SlideShare una empresa de Scribd logo
LF 2014-2015 
003 -INSPECCIÓN Y VIGILANCIA DE LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS.
6.1. NOCIONES y ANTECEDENTES. 
6.1.1.Lanecesidaddeunenteespecializadoenlavigilancia.ElorigendelaSuperintendenciaBancaria. 
(a)LaCP/1886,art.120.15establecíacomofuncióndelPresidenteejercerlainspecciónsobrelosestablecimientosdecréditoconformealasleyes. 
(b)Ley51/18.CreóelMinisteriodelTesoro:Ejecutarlavigilanciaeinspeccióndelosbancosydemássociedadesdecrédito,solicitarlosestadosfinancierosperiódicospertinentesydarcuentaalGobiernodelfuncionamientodeestosparaintervenirendadocaso(atravésdelaInspeccióndeCirculación). 
(c)LaMisiónKemmererylaley45de1923,art.19. 
Identificólosdefectosdelasupervisión(sueldospocoatractivos,pococonocimiento,competenciasdevigilanciareducidas,faltadeautoridad,etc.) ylasnecesidadesdeunsupervisorespecializado.Desarrollaronelprimeresquema,basadoenunórganoadscritoalGobiernoperoautónomo.NacelaSBCyelBancodelaRepública.
(d)CP/91 
-Art.150.7y.8.ElCongresodebeexpedirlasnormasalasquesesometeelGobiernoparaejercerlasupervisióndelasentidadesquerealicenlaboresfinancieras,bursátilesyaseguradoras,oenquehayamanejodelahorrodelpúblico(Leyesordinarias,lasmarcotienenelmismotrámite)ydeterminarlaestructuraadministrativa,incluyendoSuperintendencias. 
-Art.189.24.FuncióndelPtedesupervisiónsobredichasactividades. 
-Art.211.MedianteleyseindicanfuncionesqueelPtepodrádelegarenMinistros,Superintendentes,etc.,eximiendoderesponsabilidadaldelegante,salvoquerevoqueoreformelohechoporeldelegado. 
(e)Ley454/98,art.40.DelDANCOOP(150Coops)a: 
SBC:Coop.Financieras(administranrecursosde3ros)(quedan15Coops)y 
SESolidariasisonsoloAfiliados. 
(f)Eosfa.325(reformadoporlaley510/99).LaSFCtienepersoneríaJdca. propia,estáadscritaalMinisteriodeHacienda(estonoimplicauncontroljerárquicosinosoloparaefectosdelaorganizacióndelEstado)yesautónomaadministrativamente.
(g)Dec4333/2008–Variosdecretos. 
DeclaraestadodeemergenciasocialantelossucesosdeDMG. 
IndicaquesolocaptanquienestieneautorizacióndelaSFCoS.Solidaria. 
Dec.4334/8. 
IntervenciónestatalatravésdelaSsoc.deoficiooasolicituddelaSFC,acualquierpersonaquecaptesinautorizaciónsinimportarmétodo(tarjetasprepago,ventadeservicios)yexplicaciónfinancierarazonable. 
SFCcontinúaconloscasosendondeyahayahechovisitas. 
Carácterjurisdiccionaldeestasdecisiones. 
Dec.4336/8,4449/8. 
Modificacionesalostipospenalesdecaptaciónmasivayhabitualydeomisióndecontroles.
6.1.2. La Superintendencia de Valores. 
(a)Ley32de1979.CreacióndelaCNV.Perosolosecentrabaenloreferentealasemisionesdevalores.(CSJdel15/5/1981,RicardoMedina,referenteasielGobiernoteníafacultadespararegularelmercadobursátilosisoloelCongreso). 
(b)Dec.2920/82,trasladóalaCNVlasuperv.delosintermediarios:bolsas, comisionistasySAIs. 
(c)CP/91art.52,transitorio.SeelevóalacategoríadeSuperintendenciaalaComisiónNacionaldeValores(CNV).Art.20.18mesespararevisarestructurayajustar(fusionar,etc.). 
(d)Dec.2739/1991y2115/92.SeajustólaestructuradelaCNV.DejaencabezadelSuper(art.3.21)laregulacióndesanosusos(Res.1200) 
(e)Ley35/93.Art.4y33,desarrollalaintervenciónenelmercadodevalores.AjustóenformapococlaraloquéeracompetenciadelaSalaGeneral(Res.400)ydelSuperintendentecomoagentedelPte(Res.1200)previoconceptodelaSalaGral. 
(f)Ley964/05(Leydenaturalezamixta:marcoyordinaria).EstablecelosprincipiosalosquesesometerálaSVylasfuncionesquetendrá.
6.1.3. La fusión de las Superintendencias. 
(a)Fundamentos. 
-Actualizaciónenlaformadehacerlasupervisión,ahorabasadatambiénentiposderiesgos(transversal)ynosoloenlaestructurainstitucional. 
-Eliminarlasasimetríasnormativasquesepresentabanentemascontables, denegocioydesuministrodeinformación. 
-Aumentosimportanteseninversiones(ydelosriesgosdemercado,decréditoyoperativos)delosvigiladosporlaSBCenemisionesdelMdodeValores. 
-ReduccióndelGasto. 
-Mayorpresenciadeconglomeradosenelsectorfinanciero. 
(b)Normativa. 
Art.150,7.CP.CongresodeterminaestructuraAdtivaycrea,fusiona,etc. 
Art.189,15.CP.FacultaddelPresidentedefusionarentidades. 
Art.2,Ley790/2.FacultaalPteelpoderrealizarfusionesdeentidades. 
Art.74ley964/5.Solucionaasimetríasencasodefusión. 
Dec.4327/05.LaSValabsorbealaSByluegocambiasunombreaSFC.
(c) Estructura actual.
6.1.2. Supervisión: Inspección, vigilancia y control. 
(a)LasupervisiónestáasignadaalPresidentedirectamenteyesdesconcentradaenelSuper. 
(b)Nohayunadefiniciónlegal. 
(c)InspecciónyVigilancia.SerefierealSERyHACER:Constitución, funcionamientoydesarrollodelasactividadesparalasquefueautorizada. 
(d)Control.Estáenfocadoalosemisoresdevalores(Art.73,4327;11.2.1.6.2del2555): 
-ControlConcurrente.SobreaquellaspersonasquesoninspeccionadasyvigiladasporotraSuperyquedecidenemitir,quedandobajoelcontroldelaSFCencuantoalasnormassobreelMPVylasuficienciadeinformación. 
