Este documento presenta un presupuesto para una oficina bancaria. Incluye secciones sobre objetivos, personal, inventario, segmentación de clientes, estrategia de ventas, presupuestos de ventas, nómina y gastos administrativos, y conclusiones sobre la rentabilidad proyectada. El presupuesto muestra cómo la oficina espera generar $1.2 millones en utilidad anual a través de la venta de productos bancarios a pequeñas y medianas empresas en la zona.

1. Presupuesto Bancario PRESUPUESTO OFICINA BANCARIA

2. Presupuesto Bancario POR: MANUEL DUCUARA ADRIANA FORERO

3. JUSTIFICACION Este conocimiento nos será de gran importancia ya que desarrollaremos habilidades y competencias para organizar y manejar recursos humanos, físicos, económicos y financieros de tal forma que generen productividad y competitividad Presupuesto Bancario 1. Presupuesto de Ingresos . 2.Presupuesto de Gastos

4. OBJETIVOS Conocer el concepto e importancia del Presupuesto en una oficina bancaria, así como aprender a manejar los recursos de una oficina bancaria y tomar decisiones que conduzcan a su eficiencia y productividad . Presupuesto Bancario

5. Presupuesto Bancario OFICINA BANCARIA PRESUPUESTO VENTAS NOMINA ADMINISTRATIVO INVERSIONES

6. PLANO DE LA OFICINA Presupuesto Bancario SUB GTE AUXILIAR INTEGRAL GTE ÁREA DE SERVICIOS ÁREA DE CAJA ÁREA COMERCIAL CAJA 1 CAJA 2 CAJA 3 CAJA 4 ASESORES SENIOR JUNIOR

7. ORGANIGRAMA Presupuesto Bancario

8. Descripción del sector La oficina esta ubicada en la calle 13 #60-10 en el Centro industrial de Puente Aranda. Presupuesto Bancario

9. Características del sector Los tamaños de la empresa Presupuesto Bancario Tamaño de Empresa Cantidad por grupo GRANDE 195 MEDIANA 565 MICROEMPRESA 10,497 NO DEFINIDA 69 PEQUE Ñ A 1,917 Total: 13243

10. Características del sector Los Tipos de empresa Presupuesto Bancario Tipo de Empresa Cantidad por grupo COMERCIO 5,446 ESTATAL 26 INDUSTRIA 3,144 NO DEFINIDA 69 SERVICIOS 4,559 Total: 13,243

11. PERSONAL DE LA OFICINA Gerente oficina Subgerente Secretaria Gerencia Asesores Comerciales (3) Auxiliar integral de servicios Ejecutivo Júnior Ejecutivo Sénior Cajeros (4) Recepcionista Vigilante Personal de servicio (2) Mensajero Presupuesto Bancario

12. Computadores (11) Impresoras (2) Servidor (1) Escritorios de madera (5) Sillas (25) Sofás (3) Horno microondas Nevera Archivadores (2) Bóveda Teléfonos (8) Cuadros de pintura (3) Presupuesto Bancario Inventario de la oficina

13. Presupuesto Bancario

14. Presupuesto Bancario

15. SEGMENTO El anterior esquema nos muestra el sistema de segmentación de BANCOLOMBIA, de acuerdo a la zona en que esta ubicada nuestra sucursal que es Puente Aranda en la cual están ubicadas pequeñas y medianas empresas Presupuesto Bancario

16. SEGMENTO Podemos determinar que el portafolio estaría enfocado en ofrecer soluciones empresariales para los segmentos PYME, pero además existen empresas grandes muy industrializadas y por esta razón el otro portafolio adecuado es el segmento de EMPRESAS . Presupuesto Bancario

17. PRESUPUESTO DE VENTAS La asignación de metas se asignara de acuerdo a la trayectoria y experiencia comercial que poseen nuestros asesores y ejecutivos. Presupuesto Bancario

18. SEGMENTO PYME Nuestros asesores manejaran el mercado correspondiente al segmento PYME y el portafolio asignado es el siguiente: Productos de Captación Cuenta de Ahorros Pyme Cuenta Corriente CDT Capitalizable Presupuesto Bancario

19. SEGMENTO PYME Productos de Colocación Línea de Reconversión Industrial Compra Todo Crédito Hipotecario CPT Empresas TARJETA DE CRÉDITO Presupuesto Bancario

