privilegiada, fraude electrónico. También revisamos la Ley de Tarjetas de Crédito, débito, prepagadas y demás tarjeta de financiamiento o pago electrónico para referirnos al procedimiento de investigación del robo, hurto, clonación o pérdida de la tarjeta. Asítambién se hace alusión al procedimiento por clonación o uso ilícito de la tarjeta. Finalmente tenemos la Legisitimación de Capitales y sus tipologías en el sistema financiero entre las cuales está el uso de tarjetas de crédito.

1. BASAMENTO LEGAL PARA EL BUEN
MANEJO DE LAS TECNOLOGÍAS
DE INFORMACIÓN
Facilitador: Alberto Jurado

2. LEY ESPECIAL CONTRA
LOS DELITOS INFORMÁTICOS
G.O. 37.313 del 30-10-01

3. DELITOS CONTRA LOS SISTEMAS QUE UTILIZAN TECNOLOGÍAS DE
INFORMACIÓN
Precepto Sanción
Acceso indebido
Sin autorización o excediendo ésta,
acceda, interfiera, o use
un sistema que utilice TIC
1 a 5 años de
prisión y multa
de 10 a 50 U.T.
Sabotaje o daño
de sistemas
Destruir, dañar, modificar o alterar
el funcionamiento de un
sistema que utilice TIC 4 a 8 años de
prisión y multa
de 400 a 800 U.T.Espionaje
informático
Obtener, revelar, o difundir la data
o información contenida en un
sistema que utilice TIC
Falsificación de
documentos
Crear, modificar o eliminar un
documento o datos del mismo o
incorpore un documento inexistente
3 a 6 años
de prisión

4. Precepto Sanción
Obtención de
bienes o servicios
Utilizar tarjeta inteligente o
TI para obtener bienes, servicios,
pagar o asumir algún pago
2 a 6 años de
prisión y multa
de 200 a 600 U.T.
Manejo
Fraudulento de
Tarjetas
Crear, capturar, grabar, copiar,
alterar, duplicar, eliminar data o
incorporar usuarios, cuentas, Etc.
5 a 10 años de
prisión y multa
500 a 1.000 U.T.
Apropiación de
Tarjeta
Inteligentes
Apropiarse de una TI perdida,
extraviada, con el fin de entregar a
persona distinta al usuario
1 a 5 años de
prisión y multa
de 10 a 50 U.T
Provisión
indebida de
bienes o servicios
Proveer dinero, bienes o servicios a
quien use TI, a sabiendas que es
falsa, está vencida o revocada
2 a 6 años de
prisión y multa
de 200 a 600 U.T
DELITOS CONTRA LOS SISTEMAS QUE UTILIZAN TECNOLOGÍAS
DE INFORMACIÓN Y LA PROPIEDAD

5. DELITOS CONTRA LA PRIVACIDAD DE LAS PERSONAS, DE LAS
COMUNICACIONES Y EL ORDEN ECONÓMICO
Precepto Sanción
Violación de la
privación de
info personal
Apoderar, utilizar, modificar,
eliminar,data e información
personal de otro sin consentimiento
2 a 6 años de
prisión y multa
de 200 a 600 U.T.
Revelación
indebida de
info personal
Revelar, difundir, ceder dat(os)
imágenes, audio, info aún sin haber
participado en la obtención
2 a 6 años de
prisión y multa
de 200 a 600 U.T.
Oferta
Engañosa
Ofrecer, comercializar o proveer
bienes y servicios haciendo
alegaciones falsas o inciertas
1 a 5 años de
prisión y multa
de 100 a 500 U.T

6. LEY DE INSTITUCIONES DEL
SECTOR BANCARIO
Decreto N° 1.402, G.O. 6.154 del 19-11-2014

7. LEY DE INSTITUCIONES DEL SECTOR BANCARIO
Delitos Sanción
Revelación de
información
Utilizar, modificar, revelar,
difundan, destruyan, alteren o
inutilicen datos reservadost
8 a 10 años
de prisión
Difusión de
información
privilegiada
Revelar, divulgar o usar
indebidamente info confidencial que
afecte posición competitiva
6 meses a 6
años de prisión
Fraude
Electrónico
Efectuar transferencia o
encomienda electrónica de
bienes no consentida
8 a 10 años
de prisión

8. LEY DE TARJETAS DE CRÉDITO,
DÉBITO, PREPAGADAS Y DEMÁS
TARJETAS DE FINANCIAMIENTO O
PAGO ELECTRÓNICO
G.O. 39.021 del 22-09-08

9. Bancos
Iniciar la
investigación
del caso
Solicitud del
Tarjetahabiente
Notificar al
Ministerio Público
Notificar a
SUDEBAN
Investigación del robo,
hurto, clonación o
pérdida de la tarjeta
LEY DE TDC, TDD, PPG Y DEMÁS TARJETAS DE
FINANCIAMIENTO O PAGO ELECTRÓNICO

10. Procedimiento por clonación o uso
ilícito de la tarjeta
Bancos
Notificación del
Tarjetahabiente
Recibir la
denunciar
Suspensión de cobro de
intereses
Depositar el
monto debitado
como diferido y
hacerse efectivo
luego de 15 días
Resolver en
15 días
LEY DE TDC, TDD, PPG Y DEMÁS TARJETAS DE
FINANCIAMIENTO O PAGO ELECTRÓNICO

11. Prohibición
de informar
Antecedentes financieros personales de los
tarjetahabientes titulares, suplementarios o extensiones
de las TDC a cualquier empresa o institución excepto
para consumo personal de SUDEBAN o del BCV
Respetar el derecho
constitucional a la
información sobre datos
de tarjetahabiente
LEY DE TDC, TDD, PPG Y DEMÁS TARJETAS DE
FINANCIAMIENTO O PAGO ELECTRÓNICO

12. LEGITIMACIÓN DE CAPITALES

13. Tipologías de lavado
de dinero en el
sistema financiero
Intermediarios
financieros
Transferencias
internacionales
Financiamiento de
empresas pantalla
Uso de tarjetas
de crédito
Instrumentos
mercantiles
Cheques de
viajero
Transporte
de dinero
LEGITIMACIÓN DE CAPITALES

14. Utilización de
tarjetas adiciones
Avances de efectivo
en forma habitual
por montos >10k $
Uso de las tarjetas
adicionales en el
extranjero
LEGITIMACIÓN DE CAPITALES
Uso de tarjetas
de crédito

15. BASAMENTO LEGAL PARA EL BUEN
MANEJO DE LAS TECNOLOGÍAS
DE INFORMACIÓN
Facilitador: Alberto Jurado