-ControlExclusivo.SobreaquellaspersonasqueNOsoninspeccionadasnivigiladasporotraSuperyquedecidenemitir,quedandobajocontroldelaSFCenloreferenteadichaemisiónyloquepuedarepercutiroafectardichaemisión(cumplimientoderequisitoseinformaciónalinversionista).
6.1.3. Objetivos de la actual SFC. 
Artículo 325 EOSFA y 1, ley 964 -Gobierno. 
(a)Asegurarlaconfianzapúblicaenelsistemafinancieroyprotegerelinterésgeneral. 
(b)Supervisarlaactividaddelasentidadessometidasasucontrolyvigilancia. 
(c)Evitarquenoautorizadosejerzanactividadesexclusivasdelasvigiladas. 
(d)Supervisarenformacomprensivayconsolidadaelcumplimientodelosmecanismosderegulaciónprudencial. 
(e)HacercumplirlasnormasdelaJDBR(Cambiaria,monetaria,depagos,etc.) 
(f)Velarparaevitarlasprácticascomercialesrestrictivasdellibremercadoylacompetenciadesleal. 
(g)Adoptarpolíticastendientesalaevolucióndelassanasprácticasydesarrollostecnológicosqueasegurenundesarrolloadecuadodelasmismas. 
(h).Protegerlosderechosdelosinversionistas. 
(i).Promovereldesarrolloylaeficienciadelmercadodevalores. 
(j).Prevenirymanejarelriesgosistémicodelmercadodevalores. 
(k).Preservarelbuenfuncionamiento,laequidad,latransparencia,ladisciplinaylaintegridaddelmercadodevaloresy,engeneral,laconfianzadelpúblicoenelmismo.
6.1.4. Jurisprudencias. 
(a)SentenciaC-496/98,Cifuentes–DelegaciónyDesconcentracióndeFuncionesdelPresidenteenlasSuperintendencias. 
Ley35/93.Eldemandantesostuvoquesegúnelart.189.24y.25elPtedirectamentedebíallevaracabolainspecciónynoatravésdeSuperintendencias.LaCorteconsideróquelasfuncionesindicadasenelart.189erandesarrolladasporelPte.yporelCongreso.Porende,lasfuncionesdadasalasSupernosebasabanenla“delegación”delart.211sinoenla“desconcentración”apartirdel150.7y189,24CP. 
-Descentralización:Distribuciónorganizacionalfuncionesapartirdeterritoriosodetemasespecializados.Lamismaleyentregalafunciónalentedescentralizado.Ley489/98art.38. DIAN. 
-Delegación:Implicalatransferenciadefuncionesdeunórganoaotrorealizadaporeltitulardelasmismasapartirdeunaautorizaciónlegalpreviaysinperjuiciodequeeldelegantereasumalacompetencia. 
-Desconcentración:Esunasituaciónestablecidaporlaleyporlacualunórganosuperiorledacompetenciaaunomediooinferiorenlajerarquíaenformaexclusiva(nielqueladanielquerecibelafunciónselapuedendaraotro).ElsuperiorNOrespondeporlosactosdelórganodesconcentradomásalládelospoderesdesupervisiónpropios,ynopuedereasumirlodesconcentrado.EnestecasoestánlasSuperintendencias.
LaCorteindicaquelasfuncionesdesconcentradassondesarrollodelartículo333(laactividadeconómicaylainiciativaprivadasonlibres,dentrodeloslímitesdelbiencomún.Ylasupervisión,vigilancia,inspecciónycontrolestádirectamenterelacionadaconelinterésqueseestáprotegiendo-confianzadelpúblicoenelsectorfinanciero-. 
Conformealoanterior,almenosconstitucionalmentelafuncióndebaserejercidaporunorganismotécnico.Porlotanto,lainspección,controlyvigilanciadebeserhechaporunapersonaconconocimientoexperienciaenelsector(“expertise”técnico).
Delegación 
-Regla Gral cuando el Pte. ejerce como Jefe de Estado o de Gob. 
-Mantiene el control y la dirección política y administrativa, pero sí hay responsabilidad por los actos hechos por el delegado. 
-La ley establece su posibilidad de manera expresa pero no indica en quiense puede delegar. 
-La decisión de delegar la toma quien tiene la facultad. 
-Quien delega puede reasumir competencia. 
-El Delegado en ppio es cualquier funcionario de cierto nivel. 
Desconcentración 
-Solo cuando ejerce como Suprema Autoridad Adtiva.. 
-Igual, pero no hay responsabilidad en sí por los actos hechos por el desconcentrado. 
-La ley establece de manera expresa en quiense desconcentra la competencia. 
-La decisión de desconcentrar está en la ley, no es una facultad. 
-Lo desconcentrado no se puede reasumir. 
-Se hace solo en entes técnicos y especializados.
(b)C-561/99,BeltránSierra. 
Sediscutelaconstitucionalidaddelaley489/98,porlacualsedictannormassobrelaorganizaciónyfuncionamientodelasentidadesdelordennacional.Loanteriorenlamedidaquelasfacultadesdedelegaciónestablecidaenellaestánrestringidasparaserhechasenciertostiposdeservidorespúblicos(nivelesdirectivosyasesores),cuandoexistenotros,seanempleadospúblicosotrabajadoresoficiales.Esentoncesunanormadiscriminatoria. 
LaCorteconsideraqueellegisladoreslibredeestablecerloscriteriospararealizarladelegación.
6.1.5.¿CuándoelSuperintendentepuederecuperarlasfuncionesquehadelegado? 
PeroalinteriordelaSFCsíhayunadelegación. 
LasfuncionesdelegadasenlosSuperdelegadosolosadjuntospodránserejercidasencualquiermomentoporelSuperintendenteFinancieroyeneseeventoeldelegadooadjuntonopuedenseguirejerciendolafunción. 