20. SEGMENTO EMPRESAS Nuestros ejecutivos Júnior y Sénior manejaran El mercado correspondiente al segmento EMPRESAS y el portafolio asignado es el siguiente: Productos de Captación Cuenta de Ahorros Pyme Cuenta Corriente CDT Capitalizable Presupuesto Bancario

21. SEGMENTO EMPRESAS Productos de Colocación Credipagó virtual CRÉDITO DE LIBRANZA Leasing de infraestructura TARJETA DE CREDITO Presupuesto Bancario

22. ESTRATEGIA DE VINCULACION Mapa de Contactos con el Cliente Una Segmentación de Estrategia Crear una Fábrica de Oportunidades Comerciales Un Plan Personalizado de Relación por Segmento Un Plan de Clientes Presupuesto Bancario

23. ESTRATEGIA PUBLICITARIA Presupuesto Bancario FOLLETOS TELEVISION Y RADIO INTERNET FIDUCIARIO PAPELERIA SUCURSALES PRINCIPALES PAGINAS AMARILLAS

24. PRESUPUESTO VENTAS Determinar el presupuesto de ventas con una fijación de metas y con un portafolio de productos y servicios determinado en un segmento acorde a las necesidades del sector. Presupuesto Bancario

25. PRESUPUESTO VENTAS Presupuesto Bancario

26. PRESUPUESTO NOMINA Crear el presupuesto de nomina determinando los gastos que allí se ocasionan por concepto de sueldos, bonificaciones, prestaciones sociales y parafiscales. Presupuesto Bancario

27. PRESUPUESTO NOMINA Presupuesto Bancario BONIFICACION SALARIO PRESTACIONES COMISION PARAFISCALES Componentes de la NOMINA

28. PRESUPUESTO NOMINA Presupuesto Bancario

29. PRESUPUESTO NOMINA Presupuesto Bancario

30. PRESUPUESTO NOMINA Presupuesto Bancario

31. PRESUPUESTO ADMINISTRATIVO Crear el presupuesto Administrativo mediante información de cotizaciones, acerca de los principales gastos que se tiene en una oficina bancaria para que este funcione en condiciones normales Presupuesto Bancario

32. PRESUPUESTO ADMINISTRATIVO Presupuesto Bancario

33. PERDIDAS Y GANANCIAS Aprender a utilizar la Información consolidada en el estado de pérdidas y ganancias para la toma de decisiones que mejoren el desempeño de la oficina bancaria. Presupuesto Bancario Aportes de la Nación. $2. 712.593.000 16% Recursos Propios $13.878.207.000. 84%

34. PERDIDAS Y GANANCIAS Presupuesto Bancario

35. Modelo Presupuesto Oficina Presupuesto Bancario NOTA: ACTIVITY BASED COSTING (ABC) Y SALES BASED COSTING (SBC) ESQUEMAS DE COSTOS COSTOS BASADOS EN EL VOLUMEN COSTOS BASADOS EN LAS ACTIVIDADES COSTOS BASADOS EN LOS SERVICIOS VENDIDOS COSTO CONTABLE DEL PRODUCTO COSTO DE LAS ACTIVIDADES DEL PROCESO COSTO DE LOS SERVICIOS FINALES VENDIDOS CONTABLE INVENTARIOS ADMINISTRATIVO PROCESOS ESTRATEGICO COMPETITIVIDAD

36. CONCLUSIONES La oficina producirá un margen de rentabilidad de $ 1.205.366.840 anual. Los tres asesores de la oficina tendrán un margen de rentabilidad del 45% del total de la oficina. Los ejecutivos junior y sénior tendrán un margen de rentabilidad del 55%del total de la oficina, ya que los negocios concretados son más grandes. Los gastos de nómina corresponderán al 44% del presupuesto anual. Los gastos de personal corresponden a $ 536 millones, entre pagos de salarios, prestaciones y parafiscales. En el presupuesto administrativo podemos concluir que corresponde al 22 % del presupuesto anual. Que tiene un valor de $ 267 millones, en donde vemos que la oficina gasta más en arriendo, transporte e impuestos. Presupuesto Bancario

37. CONCLUSIONES De acuerdo al presupuesto de inversión podemos observa que en el siguiente año los activos fijos tendrán una depreciación de $ 8 millones y mensualmente tendrán una depreciación de $ 670 mil. Los activos fijos como los computadores representan el mayor gasto de inversión ya que se desvalorizan totalmente en tres años. Que la utilidad del ejercicio es de $255 millones por consiguiente la oficina es rentable y puede operar en condiciones de competitividad. Presupuesto Bancario

38. Presupuesto Bancario GRACIAS