El documento discute cómo una subida de tipos de interés podría afectar a las inversiones. Examina las perspectivas económicas positivas pero también los riesgos como el proteccionismo y el endurecimiento de las políticas monetarias. Ofrece consejos sobre cómo crear una cartera a largo plazo diversificada y asesorada que pueda soportar una subida de tipos. También recomienda varios fondos de inversión para 2018.
Conferencia en Bilbao - Estrategia de inversión para 2018: rentabilidad y riesgoRankia
Conferencia en Bilbao - Estrategia de inversión para 2018: rentabilidad y riesgo con Amiral Gestion, Flossbach von Storch y La Financière de l'Echiquier
Conferencia en A Coruña - ¿Cómo afecta una subida de tipos a tus inversiones?Rankia
Evento Rankia en A Coruña con las gestoras de fondos Amiral Gestion, Financiere de L'echiquier y Mirabaud AM; y junto a Javier Acción EAFI, profesional del sector.
El pasado miércoles, 26 de Septiembre estuvimos en el Hotel NH Príncipe de Vergara de Madrid en la conferencia que llevaba por título Soluciones de inversión para las carteras conservadoras donde nos acompañaron las gestoras de fondos Allianz Global Investor, ODDO BHF Asset Management y Araceli de Frutos Casado EAFI y donde también contamos con Victoria Torre (Self Bank), como moderadora de de la mesa redonda.
El reto para los inversores de largo plazo conferencia con gestoras en VitoriaRankia
El reto para los inversores de largo plazo conferencia en Vitoria con Iñigo Peña, Socio Director de Valor Óptimo EAFI y con las gestoras de fondos Amiral Gestion, BMO Global AM y M&G
Conferencia en Bilbao - Estrategia de inversión para 2018: rentabilidad y riesgoRankia
Conferencia en Bilbao - Estrategia de inversión para 2018: rentabilidad y riesgo con Amiral Gestion, Flossbach von Storch y La Financière de l'Echiquier
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El reto para los inversores de largo plazo conferencia con gestoras en VitoriaRankia
El reto para los inversores de largo plazo conferencia en Vitoria con Iñigo Peña, Socio Director de Valor Óptimo EAFI y con las gestoras de fondos Amiral Gestion, BMO Global AM y M&G
Conferencia en Barcelona - ¿Cómo afecta una subida de tipos a tus inversiones?Rankia
Conferencia en Barcelona en Eventos Rankia con Ana Guzmán (Aberdeen Standard Investments), Pablo Martínez Bernal (Amiral Gestion) y Ricardo de los Ríos (BNP Paribas Asset Management)
Cómo afecta una subida de tipos a tus inversionesRankia
Experimento macro coordinado
Inflación en activos financieros: renta fija, renta variable, mercado inmobiliario
Tendencias inflacionistas a corto y deflacionistas a largo
Prudencia en duración de fondos de RF
Prudencia en emergentes
Renta variable: Europa Vs USA
Estrategia de inversión para 2018: rentabilidad y riesgo en BilbaoRankia
Estrategia de inversión para 2018: rentabilidad y riesgo. La renta variable americana en máximos, normalización de políticas monetarias, curva de tipos plana, riesgos geopolíticos... con Amiral Gestion, Flossbach von Storch y La Financière de l'Echiquier
El pasado martes, 25 de Septiembre estuvimos en el Hotel Conde Luna de León en la conferencia que llevaba por título Soluciones de inversión para las carteras conservadoras donde nos acompañaron las gestoras de fondos Allianz Global Investor, Amiral Gestion y Araceli de Frutos Casado EAFI y donde también contamos con Juan Pablo Garia Valadés (Asesor de inversiones de Renta4), como moderador de de la mesa redonda.