SeexceptúalafacultadasignadaalosSuperDelegadosoAdjuntosconsistenteenordenaratítulodesanciónlasuspensiónocancelacióndelainscripciónencualquieradelosregistrosdelSistemaintegraldeinformacióndemercadodevalores–SIMEV-.(Parágrafodelartículo11Decreto4327hoyDecreto2555ensuart.11,2,1,4,2.parágrafo. 
Mismoartículo,numeral7(dec.4327de2005).EsfuncióndeldespachodelSuperfinancieroelejercerlasfuncionesdenaturalezajurisdiccionalconferidasporlaleyalaentidad. 
Ley1480,art.57.Consumidor.LaSFCajustarásuestructuraparaqueeláreaencargadaseaimparcial.
6.2. FUNCIONES DE LA SFC. 
6.2.1.FuncionesdelaSFC. 
(Decreto2739de1991,decreto663de1993–EOSFA-,Decreto4327de2005ylaley964/05) 
(a)Funcionesdeaprobaciónuobjeciónparaelfuncionamiento. 
Negociacióndeacciones,conversióndeentidades,constitucióndeentidades,posesionesetc. 
Vgr. 
AprobacióndeEFsdefindeejerciciocuandolaentidadestáenunadelascausalesindicadaseneldecreto089/2008; 
Posesiones,iniciareltrámitedentrodelos45díascalendariosiguientes. 
Reglamentosdecarterascolectivasycontratosdecorresponsalía.
(b)Funcionesrespectoalaactividaddelasentidades. 
-Instruiralasvigiladasparaeldesarrollodesuactividad,fijarcriteriostécnicosyjurídicos. 
-Lafacultaddeinspecciónsedaenprincipiosobrevigilados.PeroexisteneventosenqueendesarrollodelacalidaddepolicíaadministrativasevisiteanovigiladosparainvestigartemasquepuedencomprometerlaconfianzadelPúblico(Vgr.Investigacionesporcaptaciónmasivaeilegalderecursosdelpúblico). 
-Lafacultaddevigilarymonitorearsebasaenlaremisiónperiódicadeinformación.Igualmentepuedesolicitarinformaciónespecíficaynooperalareservabancaria. 
-LasinstruccionesdelaSuperintendenciasonpreferentesrespectoaotrasnormasquetratenlosmismostemas(yqueseandelmismorango).Lainstrucciónesentemasfinancieros,contablesyjurídicos.(CBJ,CBFyC).
(c)Facultadesdeprevenciónysanción.Lafacultadsancionatoriaeslamáximaexpresióndelafuncióndeinspección,controlyvigilancia. 
(d)Facultaddeatencióndeconsultasodesolicitudesdeconceptos.Nosonactosadministrativossalvoqueasíseindique.NotienenalcanceinstructivoqueobligueatodoslosvigiladosoalaSFCenotroscasos(25CCA,NCBJ, P1,T4,C2,N.3.7.2). 
(e)Atencióndequejas. 
(i)Hechosyrelacióndedocumentos. 
(ii)LaatiendeunaDelegaturasegúndeloquesetratelamisma.
6.2.2.OtrasFacultades.Facultadesjudicialespara: 
(i).LasdestinadasalreconocimientodelospresupuestosdeineficaciaprevistosenelLibroSegundodelCódigodeComercio(sociedadescomerciales:formalidadenlasdecisiones,concrecióndelobjetosocial), cuyacompetenciaseatribuyóalassuperintendenciasBancaria,deSociedadesydeValores,segúnlostérminosdelartículo133delaLey446de1998. 
(ii).Lasdirigidasalaproteccióndelosaccionistasminoritariosdelassociedadesqueparticipenenelmercadopúblicodevalores,contempladasenelartículo142(L.446). 
(iii)Paraprocesosordinariosdeconsumidoresfinancieros.Ley1480/11,57. 
(Art.24,CGP–L.1564:SFCconocecontroversiasrelacionadasexclusivamenteconlaejecuciónycumplimientodelasobligacionescontractuales).
Acerca del autor: 
César Augusto Rodríguez Martínez 
Colombia, 1976. 
Abogado de la Universidad del Rosario (1998), con especializaciones en Derecho Comercial de la Universidad Javeriana y en Legislación Financiera de la Universidad de los Andes. Fue becario de la Fundación Carolina, entidad que auspició su máster en España en Derecho de los Negocios en la Universidad Francisco de Vitoria y el Colegio de Abogados de Madrid. Ha hecho cursos en Operación Bursátil y Mercado de Capitales de Asobursátil, en Negociación Profesional del Colegio de Estudios Superiores de Administración –CESA y en Evaluación Financiera de Proyectos de la Universidad de la Sabana. 
Durante su experiencia profesional de más de 15 años, ha estado vinculado al sector real, a oficinas de abogados y al Banco CorpBanca Colombia S.A. (antes Banco Santander), siendo su último cargo Secretario General y responsable de la Vicepresidencia jurídica de Banco CorpBanca y sus filiales en Colombia. Su experiencia se ha enfocado en temas de negocio financiero y fiduciario, tesorería, asuntos jurisdiccionales, Gobierno Corporativo, relaciones con autoridades, mercado de valores y Banca de Inversión. Ha sido miembro de distintas juntas directivas de los Grupos Santander y CorpBanca. Ha participado en comités gremiales auspiciados por la Asobancariay el Autorregulador del Mercado de Valores –AMV para temas de Habeas Data y Educación Financiera. Actualmente es miembro de Tobar & Romero Abogados. 
Es profesor de las especializaciones en Legislación Financiera y Negocios Internacionales de la Universidad de los Andes, y de la maestría en Derecho de la Empresa y de los Negocios de la Universidad de la Sabana. Es miembro del Colegio de Abogados Comercialistas, del cual ha sido editor de su boletín y miembro de su Junta Directiva. 
cesarrodriguez@trtabogados.com 
cesrodriguez@hotmail.com

