El documento habla sobre los conceptos de riesgo, portafolio de inversiones y cómo gestionarlo. Explica que el riesgo es la incertidumbre que puede afectar las actividades empresariales y que se puede calcular mediante datos históricos. Un portafolio es una combinación de inversiones que sirve para diversificar los riesgos. La gestión de un portafolio implica decidir qué activos incluir considerando las condiciones económicas cambiantes.

2. EL RIESGO
Puede ser contemplado como elemento de incertidumbre que puede afectar a la actividad empresarial.
El riesgo supone un hecho externo al sujeto económico.
A diferencia de la incertidumbre, es posible calcular el riesgo para ello se cuenta con datos históricos para establecer una distribución de probabilidades.

3. PORTAFOLIOO CARTERA
Es una combinación de las inversiones realizadas por una institución o un individuo.
La creación de una cartera sirve para:
Diversificar la inversión
Limitar el riesgo.

4. LOS ACTIVOS DEL PORTAFOLIO
Los activos del portafolio pueden ser:
Cuentas bancarias.
Acciones.
Bonos.
Certificados de oro.
Materias primas.
Las instalaciones de producción.

5. GESTIÓN DE UN PORTAFOLIO
La gestión de la cartera implica decidir qué activos incluir en el portfolio, teniendo en cuenta las cambiantes condiciones económicas.
La selección consiste en decidir cuáles son los bienes a comprar y para ello uno debe de hacerse las siguientes preguntas:
¿Cuántos comprar?
¿cuándocomprar?
¿En que activos desinvertir?

6. RIESGO DE CARTERA
ElRiesgodeunacarteradeinversiónserefierealasposibilidadesdequeobtengaselretorno,beneficioogananciaqueesperas.
Todainversiónsuponeunriesgo,ycuántomásesloquepuedesganar,mayoreselriesgo.
Todoinversorsabequedebeasumiralgúnriesgo,porqueesalgoinherentealainversión.Encasocontrarionopodrásnuncatenerganancias.

7. Es el que podríamos llamar el riesgo inherente a un mercado, no afecta a una acción o sector particular, sino al mercado en su totalidad.
Ejemplo:
En una gran crisis financiera o todas las acciones tienden a bajar de manera simultánea.
Es un riesgo impredecible pero también imposible de evitar completamente.
EL RIESGO SISTEMÁTICO

8. Es aquél que resulta de factores propios y específicos de cada instrumento.
Ejemplo:
El descubrimiento de un nuevo producto o de una nueva técnica que puede hacer “despegar” a una empresa. Es decir, situaciones que afectan de manera particular a esa empresa y no al resto.
EL RIESGO NO SISTEMÁTICO

9. LA DIVERSIFICACIÓN
"no poner todos tus huevos en una cesta“
Es el primer método para reducir el "riesgo específico" dentro de tu portafolio. No sólo necesitas ser el dueño de diferentes empresas, también necesitas ser el dueño de empresas de diferentes sectores.

10. DÓNDE Y CÓMO INVERTIR SEGÚN EL RIESGO QUE SE ESTÉ DISPUESTO A ASUMIR
“Mundo de los negocios dice que no existe inversión sin riesgo, aunque algunos productos financieros de inversión tienen más riesgo que otros”.
Implicaquecuantomáspodremosganar,másserálaincertidumbredellegaraeseposiblebeneficio,mayorseráelriesgofinancieroqueestaremoscorriendooasumiendo.

11. CÓMO MINIMIZAR EL RIESGO EN EL PORTAFOLIO DE INVERSIÓN
Cuando un inversor está cerca de su retiro, esto se hace más importante para proteger los bienes antes de arriesgarlos para seguir generando ganancias.
1.Detén la compra de valores: es mover las inversiones de las acciones y convertirlas en activos tales como bonos o cuentas de efectivo a corto plazo.

12. CÓMO MINIMIZAR EL RIESGO EN EL PORTAFOLIO DE INVERSIÓN
1.Cambia tu mezcla de valores: Si un segmento particular del mercado está en una depresión, puedes mover dinero de las acciones que son más vulnerables y en acciones con una visión más fuerte.
2.Añade fondo de cobertura a tu portafolio: Puedes crear un colchón para tu cartera invirtiendo una parte de tus activos en fondos de cobertura como los fondos de las materias primas.