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Conferencia en Barcelona en Eventos Rankia con Ana Guzmán (Aberdeen Standard Investments), Pablo Martínez Bernal (Amiral Gestion) y Ricardo de los Ríos (BNP Paribas Asset Management)
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Estrategia de inversión para 2018: rentabilidad y riesgo en BilbaoRankia
Estrategia de inversión para 2018: rentabilidad y riesgo. La renta variable americana en máximos, normalización de políticas monetarias, curva de tipos plana, riesgos geopolíticos... con Amiral Gestion, Flossbach von Storch y La Financière de l'Echiquier
El pasado martes, 25 de Septiembre estuvimos en el Hotel Conde Luna de León en la conferencia que llevaba por título Soluciones de inversión para las carteras conservadoras donde nos acompañaron las gestoras de fondos Allianz Global Investor, Amiral Gestion y Araceli de Frutos Casado EAFI y donde también contamos con Juan Pablo Garia Valadés (Asesor de inversiones de Renta4), como moderador de de la mesa redonda.
Conferencia en Madrid - Estrategia de inversión para 2018: rentabilidad y riesgoRankia
Conferencia en Madrid - Estrategia de inversión para 2018: rentabilidad y riesgo con las gestoras de fondos francesas Amiral Gestion y Eurizon Capital especializadas en renta variable europea; además de con la EAFI Araceli de Frutos Casado que asesora dos fondos de inversión: Presea Talento Selección y Alhaja Inversiones.
Jornada San Sebastián: Cómo proteger tu cartera de la inflaciónRankia
Jornada San Sebastián: Cómo proteger tu cartera de la inflación con las gestoras de fondos BMO Global AM, Capital Group y Schroders. Moderada por Iñigo Peña, Valor Óptimo EAFI.
Evento Valencia: Cómo gestionar los riesgos de tu carteraRankia
Evento Valencia: Cómo gestionar los riesgos de tu cartera (junio 2017) con Amiral Gestion, La Financiere de Léchiquier y Pictet; moderada por Enrique Roca.
El pasado 2 de Octubre Rankia organizó un nuevo evento en Castellón, en el Hotel Tryp Castellón Center donde hablamos sobre las diferentes Soluciones de Inversión para las carteras conservadoras de la mano de las gestoras de fondos Buy&Hold y Amiral Gestion, y bajo la moderación de Enrique Roca.
Informe semanal de estrategia Andbank 12 diciembre 2016Andbank
Informe de estrategia semanal en el que los expertos de Andbank analizan la situación económica-financiera y de los mercados de renta variable, renta fija, divisas y materias primas, así como diversas ideas en fondos de inversión.
Informe semanal Andbank de estrategia de inversión. Análisis de las principales economías y mercados financieros, renta variable, renta fija, fondos de inversión, divisas y materias primas.
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“La teoría de la producción sostiene que en un proceso productivo que se caracteriza por tener factores fijos (corto plazo), al aumentar el uso del factor variable, a partir de cierta tasa de producción
EL MERCADO LABORAL EN EL SEMESTRE EUROPEO. COMPARATIVA.ManfredNolte
Hoy repasaremos a uña de caballo otro reciente documento de la Comisión (SWD-2024) que lleva por título ‘Análisis de países sobre la convergencia social en línea con las características del Marco de Convergencia Social (SCF)’.
Antes de iniciar el contenido técnico de lo acontecido en materia tributaria estos últimos días de mayo; quisiera referirme a la importancia de una expresión tan sabia aplicable a tantas situaciones de la vida, y hoy, meritoria de considerar en el prefacio del presente análisis -
"no se extraña lo que nunca se ha tenido".
Con esta frase me quiero referir a las empresas que funcionan en las zonas de Iquique y Punta Arenas, acogidas a los beneficios de las zonas francas, y que, por ende, no pagan impuesto de primera categoría. En palabras técnicas estas empresas no mantienen saldos en sus registros SAC, y por ello, este nuevo Impuesto Sustitutivo, sin duda, es una tremenda y gran noticia.
Lo mismo se puede extender a las empresas que por haber aplicado beneficios de reinversión sumado a las ventajas transitorias de la menor tasa de primera categoría pagada; me refiero a las pymes en su mayoría. Han acumulado un monto de créditos menor en su registro SAC.
En estos casos, no es mucho lo que se tiene que perder.