Más contenido relacionado

Destacado

Restricciones 2014 alemania,suiza,rep. checa y portugal
Restricciones 2014 alemania,suiza,rep. checa y portugalRestricciones 2014 alemania,suiza,rep. checa y portugal
Restricciones 2014 alemania,suiza,rep. checa y portugal
El Choto de Alfafar
 
732002
732002732002
732002
Cesar Ferrua
 
Colegio de bachilleres del estado de tlaxcala
Colegio de bachilleres del estado de tlaxcalaColegio de bachilleres del estado de tlaxcala
Colegio de bachilleres del estado de tlaxcala
jefe1996
 
Globalización
GlobalizaciónGlobalización
Globalización
Licentiare
 
Part3: 15 Idees per millorar la comunicació
Part3: 15 Idees per millorar la  comunicació Part3: 15 Idees per millorar la  comunicació
Part3: 15 Idees per millorar la comunicació
Marite Guevara
 
Agenhda 70 11 11-2013--borrador
Agenhda 70 11 11-2013--borradorAgenhda 70 11 11-2013--borrador
Agenhda 70 11 11-2013--borrador
Ana Vilma de Escobar
 
1Teil der PowerPointPräsentation über R.C.Wüm
1Teil der PowerPointPräsentation über R.C.Wüm1Teil der PowerPointPräsentation über R.C.Wüm
1Teil der PowerPointPräsentation über R.C.Wüm
guestaaeca1
 
Universidad técnica de ambato
Universidad técnica de ambatoUniversidad técnica de ambato
Universidad técnica de ambato
vivimei
 
Agenhda 91 30 06-14--borrador
Agenhda 91 30 06-14--borradorAgenhda 91 30 06-14--borrador
Agenhda 91 30 06-14--borrador
Ana Vilma de Escobar
 
Te amo peru 1
Te amo peru 1Te amo peru 1
Te amo peru 1
materialaip
 
La piedra
La piedraLa piedra
La piedra
jmanueldc12
 
Raafa y manolo 3º c
Raafa y manolo 3º cRaafa y manolo 3º c
Raafa y manolo 3º c
sevillabetis
 
Instrumento de verdadero y falso 2
Instrumento de verdadero y falso 2Instrumento de verdadero y falso 2
Instrumento de verdadero y falso 2
maoa18
 
Creación de perfiles en redes sociales: LinkedIn
Creación de perfiles en redes sociales: LinkedInCreación de perfiles en redes sociales: LinkedIn
Creación de perfiles en redes sociales: LinkedIn
Fernando Jerez Hernández
 
Gatos razas parte 1
Gatos razas parte 1Gatos razas parte 1
Gatos razas parte 1
Jess_7
 
Elección del juego según sus valores
Elección del juego según sus valoresElección del juego según sus valores
Elección del juego según sus valores
Beki Triz
 

Destacado (20)

Restricciones 2014 alemania,suiza,rep. checa y portugal
Restricciones 2014 alemania,suiza,rep. checa y portugalRestricciones 2014 alemania,suiza,rep. checa y portugal
Restricciones 2014 alemania,suiza,rep. checa y portugal
 
732002
732002732002
732002
 
Slide
SlideSlide
Slide
 
Colegio de bachilleres del estado de tlaxcala
Colegio de bachilleres del estado de tlaxcalaColegio de bachilleres del estado de tlaxcala
Colegio de bachilleres del estado de tlaxcala
 
Globalización
GlobalizaciónGlobalización
Globalización
 
Part3: 15 Idees per millorar la comunicació
Part3: 15 Idees per millorar la  comunicació Part3: 15 Idees per millorar la  comunicació
Part3: 15 Idees per millorar la comunicació
 
Agenhda 70 11 11-2013--borrador
Agenhda 70 11 11-2013--borradorAgenhda 70 11 11-2013--borrador
Agenhda 70 11 11-2013--borrador
 
1Teil der PowerPointPräsentation über R.C.Wüm
1Teil der PowerPointPräsentation über R.C.Wüm1Teil der PowerPointPräsentation über R.C.Wüm
1Teil der PowerPointPräsentation über R.C.Wüm
 
Universidad técnica de ambato
Universidad técnica de ambatoUniversidad técnica de ambato
Universidad técnica de ambato
 
Agenhda 91 30 06-14--borrador
Agenhda 91 30 06-14--borradorAgenhda 91 30 06-14--borrador
Agenhda 91 30 06-14--borrador
 
Andreaialba
AndreaialbaAndreaialba
Andreaialba
 
Wegschilderingen
WegschilderingenWegschilderingen
Wegschilderingen
 
Te amo peru 1
Te amo peru 1Te amo peru 1
Te amo peru 1
 
Felolagos
FelolagosFelolagos
Felolagos
 
La piedra
La piedraLa piedra
La piedra
 
Raafa y manolo 3º c
Raafa y manolo 3º cRaafa y manolo 3º c
Raafa y manolo 3º c
 
Instrumento de verdadero y falso 2
Instrumento de verdadero y falso 2Instrumento de verdadero y falso 2
Instrumento de verdadero y falso 2
 
Creación de perfiles en redes sociales: LinkedIn
Creación de perfiles en redes sociales: LinkedInCreación de perfiles en redes sociales: LinkedIn
Creación de perfiles en redes sociales: LinkedIn
 
Gatos razas parte 1
Gatos razas parte 1Gatos razas parte 1
Gatos razas parte 1
 
Elección del juego según sus valores
Elección del juego según sus valoresElección del juego según sus valores
Elección del juego según sus valores
 

Similar a Inspección y vigilancia de entidades financieras en Colombia. 2014-2015

El control fiscal de los contratos
El control fiscal  de los contratosEl control fiscal  de los contratos
El control fiscal de los contratos
Cendap Ltda
 
Der. adm. prueba ii 2012 1
Der. adm. prueba ii  2012 1Der. adm. prueba ii  2012 1
Der. adm. prueba ii 2012 1
Aristides Flores
 
Diapositivas franco.
Diapositivas franco.Diapositivas franco.
Diapositivas franco.
Zully Huertas Antón
 
expodesconcentracionslide-111127092210-phpapp02.pdf
expodesconcentracionslide-111127092210-phpapp02.pdfexpodesconcentracionslide-111127092210-phpapp02.pdf
expodesconcentracionslide-111127092210-phpapp02.pdf
PrimeBrake1104
 
SNCONTROLAGOS2022 diapositivas.pdf
SNCONTROLAGOS2022 diapositivas.pdfSNCONTROLAGOS2022 diapositivas.pdf
SNCONTROLAGOS2022 diapositivas.pdf
wilmer506569
 
Prueba simulacro-competencias-basicas-y-funcionales-gfpi
Prueba simulacro-competencias-basicas-y-funcionales-gfpiPrueba simulacro-competencias-basicas-y-funcionales-gfpi
Prueba simulacro-competencias-basicas-y-funcionales-gfpi
HAROLD ALVAREZ DE LOS REYES
 
Exposicion Sistema Nacional de Control Fiscal
Exposicion Sistema Nacional de Control FiscalExposicion Sistema Nacional de Control Fiscal
Exposicion Sistema Nacional de Control Fiscal
controldelagestionpublica
 
Sesion webinar 2
Sesion webinar 2Sesion webinar 2
Sesion webinar 2
Cesar Luis Correa Zuñiga
 
