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COMO ADMINISTRAR Y
MANEJAR FINANCIERAMENTE
TU EMPRESA
OBJETIVOS DEL TALLER
• Disponer de los instrumentos clave para la organización de la gestión
financiera.
• Proporcionar los elementos para la evaluación de proyectos de inversión.
• Utilizar la herramienta adecuada /informática o manual para la confección
del presupuesto económico financiero.
• Conocer y evaluar distintas alternativas de financiamiento de la empresa
Pyme.
SITUACION FINANCIERA
Ajuste de deuda con necesidad
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• Evitar el endeudamiento excesivo al que pudieran tener
dificultades como escasez de recursos financieros que
impidan el crecimiento y consolidación del negocio.
• Tenemos que tener en cuenta la CAPACIDAD DE PAGO
tanto para generar beneficios que compensen intereses a
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Estructura de Costos Flexible
• Los Negocios suelen tener una estructura de costos
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• Análisis de Costos Variables y Punto de equilibrio.
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ANALISIS DE ESTADOS FINANCIEROS
Conocimiento de sus principales estados financieros.
• BALANCE GENERAL.
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• También deberás tener una política de base amplia de
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cobranzas.
Utiliza financiamiento de Corto Plazo con
Bancos
• Para cubrir los desfases temporales entre tus cobros y tus
pagos es normal recurrir a las líneas de crédito o
pagares con los bancos.
• De igual forma ten cuidado con las líneas, mide bien tu
capacidad de devolverlas para evitarte intereses innecesarios.
• Ten presente que los bancos pueden concederte plazos
mayores de pago y menores tasas de interés.
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• Siempre y cuando.
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• El precio del alquiler que pagas es igual o menor que la
cuota mensual del préstamo que necesitas para
comprarlo.
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dada la situación del mercado inmobiliario deberás
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En primer lugar debes saber que este
documento debe responder 4
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Cómo administrar y manejar financieramente tu empresa

  • 1. COMO ADMINISTRAR Y MANEJAR FINANCIERAMENTE TU EMPRESA
  • 2. OBJETIVOS DEL TALLER • Disponer de los instrumentos clave para la organización de la gestión financiera. • Proporcionar los elementos para la evaluación de proyectos de inversión. • Utilizar la herramienta adecuada /informática o manual para la confección del presupuesto económico financiero. • Conocer y evaluar distintas alternativas de financiamiento de la empresa Pyme.
  • 4. Ajuste de deuda con necesidad del negocio • Evitar el endeudamiento excesivo al que pudieran tener dificultades como escasez de recursos financieros que impidan el crecimiento y consolidación del negocio. • Tenemos que tener en cuenta la CAPACIDAD DE PAGO tanto para generar beneficios que compensen intereses a pagar el banco como para el desarrollo del negocio.
  • 5. Estructura de Costos Flexible • Los Negocios suelen tener una estructura de costos flexible y ajustada a las necesidades de su negocio, evitando incurrir en un exceso de costos fijos. • Análisis de Costos Variables y Punto de equilibrio. • Analiza bien tus costos para ver cuales son tus márgenes de utilidad.
  • 6. Negociación con Entidades Bancarias • Como negociar con tu entidad financiera y que producto financiero se adecua a tu necesidad inmediata. • Tasas de interés , plazos , productos.
  • 7. Evita problemas de Liquidez y Solvencia • Debes planificar bien la caja de tu negocio, realizando previsión de cobros y pagos que te permita mantener siempre el equilibrio necesario y anticiparte a situaciones de falta de liquidez y por tanto de morosidad. • Análisis de tus principales garantías y acumulación patrimonial.
  • 8. PRODUCTOS BANCARIOS • CAPITAL DE TRABAJO • LINEA DE CREDITO CAPITAL DE TRABAJO • CREDITO PARALELO O DE CAMPAÑA • CREDITO ACTIVO FIJO • LEASING • FACTORING
  • 9. ANALISIS DE ESTADOS FINANCIEROS Conocimiento de sus principales estados financieros. • BALANCE GENERAL. • ESTADO DE PERDIDAS Y GANANCIAS. • FLUJO DE CAJA. • CAMBIOS EN EL PATRIMONIO NETO.
  • 10. Gestiona tus Cobros y Pagos • Cuando tu negocio no venda todo al contado es importante incentivar y presionar a tus clientes la ejecución de tus cuentas x cobrar ofreciendo descuento y estando encima de ellos. • Por otra parte deberás negociar con tus proveedores la política de pago y así no se cruce tus fechas de cobro con las de pago y generar una brecha negativa. • También deberás tener una política de base amplia de clientes así podrás atomizar el riesgo en cuanto a tus cobranzas.
