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- 2. CONTENIDO 1. ASPECTOS BÁSICOS. 2. QUÉ ES “BLANQUEO DE CAPITALES”. 3. CÓMO SE ESTÁ ACTUANDO CONTRA EL BLANQUEO DE CAPITALES. 2
- 3. ASPECTOS BÁSICOS 1. Por qué se lavan activos. 2. Principios operacionales del lavado de activos. 3. Efectos de las ganancias de origen criminal. 3
- 4. ¿POR QUÉ SE LAVAN ACTIVOS? Con un origen ilícito los activos no se pueden utilizar ni disfrutar. Los bienes de origen ilícito representan un riesgo de detección de las actividades ilícitas del delincuente. Los delincuentes requieren de los circuitos económicos para el disfrute de sus ganancias ilícitas. El dinero ilícito no sólo atrae a las autoridades sino a otros delincuentes. 4
- 5. PRINCIPIOS OPERACIONALES DEL LAVADO DE ACTIVOS Alejar las ganancias ilícitas de cualquier relación con el delito. Borrar el rastro ilícito para evitar cualquier intento de seguimiento. Poner de nuevo a disposición del delincuente las ganancias ilícitas, una vez ocultado su origen y con apariencia de legalidad. 5
- 6. EFECTOS DE LAS GANANCIAS DE ORIGEN CRIMINAL Corrupción de las instituciones públicas y privadas. Fuente de violencia para mantener un statu quo. Reducción de las actividades productivas lícitas. Eliminación de empresas lícitas del sector privado legal. Riesgo de desestabilización de las economías legales. Sistemas políticos democráticos en riesgo. Desigualdades sociales. Desconfianza en los sectores financieros. Formación de burbujas inflacionarias. 6
- 7. ¿QUÉ ES EL “BLANQUEO DE CAPITALES”? 1. Concepto y Definición. 2. Características. 3. Fases. 7
- 8. ¿Cómo debe entenderse el fenómeno del blanqueo de capitales? “Es el proceso en virtud del cual los bienes de origen delictivo se integran en el sistema económico con apariencia de haber sido obtenidos de forma lícita.” 8 CONCEPTO
- 9. DEFINICIÓN Conjunto de operaciones económicas y/o financieras: adquisición, utilización, conversión o transmisión. De bienes o derechos procedentes de actividades delictivas graves. Con la finalidad: Ocultación o encubrimiento de su origen, naturaleza, localización, disposición, movimientos o propiedad. Ayuda a las personas participantes en las actividades delictivas. 9
- 10. CARACTERÍSTICAS Carácter internacional de las actividades de blanqueo. Manejo de grandes cantidades de dinero. Profesionalización de la actividad. Técnicas en constante evolución. 10
- 11. FASES DEL BLANQUEO DE CAPITALES 1ª fase 11 2ª fase 3ª fase PENETRACIÓN (o colocación) Introducción en el sistema financiero del dinero de origen ilícito DIVERSIFICACIÓN (transformación o encubrimiento) Ocultación del origen de los fondos dentro del sistema financiero INTEGRACIÓN Retorno de los fondos con apariencia de legitimidad
- 12. VIDEO
Notas del editor
- Vamos a analizar en este primer tema las características fundamentales del blanqueo de capitales, así como su definición y fases.
- El contenido de este módulo parte de los aspectos básicos, es decir vamos a tratar de analizar someramente el porqué de estas actividades para adentrarnos en el como y finalmente ver sus efectos. A la vista de lo anterior daremos una definición para el blanqueo y finalmente veremos cual es la situación actual.
- En las próximas tres diapositivas vamos a analizar el porqué así como los efectos que el lavado ocasiona en los diferentes niveles económicos y de poder.
- En resumen podemos afirmar que un delincuente que no puede utilizar los frutos de sus actividades, no tiene ningún incentivo para delinquir y por lo tanto no lo hará, para el es fundamental el poder disfrutar de sus beneficios sin que esto llame la atención en demasía para poder continuar con sus actividades.
- Para poder conseguir lo visto anterior se debe en último caso borrar el rastro del dinero obtenido de forma ilícita, alejando las ganancias ilícitas de los bienes que se deseen adquirir.
- Además de favorecer las actividades criminales, cosa ya de por sí reprobable, el blanqueo de capitales tiene perversas influencia tanto a nivel social, político como económico, en esta diapositiva podernos ver alguno de esos efectos colaterales. Estos efectos llevan a una serie de problemas globales que los Estados a través de diversas instituciones (que posteriormente analizaremos) tratan de poner coto desde hace varias decadas con desiguales resultados.
- Vamos a ver que es el blanqueo de capitales. Esto lo haremos a través de la definición y fases que establece el GAFI.
- Este es el objeto ultimo del proceso de blanqueo.
- Esta definición cuyo origen es el GRUPO DE ACCION FINANCIERA INTERNACIONAL –GAFI- es aceptada por todos los países no obstante debemos de hacer hincapié en que no para todos los países las mismas actividades tienen la misma consideración.
- Es relevante comentar en ese punto que en esta materia al igual que sucede con otro tipo de delitos los delincuente siempre van un paso por delante de las autoridades ya que al disponer de grandes medios económicos disponen de una tecnología muy sofisticada y en constante evolución.
- En el próximo tema estudiaremos mas detenidamente cada una de estas fases