M9 - Diplomado Gestión de Riesgo de Lavado de Activos
M9 - Diplomado Gestión de Riesgo de Lavado de ActivosM9 - Diplomado Gestión de Riesgo de Lavado de Activos
M9 - Diplomado Gestión de Riesgo de Lavado de Activos
ENJ
 
Decreto_1352_de_2013.docx
Decreto_1352_de_2013.docxDecreto_1352_de_2013.docx
Decreto_1352_de_2013.docx
carlosQuintero744760
 
2.1. aspectos leg y normativos aud guber ley de corte de cuentas
2.1. aspectos leg y normativos aud guber ley de corte de cuentas2.1. aspectos leg y normativos aud guber ley de corte de cuentas
2.1. aspectos leg y normativos aud guber ley de corte de cuentas
GUILLERMO CALIX
 
Ley de-la-superintendencia-de-obligaciones-mercantiles
Ley de-la-superintendencia-de-obligaciones-mercantilesLey de-la-superintendencia-de-obligaciones-mercantiles
Ley de-la-superintendencia-de-obligaciones-mercantiles
Save Solutions
 
37316774 nery-munoz-libro-i
37316774 nery-munoz-libro-i37316774 nery-munoz-libro-i
37316774 nery-munoz-libro-i
Hansel Castro
 
Nery munoz-libro-i
Nery munoz-libro-iNery munoz-libro-i
Nery munoz-libro-i
Bernardo Guerra G
 
Contrataciones Públicas y la lucha anticorrupción DL.1341
Contrataciones Públicas y la lucha anticorrupción DL.1341Contrataciones Públicas y la lucha anticorrupción DL.1341
Contrataciones Públicas y la lucha anticorrupción DL.1341
Centro de Capacitación y Desarrollo Global
 
3ra clase - derecho administrativo 01-04-2022.docx
3ra clase - derecho administrativo 01-04-2022.docx3ra clase - derecho administrativo 01-04-2022.docx
3ra clase - derecho administrativo 01-04-2022.docx
EzeGarca
 
CONTRALORÍA GENERAL DE LA REPÚBLICA .pdf
CONTRALORÍA GENERAL DE LA REPÚBLICA .pdfCONTRALORÍA GENERAL DE LA REPÚBLICA .pdf
CONTRALORÍA GENERAL DE LA REPÚBLICA .pdf
PamelaYuri
 
Objeción parcial al Código Monetario
Objeción parcial al Código Monetario Objeción parcial al Código Monetario
Objeción parcial al Código Monetario
Choco Medina
 
04.ley general de_bancos
04.ley general de_bancos04.ley general de_bancos
04.ley general de_bancos
Coocretal Ltda.
 
Trabajo El Pago de Instincionde la Deuda Tributaria.pdf
Trabajo El Pago de Instincionde la Deuda Tributaria.pdfTrabajo El Pago de Instincionde la Deuda Tributaria.pdf
Trabajo El Pago de Instincionde la Deuda Tributaria.pdf
valucho
 

Similar a Inspección y vigilancia de entidades financieras en Colombia. 2014-2015 (20)

El control fiscal de los contratos
El control fiscal  de los contratosEl control fiscal  de los contratos
El control fiscal de los contratos
 
Der. adm. prueba ii 2012 1
Der. adm. prueba ii  2012 1Der. adm. prueba ii  2012 1
Der. adm. prueba ii 2012 1
 
Diapositivas franco.
Diapositivas franco.Diapositivas franco.
Diapositivas franco.
 
expodesconcentracionslide-111127092210-phpapp02.pdf
expodesconcentracionslide-111127092210-phpapp02.pdfexpodesconcentracionslide-111127092210-phpapp02.pdf
expodesconcentracionslide-111127092210-phpapp02.pdf
 
SNCONTROLAGOS2022 diapositivas.pdf
SNCONTROLAGOS2022 diapositivas.pdfSNCONTROLAGOS2022 diapositivas.pdf
SNCONTROLAGOS2022 diapositivas.pdf
 
Prueba simulacro-competencias-basicas-y-funcionales-gfpi
Prueba simulacro-competencias-basicas-y-funcionales-gfpiPrueba simulacro-competencias-basicas-y-funcionales-gfpi
Prueba simulacro-competencias-basicas-y-funcionales-gfpi
 
Exposicion Sistema Nacional de Control Fiscal
Exposicion Sistema Nacional de Control FiscalExposicion Sistema Nacional de Control Fiscal
Exposicion Sistema Nacional de Control Fiscal
 
Sesion webinar 2
Sesion webinar 2Sesion webinar 2
Sesion webinar 2
 
M9 - Diplomado Gestión de Riesgo de Lavado de Activos
M9 - Diplomado Gestión de Riesgo de Lavado de ActivosM9 - Diplomado Gestión de Riesgo de Lavado de Activos
M9 - Diplomado Gestión de Riesgo de Lavado de Activos
 
Decreto_1352_de_2013.docx
Decreto_1352_de_2013.docxDecreto_1352_de_2013.docx
Decreto_1352_de_2013.docx
 
2.1. aspectos leg y normativos aud guber ley de corte de cuentas
2.1. aspectos leg y normativos aud guber ley de corte de cuentas2.1. aspectos leg y normativos aud guber ley de corte de cuentas
2.1. aspectos leg y normativos aud guber ley de corte de cuentas
 
Ley de-la-superintendencia-de-obligaciones-mercantiles
Ley de-la-superintendencia-de-obligaciones-mercantilesLey de-la-superintendencia-de-obligaciones-mercantiles
Ley de-la-superintendencia-de-obligaciones-mercantiles
 
37316774 nery-munoz-libro-i
37316774 nery-munoz-libro-i37316774 nery-munoz-libro-i
37316774 nery-munoz-libro-i
 
Nery munoz-libro-i
Nery munoz-libro-iNery munoz-libro-i
Nery munoz-libro-i
 
Contrataciones Públicas y la lucha anticorrupción DL.1341
Contrataciones Públicas y la lucha anticorrupción DL.1341Contrataciones Públicas y la lucha anticorrupción DL.1341
Contrataciones Públicas y la lucha anticorrupción DL.1341
 
3ra clase - derecho administrativo 01-04-2022.docx
3ra clase - derecho administrativo 01-04-2022.docx3ra clase - derecho administrativo 01-04-2022.docx
3ra clase - derecho administrativo 01-04-2022.docx
 