Lo interesante, es que este ISRAI nace desde un pago efectivo de recursos, lo que exigirá a las empresas evaluar muy bien desde su posición financiera actual, y la planificación de esta, en un horizonte de corto plazo, considerar las alternativas que se disponen.
El 15 de mayo de 2024, el Congreso aprobó el proyecto de ley que “crea un Fondo de Emergencia Transitorio por incendios y establece otras medidas para la reconstrucción”, el cual se encuentra en las últimas etapas previo a su publicación y posterior entrada en vigencia.
Este proyecto tiene por objetivo establecer un marco institucional para organizar los esfuerzos públicos, con miras a solventar los gastos de reconstrucción y otras medidas de recuperación que se implementarán en la Región de Valparaíso a raíz de los incendios ocurridos en febrero de 2024.
Dentro del marco de “otras medidas de reconstrucción”, el proyecto crea un régimen opcional de impuesto sustitutivo de los impuestos finales (denominado también ISRAI), con distintas modalidades para sociedades bajo el régimen general de tributación (artículo 14 A de la ley sobre Impuesto a la Renta) y bajo el Régimen Pyme (artículo 14 D N° 3 de la ley sobre Impuesto a la Renta).
Para conocer detalles revisa nuestro artículo completo aquí BBSC® Impuesto Sustitutivo 2024.
Por Claudia Valdés Muñoz cvaldes@bbsc.cl +56981393599
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Cómo afecta una subida de tipos a tus inversiones
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4. ¿Cómo afecta una subida de tipos a tus inversiones?
Coyuntura económica favorable. PIB mundial en
entornos del 3 % - 4 %
Optimismo en resultados empresariales
Valoración de activos ajustada a beneficios
Posible amenaza proteccionista
Endurecimiento de las políticas monetarias
Fin de programa de recompra de deuda
Evolución al alza en tipos de interés.
Bono USA 10Y = 3 %
5. ¿Cómo crear una cartera para el largo plazo?
Conocimiento del cliente.
Planificación financiera
Evaluación de riesgos y productos adecuados al perfil
Decisiones objetivas, sin presiones ni coacciones
Información adecuada Valoración de diferentes opciones
Asesor cualificado, experiencia y conocimientos
Empatía, confianza, lenguaje sin tecnicismos
Última decisión
Actualización constante
Asesoramiento Financiero
6. Perspectivas 2018: ¿qué nos indica el PER de Shiller?
Datos a 31/08/2017. Fuentes: Bloomberg, Datastream, La Financière de l’Echiquier
Exposición a acciones teórica: 5% en 2007, hoy en día 30%
Fuerte dispersión de valoraciones con más oportunidades en Europa y Asia
7. Perspectivas 2018: ¿dónde se encuentra valor en la renta
fija?
Datos a 31/08/2017. Fuentes: Bloomberg, Datastream, La Financière de l’Echiquier
Fuente: Amiral Gestion
Datos al 30/03/2018
8. Valoración estratégica: Marco de valoración, el punto de partida
Datos a 31/08/2017. Fuentes: Bloomberg, Datastream, La Financière de l’Echiquier
9. Crédito: Las valoraciones ahora son menos atractivas…
Datos a 31/08/2017. Fuentes: Bloomberg, Datastream, La Financière de l’Echiquier
10. Diferencial de crédito europeo
Datos a 31/08/2017. Fuentes: Bloomberg, Datastream, La Financière de l’Echiquier
11. Cambio en las políticas de los bancos centrales: Oferta de bonos soberanos del G3, neto de bancos centrales
Datos a 31/08/2017. Fuentes: Bloomberg, Datastream, La Financière de l’Echiquier
La oferta neta se vuelve positiva
12. ¿Hasta dónde pueden subir los tipos sin dañar la economía? Deuda de los principales agentes económicos
Datos a 31/08/2017. Fuentes: Bloomberg, Datastream, La Financière de l’Echiquier