  • 11. Utiliza financiamiento de Corto Plazo con Bancos • Para cubrir los desfases temporales entre tus cobros y tus pagos es normal recurrir a las líneas de crédito o pagares con los bancos. • De igual forma ten cuidado con las líneas, mide bien tu capacidad de devolverlas para evitarte intereses innecesarios. • Ten presente que los bancos pueden concederte plazos mayores de pago y menores tasas de interés.
  • 12. Valora la posibilidad de compra de tu local • Siempre y cuando. • Tu negocio funciona bien, con un ritmo estable de ingresos y beneficios. • El precio del alquiler que pagas es igual o menor que la cuota mensual del préstamo que necesitas para comprarlo. • Existe cierta perspectiva de REVALORIZACION ,algo que dada la situación del mercado inmobiliario deberás tomar en consideración.
  • 13. PLAN FINANCIERO En primer lugar debes saber que este documento debe responder 4 preguntas: 1. ¿Es viable el negocio? 2.¿Cuánto financiamiento requiere y cuándo será necesario? 3.¿Qué tipo de financiamiento se requiere? 4.¿Quién proveerá el financiamiento?
  • 14. PLAN FINANCIERO Luego, tendrás que elaborar el plan financiero a través de cuatro documentos, que son: 1. Presupuesto de Caja, Se obtiene por la combinación: pronóstico de ventas, un plan de personal, presupuesto general y administrativo, costo de ventas, presupuesto financiero, presupuesto de capital y el presupuesto de desarrollo. 2. Estado de Resultados , Éste despliega los resultados financieros de la operación de tu negocio durante un periodo de tiempo específico. 3. Estado de Flujo de Caja, Este documento registra las transacciones específicas que afectan el monto de caja disponible y demuestra la forma en que es posible utilizar el efectivo durante un período. 4. Balance General, Representa la condición financiera de la empresa en un momento específico, además de identificar cuánto vale su empresa, así como cuánto posee y debe.
  • 15. DESEMPEÑO ECONOMICO FINANCIERO • Los indicadores para la rentabilidad y el equilibrio financiero de la empresa. • Determinación y análisis de los puntos de equilibrio económicos y financieros. • Los flujos financieros y la hoja de balance financiero. • Coordinamiento e interpretación de los indicadores de desempeño ( solvencia , rentabilidad , gestión y liquidez)
  • 16. RATIOS FINANCIEROS • SOLVENCIA • CAPITAL NETO DE TRABAJO • INDICE CALIDAD DE DEUDA • APALANCAMIENTO • ROTACION ACTIVO TOTAL • RENTABILIDAD • ROTACION INVENTARIOS • ENDEUDAMIENTO
  • 17. INDICADORES FINANCIEROS • Contribución financiera. Es la verdadera forma de cálculo para determinar la rentabilidad patrimonial. • Efectivo generado en la operación. El indicador por excelencia para medir la gestión gerencial.
  • 18. INDICADORES FINANCIEROS • Rentabilidad marginal. Uno de los indicadores más cruciales. Si ésta rentabilidad no es superior al costo de la deuda, la compañía se verá abocada a un déficit financiero. • Rentabilidad operativa del activo. Mide la gestión de la gerencia, es el indicador que verdaderamente muestra la rentabilidad de la inversión
  • 19. INDICADORES FINANCIEROS • Productividad del capital de trabajo neto operativo. Refleja la necesidad de inversión en activo operativo corriente neto debido a un incremento en ventas. • Margen EBITDA. • El flujo de caja libre partiendo del flujo de tesorería.
  • 20. INDICADORES FINANCIEROS • Indice de contribución. El índice de contribución muestra la capacidad para cubrir costos y gastos fijos más una utilidad. • Autofinanciación. Es la parte del FCL que se reinvierte, son los recursos generados por la empresa.
  • 21. ADMINISTRACION DE RIESGOS • MERCADO • CREDITICIO • LEGAL • OPERATIVO
  • 22. PALABRAS CLAVES • ENDEUDAMIENTO • CAPACIDAD DE PAGO • ESTRUCTURA DE COSTOS • PROBLEMAS DE LIQUIDEZ Y SOLVENCIA • CUENTAS POR COBRAR versus CUENTAS POR PAGAR • FINANCIAMIENTO • COMPRA DE ACTIVOS FIJOS. • NEGOCIACION CON ENTIDADES FINANCIERAS • CONOCIMIENTO DE PRODUCTOS BANCARIOS • PRINCIPALES ESTADOS FINANCIEROS • ADMINISTRACION DE RIESGOS • PLAN FINANCIERO
  • 24. LIZARDO ORBEGOSO HOYOS • Correo : lorbegoso@espmicrofinanzas.com • Celular : 964238763 • Fijo : 4697570 • Pagina Web : www.esmicrofinanzas.edu.pe