CONTRALORÍA GENERAL DE LA REPÚBLICA .pdf
CONTRALORÍA GENERAL DE LA REPÚBLICA .pdfCONTRALORÍA GENERAL DE LA REPÚBLICA .pdf
CONTRALORÍA GENERAL DE LA REPÚBLICA .pdf
 
Objeción parcial al Código Monetario
Objeción parcial al Código Monetario Objeción parcial al Código Monetario
Objeción parcial al Código Monetario
 
04.ley general de_bancos
04.ley general de_bancos04.ley general de_bancos
04.ley general de_bancos
 
Trabajo El Pago de Instincionde la Deuda Tributaria.pdf
Trabajo El Pago de Instincionde la Deuda Tributaria.pdfTrabajo El Pago de Instincionde la Deuda Tributaria.pdf
Trabajo El Pago de Instincionde la Deuda Tributaria.pdf
 

Más de César Augusto Rodríguez Martínez

Las reuniones no presenciales en órganos colegiados en Colombia
Las reuniones no presenciales en órganos colegiados en ColombiaLas reuniones no presenciales en órganos colegiados en Colombia
Las reuniones no presenciales en órganos colegiados en Colombia
César Augusto Rodríguez Martínez
 
Resumen CV César Augusto Rodríguez Martínez
Resumen CV César Augusto Rodríguez MartínezResumen CV César Augusto Rodríguez Martínez
Resumen CV César Augusto Rodríguez Martínez
César Augusto Rodríguez Martínez
 
Garantías en Colombia. 2014-2015
Garantías en Colombia. 2014-2015Garantías en Colombia. 2014-2015
Garantías en Colombia. 2014-2015
César Augusto Rodríguez Martínez
 
Cartas de Crédito y Garantías a Primer requerimiento. 2014-2015
Cartas de Crédito y Garantías a Primer requerimiento. 2014-2015Cartas de Crédito y Garantías a Primer requerimiento. 2014-2015
Cartas de Crédito y Garantías a Primer requerimiento. 2014-2015
César Augusto Rodríguez Martínez
 
Instituciones de Salvamento de entidades financieras en Colombia. 2014-2015
Instituciones de Salvamento de entidades financieras en Colombia. 2014-2015Instituciones de Salvamento de entidades financieras en Colombia. 2014-2015
Instituciones de Salvamento de entidades financieras en Colombia. 2014-2015
César Augusto Rodríguez Martínez
 
Régimen Sancionatorio de Entidades financieras en Colombia. 2014-2015
Régimen Sancionatorio de Entidades financieras en Colombia. 2014-2015Régimen Sancionatorio de Entidades financieras en Colombia. 2014-2015
Régimen Sancionatorio de Entidades financieras en Colombia. 2014-2015
César Augusto Rodríguez Martínez
 
Cupos Individuales de crédito y Límites legales de endeudamiento en Colombia....
Cupos Individuales de crédito y Límites legales de endeudamiento en Colombia....Cupos Individuales de crédito y Límites legales de endeudamiento en Colombia....
Cupos Individuales de crédito y Límites legales de endeudamiento en Colombia....
César Augusto Rodríguez Martínez
 
Órganos de Control de las Entidades Financieras en Colombia. 2014-2015
Órganos de Control de las Entidades Financieras en Colombia. 2014-2015Órganos de Control de las Entidades Financieras en Colombia. 2014-2015
Órganos de Control de las Entidades Financieras en Colombia. 2014-2015
César Augusto Rodríguez Martínez
 
Política de uso y descargue de documentos
Política de uso y descargue de documentosPolítica de uso y descargue de documentos
Política de uso y descargue de documentos
César Augusto Rodríguez Martínez
 

Más de César Augusto Rodríguez Martínez (9)

Las reuniones no presenciales en órganos colegiados en Colombia
Las reuniones no presenciales en órganos colegiados en ColombiaLas reuniones no presenciales en órganos colegiados en Colombia
Las reuniones no presenciales en órganos colegiados en Colombia
 
Resumen CV César Augusto Rodríguez Martínez
Resumen CV César Augusto Rodríguez MartínezResumen CV César Augusto Rodríguez Martínez
Resumen CV César Augusto Rodríguez Martínez
 
Garantías en Colombia. 2014-2015
Garantías en Colombia. 2014-2015Garantías en Colombia. 2014-2015
Garantías en Colombia. 2014-2015
 
Cartas de Crédito y Garantías a Primer requerimiento. 2014-2015
Cartas de Crédito y Garantías a Primer requerimiento. 2014-2015Cartas de Crédito y Garantías a Primer requerimiento. 2014-2015
Cartas de Crédito y Garantías a Primer requerimiento. 2014-2015
 
Instituciones de Salvamento de entidades financieras en Colombia. 2014-2015
Instituciones de Salvamento de entidades financieras en Colombia. 2014-2015Instituciones de Salvamento de entidades financieras en Colombia. 2014-2015
Instituciones de Salvamento de entidades financieras en Colombia. 2014-2015
 
Régimen Sancionatorio de Entidades financieras en Colombia. 2014-2015
Régimen Sancionatorio de Entidades financieras en Colombia. 2014-2015Régimen Sancionatorio de Entidades financieras en Colombia. 2014-2015
Régimen Sancionatorio de Entidades financieras en Colombia. 2014-2015
 
Cupos Individuales de crédito y Límites legales de endeudamiento en Colombia....
Cupos Individuales de crédito y Límites legales de endeudamiento en Colombia....Cupos Individuales de crédito y Límites legales de endeudamiento en Colombia....
Cupos Individuales de crédito y Límites legales de endeudamiento en Colombia....
 