El nivel récord de deuda a nivel global implica que una subida de tipos afectaría rápidamente
13. Los tipos de interés… y su papel clave en la determinación de las valoraciones
Datos a 31/08/2017. Fuentes: Bloomberg, Datastream, La Financière de l’Echiquier
Existen vínculos… al menos desde un punto de vista teórico
14. Un año diferente: La vuelta de la volatilidad
Datos a 31/08/2017. Fuentes: Bloomberg, Datastream, La Financière de l’Echiquier
15. La importancia de las valoraciones: Diferencias de valoración
Datos a 31/08/2017. Fuentes: Bloomberg, Datastream, La Financière de l’Echiquier
16. El mercado ha perdonado el asset allocation estático
Datos a 31/08/2017. Fuentes: Bloomberg, Datastream, La Financière de l’Echiquier
Pero el entorno puede cambiar
17. Rentabilidad desde Agosto 2016
Datos a 31/08/2017. Fuentes: Bloomberg, Datastream, La Financière de l’Echiquier
18. Evolución de las propiedades de la diversificación
Datos a 31/08/2017. Fuentes: Bloomberg, Datastream, La Financière de l’Echiquier
Índice VIX y rentabilidad de los bonos norteamericanos a 30 años, trimestral
19. Una situación estable con algunos riesgos en el horizonte
Datos a 31/08/2017. Fuentes: Bloomberg, Datastream, La Financière de l’Echiquier
20. Datos a 31/08/2017. Fuentes: Bloomberg, Datastream, La Financière de l’Echiquier
Perspectivas para el año 2018
21. Perspectivas para el año 2018
Datos a 31/08/2017. Fuentes: Bloomberg, Datastream, La Financière de l’Echiquier
22. Perspectivas para el año 2018
Datos a 31/08/2017. Fuentes: Bloomberg, Datastream, La Financière de l’Echiquier
24. Renta Variable Global
Sextant Autour du
Monde
FR0010286021
• Rentabilidad 3 años: 5,99%
• Volatilidad 3 años: 11,62%
* Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. Rentabilidad anualizada a fecha 1/05/2018 (Fuente Morningstar)
Mixto Flexible
Sextant Grand Large
FR0010286013
• Rentabilidad 3 años: 6,73%
• Volatilidad 3 años: 4,01%
Sextant Bond Picking
FR0013202132
• Rentabilidad año: 0,98%
Renta Fija Global
25. Sextant Grand Large
Un fondo mixto global con el objetivo de preservar capital en el largo plazo
Fuente: Amiral Gestion
Datos al 31/03/2018
Patrimonio: 2.237 millones € | Año de lanzamiento: 2003 | Código ISIN: Clase A - FR0010286013
Distribución sectorial - RV Distribución geográfica - RV
26. Un fondo de renta fija global con total flexibilidad por regiones, sectores y emisores
Fuente: Amiral Gestion
Datos al 31/03/2018
Patrimonio: 55 millones € | Año de lanzamiento: 2017 | Código ISIN: Clase A - FR0013202132
Sextant Bond Picking
Desglose y ratios de cartera – Renta Fija
Distribución sectorial Distribución geográfica
Sobre el patrimonio invertido
27. Un fondo de renta variable global con el objetivo de batir consistentemente al mercado
Fuente: Amiral Gestion
Datos al 31/03/2018
Patrimonio: 135 millones € | Año de lanzamiento: 2005 | Código ISIN: Clase A - FR0010286021
Distribución sectorial RV Distribución geográfica RV
Sextant Autour du Monde
28. Mixto Defensivo
M&G (Lux) Conservative
Allocation
LU1582982283
• Rentabilidad 3 años: 3,30%
• Volatilidad 3 años: 5,38%
* Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras. Rentabilidad anualizada a fecha 1/05/2018 (Fuente Morningstar)
M&G (Lux) Global
Target Return Fund
LU1531594833
• Rentabilidad año: 0,41%
• Volatilidad año: X%
Alt Multiestrategia
29. M&G (Lux) Conservative Allocation
There is no guarantee that the fund will achieve a positive return over this or any
other period and investors may not recoup the original amount they invested.
30. M&G (Lux) Conservative Allocation
Nuestra respuesta a episodios de volatilidad: Volatilidad en renta variable