Órganos de Control de las Entidades Financieras en Colombia. 2014-2015
Órganos de Control de las Entidades Financieras en Colombia. 2014-2015Órganos de Control de las Entidades Financieras en Colombia. 2014-2015
Órganos de Control de las Entidades Financieras en Colombia. 2014-2015
 
Política de uso y descargue de documentos
Política de uso y descargue de documentosPolítica de uso y descargue de documentos
Política de uso y descargue de documentos
 

Último

obligacion de hacer.pptx SSSSSSSSSSSSSSS
obligacion de hacer.pptx SSSSSSSSSSSSSSSobligacion de hacer.pptx SSSSSSSSSSSSSSS
obligacion de hacer.pptx SSSSSSSSSSSSSSS
ANDERSONSAMUELESCOBA
 
Fiscalización SUNAT PARA CONTADORES - MAYO 2024
Fiscalización SUNAT PARA CONTADORES - MAYO 2024Fiscalización SUNAT PARA CONTADORES - MAYO 2024
Fiscalización SUNAT PARA CONTADORES - MAYO 2024
EdgarQuispe67
 
Exp. 376-2014_edy_rosendo_y_melyn_carol_sanchez_TNRCH.pdf
Exp. 376-2014_edy_rosendo_y_melyn_carol_sanchez_TNRCH.pdfExp. 376-2014_edy_rosendo_y_melyn_carol_sanchez_TNRCH.pdf
Exp. 376-2014_edy_rosendo_y_melyn_carol_sanchez_TNRCH.pdf
JaimeDeLaFuente10
 
Casación Nro. 574-2023-Ica-LPDerecho.pdf
Casación Nro. 574-2023-Ica-LPDerecho.pdfCasación Nro. 574-2023-Ica-LPDerecho.pdf
Casación Nro. 574-2023-Ica-LPDerecho.pdf
JaimeDeLaFuente10
 
Clase 4 - Organizaciones Delictivas De Origen Asiático.pdf
Clase 4 - Organizaciones Delictivas De Origen Asiático.pdfClase 4 - Organizaciones Delictivas De Origen Asiático.pdf
Clase 4 - Organizaciones Delictivas De Origen Asiático.pdf
MariaVirginiaMedrano
 
CLASE CLASE CLASE CLASE CLASE CLASE CLASE
CLASE CLASE CLASE CLASE CLASE CLASE CLASECLASE CLASE CLASE CLASE CLASE CLASE CLASE
CLASE CLASE CLASE CLASE CLASE CLASE CLASE
MariaVirginiaMedrano
 
Protege tu startup: claves legales del pacto de socios - Robert Burgell
Protege tu startup: claves legales del pacto de socios - Robert BurgellProtege tu startup: claves legales del pacto de socios - Robert Burgell
Protege tu startup: claves legales del pacto de socios - Robert Burgell
ITeC Instituto Tecnología Construcción
 
Teoría de la justicia_francisco_caballero.
Teoría de la justicia_francisco_caballero.Teoría de la justicia_francisco_caballero.
Teoría de la justicia_francisco_caballero.
AdrianaKv
 
Articulo cientifico Articulo cientifico Articulo cientifico
Articulo cientifico Articulo cientifico Articulo cientificoArticulo cientifico Articulo cientifico Articulo cientifico
Articulo cientifico Articulo cientifico Articulo cientifico
MariaVirginiaMedrano
 
MANIFIESTO DE OVIEDO Grupo 51 junio de 2024.pdf
MANIFIESTO DE OVIEDO Grupo 51 junio de 2024.pdfMANIFIESTO DE OVIEDO Grupo 51 junio de 2024.pdf
MANIFIESTO DE OVIEDO Grupo 51 junio de 2024.pdf
José Antonio Ballesteros Garrido
 
Sistema de Cadena de Custodia, sistema Colombiano.
Sistema de Cadena de Custodia, sistema Colombiano.Sistema de Cadena de Custodia, sistema Colombiano.
Sistema de Cadena de Custodia, sistema Colombiano.
LUIS ALBERTO GRISALES PINILA
 
Articulo Científico Una aproximación a la criminalización masiva.pdf
Articulo Científico Una aproximación a la criminalización masiva.pdfArticulo Científico Una aproximación a la criminalización masiva.pdf
Articulo Científico Una aproximación a la criminalización masiva.pdf
MariaVirginiaMedrano
 
Clase 3.pdfClase 3.pdfClase 3.pdfClase 3.pdf
Clase 3.pdfClase 3.pdfClase 3.pdfClase 3.pdfClase 3.pdfClase 3.pdfClase 3.pdfClase 3.pdf
Clase 3.pdfClase 3.pdfClase 3.pdfClase 3.pdf
MariaVirginiaMedrano
 
Articulo científico El sicariato - una mirada al fenómeno desde la perspectiv...
Articulo científico El sicariato - una mirada al fenómeno desde la perspectiv...Articulo científico El sicariato - una mirada al fenómeno desde la perspectiv...
Articulo científico El sicariato - una mirada al fenómeno desde la perspectiv...
MariaVirginiaMedrano
 
Diario de Sesiones de la Convención Constituyente - Vigésima Octava Sesión -3...
Diario de Sesiones de la Convención Constituyente - Vigésima Octava Sesión -3...Diario de Sesiones de la Convención Constituyente - Vigésima Octava Sesión -3...
Diario de Sesiones de la Convención Constituyente - Vigésima Octava Sesión -3...
Movimiento C40
 
Conferencia ABC Corrupción Contraloria G
Conferencia ABC Corrupción Contraloria GConferencia ABC Corrupción Contraloria G
Conferencia ABC Corrupción Contraloria G
RONMYJOSESALIMEYMEJI
 
TRATADO DE DERECHO DE SUCESIONES- SÉPTIMA EDICIÓN
TRATADO DE DERECHO DE SUCESIONES- SÉPTIMA EDICIÓNTRATADO DE DERECHO DE SUCESIONES- SÉPTIMA EDICIÓN
TRATADO DE DERECHO DE SUCESIONES- SÉPTIMA EDICIÓN
DANIELATRUJILLOVARGA2
 
Metodología de la investigación .pdf
Metodología de la investigación   .pdfMetodología de la investigación   .pdf
Metodología de la investigación .pdf
EmelyFransheskaConce
 
7 MOMENTOS PROCESALES DE LA DETENCION EN FLAGRANCIA-Epigmeo mexico legal.pdf
7 MOMENTOS PROCESALES DE LA DETENCION EN FLAGRANCIA-Epigmeo mexico legal.pdf7 MOMENTOS PROCESALES DE LA DETENCION EN FLAGRANCIA-Epigmeo mexico legal.pdf
7 MOMENTOS PROCESALES DE LA DETENCION EN FLAGRANCIA-Epigmeo mexico legal.pdf
manuelulloa23
 
La Ética Profesional en la Abogacía- Dilemas y Responsabilidades del Abogado ...
La Ética Profesional en la Abogacía- Dilemas y Responsabilidades del Abogado ...La Ética Profesional en la Abogacía- Dilemas y Responsabilidades del Abogado ...
La Ética Profesional en la Abogacía- Dilemas y Responsabilidades del Abogado ...
lacissalccisum
 

Último (20)

obligacion de hacer.pptx SSSSSSSSSSSSSSS
obligacion de hacer.pptx SSSSSSSSSSSSSSSobligacion de hacer.pptx SSSSSSSSSSSSSSS
obligacion de hacer.pptx SSSSSSSSSSSSSSS
 
Fiscalización SUNAT PARA CONTADORES - MAYO 2024
Fiscalización SUNAT PARA CONTADORES - MAYO 2024Fiscalización SUNAT PARA CONTADORES - MAYO 2024
Fiscalización SUNAT PARA CONTADORES - MAYO 2024
 
Exp. 376-2014_edy_rosendo_y_melyn_carol_sanchez_TNRCH.pdf
Exp. 376-2014_edy_rosendo_y_melyn_carol_sanchez_TNRCH.pdfExp. 376-2014_edy_rosendo_y_melyn_carol_sanchez_TNRCH.pdf
Exp. 376-2014_edy_rosendo_y_melyn_carol_sanchez_TNRCH.pdf
 
Casación Nro. 574-2023-Ica-LPDerecho.pdf
Casación Nro. 574-2023-Ica-LPDerecho.pdfCasación Nro. 574-2023-Ica-LPDerecho.pdf
Casación Nro. 574-2023-Ica-LPDerecho.pdf
 
Clase 4 - Organizaciones Delictivas De Origen Asiático.pdf
Clase 4 - Organizaciones Delictivas De Origen Asiático.pdfClase 4 - Organizaciones Delictivas De Origen Asiático.pdf
Clase 4 - Organizaciones Delictivas De Origen Asiático.pdf
 
CLASE CLASE CLASE CLASE CLASE CLASE CLASE
CLASE CLASE CLASE CLASE CLASE CLASE CLASECLASE CLASE CLASE CLASE CLASE CLASE CLASE
CLASE CLASE CLASE CLASE CLASE CLASE CLASE
 
Protege tu startup: claves legales del pacto de socios - Robert Burgell
Protege tu startup: claves legales del pacto de socios - Robert BurgellProtege tu startup: claves legales del pacto de socios - Robert Burgell
Protege tu startup: claves legales del pacto de socios - Robert Burgell
 
Teoría de la justicia_francisco_caballero.
Teoría de la justicia_francisco_caballero.Teoría de la justicia_francisco_caballero.
Teoría de la justicia_francisco_caballero.
 
Articulo cientifico Articulo cientifico Articulo cientifico
Articulo cientifico Articulo cientifico Articulo cientificoArticulo cientifico Articulo cientifico Articulo cientifico
Articulo cientifico Articulo cientifico Articulo cientifico
 
MANIFIESTO DE OVIEDO Grupo 51 junio de 2024.pdf
MANIFIESTO DE OVIEDO Grupo 51 junio de 2024.pdfMANIFIESTO DE OVIEDO Grupo 51 junio de 2024.pdf
MANIFIESTO DE OVIEDO Grupo 51 junio de 2024.pdf
 
Sistema de Cadena de Custodia, sistema Colombiano.
Sistema de Cadena de Custodia, sistema Colombiano.Sistema de Cadena de Custodia, sistema Colombiano.
Sistema de Cadena de Custodia, sistema Colombiano.
 
Articulo Científico Una aproximación a la criminalización masiva.pdf
Articulo Científico Una aproximación a la criminalización masiva.pdfArticulo Científico Una aproximación a la criminalización masiva.pdf
Articulo Científico Una aproximación a la criminalización masiva.pdf
 
Clase 3.pdfClase 3.pdfClase 3.pdfClase 3.pdf
Clase 3.pdfClase 3.pdfClase 3.pdfClase 3.pdfClase 3.pdfClase 3.pdfClase 3.pdfClase 3.pdf
Clase 3.pdfClase 3.pdfClase 3.pdfClase 3.pdf
 
Articulo científico El sicariato - una mirada al fenómeno desde la perspectiv...
Articulo científico El sicariato - una mirada al fenómeno desde la perspectiv...Articulo científico El sicariato - una mirada al fenómeno desde la perspectiv...
Articulo científico El sicariato - una mirada al fenómeno desde la perspectiv...
 
Diario de Sesiones de la Convención Constituyente - Vigésima Octava Sesión -3...
Diario de Sesiones de la Convención Constituyente - Vigésima Octava Sesión -3...Diario de Sesiones de la Convención Constituyente - Vigésima Octava Sesión -3...
Diario de Sesiones de la Convención Constituyente - Vigésima Octava Sesión -3...
 
Conferencia ABC Corrupción Contraloria G
Conferencia ABC Corrupción Contraloria GConferencia ABC Corrupción Contraloria G
Conferencia ABC Corrupción Contraloria G
 
TRATADO DE DERECHO DE SUCESIONES- SÉPTIMA EDICIÓN
TRATADO DE DERECHO DE SUCESIONES- SÉPTIMA EDICIÓNTRATADO DE DERECHO DE SUCESIONES- SÉPTIMA EDICIÓN
TRATADO DE DERECHO DE SUCESIONES- SÉPTIMA EDICIÓN
 
Metodología de la investigación .pdf
Metodología de la investigación   .pdfMetodología de la investigación   .pdf
Metodología de la investigación .pdf
 
7 MOMENTOS PROCESALES DE LA DETENCION EN FLAGRANCIA-Epigmeo mexico legal.pdf
7 MOMENTOS PROCESALES DE LA DETENCION EN FLAGRANCIA-Epigmeo mexico legal.pdf7 MOMENTOS PROCESALES DE LA DETENCION EN FLAGRANCIA-Epigmeo mexico legal.pdf
7 MOMENTOS PROCESALES DE LA DETENCION EN FLAGRANCIA-Epigmeo mexico legal.pdf
 
La Ética Profesional en la Abogacía- Dilemas y Responsabilidades del Abogado ...
La Ética Profesional en la Abogacía- Dilemas y Responsabilidades del Abogado ...La Ética Profesional en la Abogacía- Dilemas y Responsabilidades del Abogado ...
La Ética Profesional en la Abogacía- Dilemas y Responsabilidades del Abogado ...
 

Inspección y vigilancia de entidades financieras en Colombia. 2014-2015